Joanna Gruzel Investitionsbank Hessen Poznań, 9. września 2008

Slides:



Advertisements
Podobne prezentacje
Formy wsparcia dla pracodawców oferowane przez
Advertisements

Projekt współfinansowany częściowo przez Unię Europejską (Europejski Fundusz Rozwoju Regionalnego)
Związek Banków Polskich
Poręczenia kredytowe dla Mikro, Małych i Średnich Przedsiębiorstw
I FORUM FUNDUSZY EUROPEJSKICH Fundusze Europejskie – efekty, możliwości i perspektywy Program Bloku Finansowego PIENIĄDZ ROBI PIENIĄDZ… Czyli rola i wsparcie.
Dotacje dla przedsiębiorstw z Funduszy Europejskich na lata
Departament Małych Firm Michał Surówka
Perspektywy rozwoju instrumentów finansujących zakup nowych samochodów w Polsce Przemysław Kowalczyk - Członek Zarządu Volkswagen Bank Polska,
Grupy producentów rolnych
BANKI SPÓŁDZIELCZE – wyzwania wobec nowych regulacji
Bankowość spółdzielcza to bankowość bezpieczna
Banki spółdzielcze.
1 Szansa dla banków Konferencja Polskie regiony w Europie – szanse rozwoju Warszawa, 6 kwietnia 2006 r.
I FORUM FUNDUSZY EUROPEJSKICH Fundusze Europejskie – efekty, możliwości i perspektywy Program Bloku Finansowego PIENIĄDZ ROBI PIENIĄDZ… Czyli rola i wsparcie.
I FORUM FUNDUSZY EUROPEJSKICH Fundusze Europejskie – efekty, możliwości i perspektywy Program Bloku Finansowego PIENIĄDZ ROBI PIENIĄDZ… Czyli rola i wsparcie.
Wpływ kryzysu finansowego na polski sektor bankowy
Produkty inwestycyjne oparte o rynek nieruchomości
1 MOŻLIWOŚCI FINANSOWANIA INICJATYW KLASTROWYCH W RAMACH REGIONALNEGO PROGRAMU OPERACYJNEGO WOJEWÓDZTWA OPOLSKIEGO NA LATA 2007 – dr Rafał Klimek.
CZYSTA INWESTYCJA – ROZWÓJ I EKOLOGIA
Finanse przedsiębiorstwa (8)
Gwarancje i poręczenia BGK w ramach programów rządowych
ROLA BANKU W PROCESIE WYKORZYSTANIA ŚRODKÓW POMOCOWYCH Z UE
Katowice, 15 maja 2012.
PRZEDSIĘBIORCZY NAUKOWIEC PRZEDSIĘBIORCZA KOBIETA NAUKOWIEC
Współfinansowanie projektów unijnych związanych z ochroną środowiska
Zasady udzielania pomocy publicznej po akcesji Polski do Unii Europejskiej.
Arletta Wojtowicz Investitionsbank Hessen Poznań, 9. września 2008
Zewnętrzne źródła finansowania przedsięwzięć innowacyjnych 9 marca 2009 r. Anna Rąplewicz Dyrektor ds. Edukacji, Doradztwa i Funduszy Europejskich Regionalna.
Unia Europejska Europejski Fundusz Rozwoju Regionalnego Regionalny Program Operacyjny dla Województwa Pomorskiego na lata Departament Programów.
Program „Samorządowa Polska” – mechanizm wspierania lokalnej
Możliwości finansowania inwestycji Inicjatywa JEREMIE dla rozwoju regionu łódzkiego Łódzka Agencja Rozwoju Regionalnego S.A. Kutno, r.
AGENDA Wybrane produkty kredytowe Banku BPS S.A. Kredyty Preferencyjne
Realizacja programu pilotażowego Wsparcie inżynierii finansowej na rzecz rozwoju ekonomii społecznej Działanie 1.4 Programu Operacyjnego Kapitał Ludzki.
WSPARCIE ROZWOJU POLSKICH PRZEDSIĘBIORC Ó W Część II Finansowanie MŚP Katowice, 15 maja 2012.
Pożyczki dla firm do zł oraz na rozpoczęcie działalności gospodarczej Projekt współfinansowany przez Unię Europejską z Europejskiego Funduszu Rozwoju.
Regionalny Program Operacyjny Województwa Zachodniopomorskiego na lata Możliwości wsparcia dla przedsiębiorców.
