Pobieranie prezentacji. Proszę czekać

Pobieranie prezentacji. Proszę czekać

Oferta funduszy Commercial Union TFI. 2 Oferta Funduszy Inwestycyjnych CU TFI.

Podobne prezentacje


Prezentacja na temat: "Oferta funduszy Commercial Union TFI. 2 Oferta Funduszy Inwestycyjnych CU TFI."— Zapis prezentacji:

1 Oferta funduszy Commercial Union TFI

2 2 Oferta Funduszy Inwestycyjnych CU TFI

3 3 Rynek funduszy inwestycyjnych Fundusze parasolowe Charakterystyka funduszu Osobowość prawną posiada tylko fundusz umbrella Polityka inwestycyjna jest odrębna dla każdego subfunduszu Koszty zarządzania i opłaty manipulacyjne ustalane są odrębnie dla każdego subfunduszu Tworzenie subfunduszu następuje poprzez zmianę statutu Fundusz z wydzielonymi subfunduszami fundusz inwestycyjny otwarty lub zamknięty Subfundusz rynku pieniężnego Subfundusz zrównoważony Subfundusz akcji Subfundusz obligacji

4 4 Rynek funduszy inwestycyjnych Fundusze parasolowe Zalety funduszu Nie pobiera się podatku od konwersji (zamiany jednostek) pomiędzy subfunduszami. Niższe koszty funkcjonowania funduszu. Łatwość tworzenia nowych i likwidowania działających subfunduszy. Możliwość tworzenia dedykowanej oferty dla określonej grupy klientów.

5 5 Fundusze parasolowe Korzyści podatkowe: Z tytułu reinwestycji niezapłaconego podatku. Odpowiednio tym większe im dłuższy horyzont inwestycyjny. Z tytułu kompensaty zysków i strat. Możliwość odliczenia ewentualnych strat od podstawy do opodatkowania podatkiem od zysków kapitałowych.

6 6 Fundusze parasolowe Korzyści podatkowe Scenariusz 1 – reinwestycja niezapłaconego podatku Klient decyduje się na zainwestowanie zł na okres 3 lat. Całość środków: zł inwestuje w Fundusz A. W pierwszym roku inwestycji fundusz A zarabia 50 proc. Klient decyduje się na przeniesienie inwestycji do funduszu B Fundusz B w dwóch kolejnych latach zarabia 5 proc. w skali roku.

7 7 Fundusze parasolowe Korzyści podatkowe Klasyczne fundusze inwestycyjne Nabycie jednostek funduszu A Reinwestycja w fundusz B RAZEM Wartość zainwestowanych środków Sprzedaż / zamiana Zysk z inwestycji Podatek Belki Zysk netto Stopa zwrotu w okresie 3 lat zł50% roczniezł ,2% Fundusz parasolowy Nabycie jednostek funduszu A Reinwestycja w fundusz B RAZEM Wartość zainwestowanych środków Sprzedaż/ zamiana Zysk z inwestycji Podatek Belki Zysk netto Stopa zwrotu w okresie 3 lat zł50%zł b.d ,0% 5% rocznie Korzyści z tytułu ochrony parasolowej ,8%

8 8 Fundusze parasolowe Korzyści podatkowe Scenariusz 2 – kompensata strat i zysków Klient decyduje się na zainwestowanie zł na okres 3 lat. Całość środków: zł inwestuje w Fundusz A W pierwszym roku inwestycji Fundusz A zarabia 50 proc. Klient decyduje się na przeniesienie inwestycji do Funduszu B. Fundusz B w kolejnym roku zarabia 5 proc. Klient podejmuje decyzję o ponownym ulokowaniu swoich środków w Funduszu A. Fundusz A osiąga stratę w wysokości 20 proc. w skali roku.

9 9 Fundusze parasolowe Korzyści podatkowe Klasyczne fundusze inwestycyjne Nabycie jednostek funduszu A Reinwestycja w fundusz B RAZEM Wartość zainwestowanych środków Sprzedaż / zamiana Zysk/strata z inwestycji Podatek Belki Zysk netto zł50% roczniezł Fundusz parasolowy Nabycie jednostek funduszu A Reinwestycja w fundusz B Reinwestycja 2 w fundusz A Wartość zainwestowanych środków Sprzedaż / zamiana Zysk/ strata z inwestycji Podatek Belki Zysk netto zł50% roczniezł % rocznie -20% rocznie Reinwestycja 2 w fundusz A % rocznie RAZEM Korzyści z tytułu ochrony parasolowej Stopa zwrotu w okresie 3 lat 17,0% Stopa zwrotu w okresie 3 lat 21,1% 4,1%