1 Oferta dla MŚP 1 Pożyczka globalna KTO: Fundusz Pożyczkowy przy Podlaskiej Fundacji Rozwoju Regionalnego (2002r., środki własne, środki pozyskane) CO:
Tytuł prezentacji BGK Miasto, data Fundusz Regionu Wałbrzyskiego – najlepsze źródło finansowania Przedsiębiorstw na Dolnym Śląsku Fundusz Regionu.
Mikroprzedsiębiorstwa Mikroprzedsiębiorstwa
FUNDUSZE PORĘCZEŃ KREDYTOWYCH
Finansowanie inwestycji przez Beskidzki Bank Spółdzielczy maj 2010.
Bank Ochrony Środowiska S. A
Bank Gospodarstwa Krajowego dla miast XXXII Zgromadzenie Ogólne Związku Miast Polskich Poznań, 3-4 marca 2011 r. Tomasz Mironczuk Prezes Zarządu.
Narodowy Fundusz Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej
Rozwój turystyki a programy unijne w latach 2007 – 2013.
Fundusz Poręczeń Unijnych Warszawa, r..
1 Finansowanie Mikro, Małych i Średnich Przedsiębiorstw - zasady udzielania pożyczek przedsiębiorcom Finansowanie Mikro, Małych i Średnich Przedsiębiorstw.
Ministerstwo Rozwoju Regionalnego, ul. Wspólna 2/4, Warszawa, Narodowe Strategiczne Ramy Odniesienia – koncepcja.
Deficyt budżetowy a dług publiczny
1 Wsparcie przedsiębiorczości z funduszy strukturalnych w latach 2007 – 2013 Tomasz Nowakowski Ministerstwo Rozwoju Regionalnego.
Projekt współfinansowany przez Unię Europejską w ramach Europejskiego Funduszu Społecznego Aktywni zawodowo Aktywni zawodowo projekt realizowany na podstawie.
STOWARZYSZENIA BIELSKIEGO CENTRUM PRZEDSIĘBIORCZOŚCI.
Działalność Krajowej Grupy Poręczeniowej BGK Warszawa, październik 2009 r.
LUBUSKI FUNDUSZ PORĘCZEŃ KREDYTOWYCH Lipiec - Sierpień 2014 r. Cykl spotkań „Pozadotacyjne instrumenty wsparcia lubuskich przedsiębiorców”
Lipiec 2014 Oferta BGK w zakresie wdrażania instrumentów finansowych w ramach RPO Piotr Lasecki, Wiceprezes Zarządu BGK Oferta BGK w zakresie.
Fundacja “Przedsiębiorczość”. FUNDUSZ ROZWOJU PRZEDSIĘBIORCZOŚCI Sesja informacyjna – instrumenty inżynierii finansowej Żary dnia r.
Wadium do przetargu w formie PORĘCZENIA!
Inicjatywa JESSICA – pierwsze doświadczenia z perspektywy regionalnej
„Finansowanie rozwoju przedsiębiorstw w ramach Inicjatywy JEREMIE” fundusz pożyczkowy JEREMIE ARR S.A. w Koninie.
AT GROUP S.A. działa na rynku usług consultingowych od 17 lat. Jesteśmy regionalnym liderem w zakresie pozyskiwania środków dla swoich klientów z różnorodnych.
Małgorzata Obuchowska Gembala Fundusz Górnośląski S.A.
1 Zasady i tryb udzielenia przez BGK kredytów z Funduszu Kredytu Technologicznego.
„Poznański Fundusz Poręczeń Kredytowych” Sp. z o.o. Prezes Zarządu – Krzysztof Dylikowski Poznań, 12 czerwca 2006 roku.
Stan wdrażania inicjatywy JEREMIE w Województwie Kujawsko-Pomorskim Przemysław Woliński Prezes Kujawsko-Pomorskiego Funduszu Pożyczkowego sp. z o.o.
Województwa Lubuskiego Pożyczki dla przedsiębiorców.
„Poręczenia K-PFPK szansą na rozwój Twojego biznesu” r.
Bank zmieniającego się świata
WIELKOPOLSKI REGIONALNY PROGRAM OPERACYJNY NA LATA
Wytyczne w sprawie krajowej pomocy regionalnej (Dz. Urz. UE C 74, )
Kredyt na innowacje technologiczne
Zapis prezentacji:

Joanna Gruzel Investitionsbank Hessen Poznań, 9. września 2008 Światowe dni innowacji w Wielkopolsce 08.09. – 12.09.2008 Środki publiczne w finansowaniu małych i średnich przedsiębiorstw na przykładzie kredytu „Gründungs- und Wachstumsfinanzierung Hessen“ Joanna Gruzel Investitionsbank Hessen Poznań, 9. września 2008

Agenda Informacje ogólne o Investitionsbank Hessen Formy działalności Investitionsbank Hessen Kredyt „Gründungs- und Wachstumsfinanzierung Hessen“ jako przykład instrumentu finansowego dla małych i średnich przedsiębiorstw / 2

I. Informacje ogólne o Investitionsbank Hessen Forma prawna: od 01.07.2005 instytucja prawa publicznego z gwarancjami krąju związkowego Hesji Siedziba banku: Frankfurt nad Menem Oddziały banku: Kassel, Wetzlar, Wiesbaden Udziałowcy: 50% kraj związkowy Hesji, 50% Helaba Landesbank Hessen-Thüringen Kapitał własny: 60 Mio. € Zadania: instytut bankowy, centralna jednostka monetarna kraju związkowego Hesji, której szczególnym zadaniem jest wspieranie podmiotów gospodarczych Formy działalności: działalność kredytowa, gwarancje, subwencje, kapitały udziałowe, obsługa programów wspierających Uni Europejskiej / 3

I. Informacje ogólne o Investitionsbank Hessen – stan na 30.06.2008 Suma bilansowa, stan na dzień 30.06.2008: 993 Mio. € (znaczący wzrost w ostatnich latach, szczególnie przez dzialałność kredytową) Wysokość udzielonych kredytów w roku 2007 (GuW): 136 Mio. € (Wysokość udzielonych kredytów ogółem: 497,1 Mio. € dla okolo 4.500 przedsiębiorstw) Wysokość przyznanych subwencji w roku 2007: Środki z programu wspierania MŚP Wspólnoty Europejskiej 9,4 Mio. € + 2,7 Mio. € nieoprocentowane kredyty w tzw. obszarach Ziel 2 Rozwój infrastruktury: 8,3 Mio. € Rynek pracy, środki z Europejskiego Funduszu Społecznego: 72,6 Mio. € Odnowa miast i wsi: 31,7 Mio. € Wysokość udzielonych gwarancji w roku 2007: 90,4 Mio. € Kapitał udziałowy w roku 2007 i 2008: pochodzący z różnych funduszy inwestycyjnych o własnej osobowości prawnej „cichy“ kapitał udziałowy w wysokości okolo 77 Mio. € dla prawie 140 przedsiębiorstw m.in.: Mittelständische Beteiligungsgesellschaft: 45 Mio. € dla 88 przedsiębiorstw fundusz inwestycyjny Hessen-Invest i inne: 25 Mio. € fundusz inwestycyjny Hessen Kapital 75 Mio. € (dotychczas przyznano: 7,4 Mio. €) Wysokość wszystkich przyznanych środków: 1,3 Mrd. € Źródło: statystyki własne / 4

II. Formy działalności Investitionsbank Hessen Działalność kredytowa Gründungs- und Wachstumsfinanzierung (długoterminowy kredyt na podjęcie i rozwój samodzielnej działalności gospodarczej) Gwarancje Gwarancje kraju związkowego Hesji Dofinansowanie ze środków publicznych (subwencje) Subwencje w ramach pomocy regionalnej Wspólnoty Europejskiej Rynek pracy Odnowa miast i wsi Kapitał udziałowy Mittelständische Beteiligungsgesellschaft (MBG H) Hessen Kapital / 5

III. Gründungs- und Wachstumsfinanzierung Hessen. (GuW) III. Gründungs- und Wachstumsfinanzierung Hessen (GuW) Kredyt na podjęcie i rozwój samodzielnej działalności gospodarczej - przeznaczenie kredytu – Podjęcie samodzielnej działalności gospodarczej: Rozpoczęcie działalności gospodarczej, utworzenie nowego lub przejęcie istniejącego przedsiębiorstwa, nabycie udziałów w spółce. - maksymalna wysokość kredytu: 300 T€; - obniżenie oprocentowania o 0,20 % punkty procentowe Tworzenie miejsc pracy: Inwestycje powiązane z tworzeniem dodatkowych miejsc pracy. - finansowanie w wysokości 100 T€ za każde nowe miejsce pracy - maksymalna wysokość kredytu: 750 T€; - obniżenie oprocentowania o 0,20 % - 0,40 % punkty procentowe Inwestycje w rozwój działalności gospodarczej: Finansowanie nowych inwestycji umożliwiających dalszy rozwój istniejącego przedsiębiorstwa - maksymalna wysokość kredytu: 500 T€; - obniżenie oprocentowania o 0,20 % - 0,40 % punkty procentowe / 6

III. Kredyt Gründungs- und Wachstumsfinanzierung Hessen Cel kredytu: Wspieranie osób podejmujących samodzielną działalność gospodarczą oraz małych i średnich przedsiębiorstw. Ułatwienie dostępu małym i średnim przedsiębiorstwom do finansowania długoterminowych inwestycji kredytem o stałym, korzystnym oprocentowaniu. Instrument: Obowiazujący na terenie calej Hesji długoterminowy kredyt o obniżonym oprocentowaniu na wybrane cele inwestycyjne z dodatkowym obniżeniem oprocentowania w wybranych regionach tego kraju. Osoby uprawnione do składania wniosków kredytowych: Osoby fizyczne podejmujące samodzielną działalność gospodarczą Małe i średnie przedsiębiorstwa prowadzące działalność gospodarczą, spełniające definicję MŚP Komisji Europejskiej. Przedstawiciele wolnych zawodów, włącznie z lekarzami. Komandytariusze nie są uprawnieni do składania wniosków. Definicja MŚP według Komisji Europejskiej: Maksymalna liczba zatrudnionych: 250 Roczny obrót nie przekraczający 50 Mio. € lub suma bilansowa poniżej 43 Mio. € Spełnienie kryterium niezależności. / 7

III. Kredyt Gründungs- und Wachstumsfinanzierung Hessen Warunek: miejsce inwestycji znajduje się w Hesji Rodzaj finansowanych inwestycji: nabycie gruntów gospodarczych i budynków prace budowlane zakup maszyn, urządzeń, pojazdów, wyposażenie biura przejęcie istniejącego przedsiębiorstwa lub nabycie udziałów w spółce. / 8

III. Kredyt Gründungs- und Wachstumsfinanzierung Hessen Warianty kredytu Przeznaczenie / Cel kredytu Wysokość finansowania Maksymalna kwota kredytu Obniżenie oprocentowania Wypłata a) Podjęcie samodzielnej działalności gospodarczej 100 % 300 T € 0,20 %- punkty procent. 96 % b) Inwestycje połączone z tworzeniem nowych miejsc pracy 750 T € 0,20 %- punkty procent. + 0,20 %- punkty procent. w wybranych regionach c) Inwestycje w rozwój przedsiębiorstwa 500 T € / 9

III. Kredyt Gründungs- und Wachstumsfinanzierung Hessen Rozwój przyznanych kredytów i liczby wniosków kredytowych / 10

III. Kredyt Gründungs- und Wachstumsfinanzierung Hessen Wysokość przyznanych kredytów w podziale na cel / 11

III. Kredyt Gründungs- und Wachstumsfinanzierung Hessen Wysokość przyznanych kredytów w podziale na branżę / 12

III. Kredyt Gründungs- und Wachstumsfinanzierung Hessen Wysokość udzielonych kredytów w podziale na regiony Stan na dzień 31.08.2008 Udzielone kredyty: 113,4 Mio. € Inwestycje ogółem: 214,3 Mio. € Wysokość przyznanych kredytów ogółem < 2,5 Mio.€ 2,5 – 5,0 Mio.€ 5,0 – 10,0 Mio.€ > 10,0 Mio.€ / 13

III. Kredyt Gründungs- und Wachstumsfinanzierung Hessen Regionalne różnice w wysokości oprocentowania Dodatkowa obniżka oprocentowania dotyczy wariantu kredytowego b) lub c) w następujących regionach: Hesja północna Hesja środkowa region Odenwald Obnizenie oprocentowania o 0,20%-punkty procent. dla wariantu a) - c) Dodatkowe obnizenie oprocentowania o 0,20%-punkty procent. dla wariantu b) i c) / 14

III. Kredyt Gründungs- und Wachstumsfinanzierung Hessen System kształtowania oprocentowania w zależności od ryzyka Od 01.07.2007 wprowadzenie przez Investitionsbank Hessen systemu oprocentowania uwzględniającego potencjał ryzyka, opracowanego przez KfW uwzględnienie indywidualnej sytuacji ekonomicznej kredytobiorcy i jego klasyfikacja do jednej z siedmiu kategorii cenowych (A – G): określenie zdolności kredytowej i prawdopodobieństwa niewypłacalności ocena wniesionego zabezpieczenia indywidualna dla kredytobiorcy oferta oprocentowania / 15

III. Kredyt Gründungs- und Wachstumsfinanzierung Hessen System kształtowania oprocentowania w zależności od ryzyka / 16

III. Kredyt Gründungs- und Wachstumsfinanzierung Hessen Aktualna stopa oprocentowania z dnia: 12.08.2008 / 17

Fundusz na obniżenie oprocentowania III. Kredyt Gründungs- und Wachstumsfinanzierung Hessen Schemat refinansowania kredytu BANK 5,00% 3,40% 3,60% Refinasowanie: kredyt globalny Kredytobiorca Klasa zdolności kredytowej: 2 Klasa zabezpieczenia kredytu: 2 Kategoria cenowa: D 0,20%- pkt. proc. + marża IBH Fundusz na obniżenie oprocentowania / 18

Wohnungsbau-sondervermögen III. Kredyt Gründungs- und Wachstumsfinanzierung Hessen Generowanie funduszu na obnizenie oprocentowania Fundusz na obniżenie oprocentowania różnica oprocentowania LTH Bank für Infrastruktur 2,00% 4,50% Wohnungsbau-sondervermögen kredyt Rynek finasowy: papiery wartościowe wkłady terminowe pożyczki, obligacje itp. / 19

III. Refinansowanie Instytucje, instrumenty i uwarunkowania Instytucje – partnerzy w refinansowaniu wspierających programów finansowych Kreditanstalt für Wiederaufbau Landwirtschaftliche Rentenbank EIB Europejski Bank Inwestycyjny inne banki (z.B. NRW-Bank) Instrumenty bezpośrednie powiązanie refinansowania z programem finansowym narzuca często ostrzejsze przepisy i kryteria kształtowania i przyznawania programu refinansowanie ogólne – niezależność w kreowaniu nowych produktów finansowych emisja obligacji własnych – duża swoboda w kształtowaniu instrumentów finansowych Uwarunkowania powiązania między programem i refinansowaniem – większa subwencja do oprocentowania refinansowanie ogólne – warunki i reguły rynku finansowego emisja obligacji własnych – reguły rynku finansowego / 20

Investitionsbank Hessen Kontakt Investitionsbank Hessen Schumannstraße 4-6 60325 Frankfurt am Main Eckhard Hassebrock Dr. Rudolf Kriszeleit Członek zarządu Członek zarządu Nr. tel.: +49 69 / 133 850 7810 Nr. tel: +49 69 / 133 850 7820 Osoby kontaktowe Frankfurt Oddział Kassel Oddział Wetzlar Dr. Gerhard Bauer Wilfried Pfannkuche Hartmut Bock Norbert Gonsior Nr. tel.: +49 69 / 133 850 7826 Nr. tel.: +49 561 / 7 28 99 77 16 Nr. tel.: +49 6441 / 44 79 101 Nr. tel.: +49 69 / 133 850 7816 Hotline GuW Nr. tel.: +49 69 / 133 850 7814 Strona internetowa: www.ibh-hessen.de Adres mailowy: imię.nazwisko@ibh-hessen.de / 21

Dziękuję za uwagę!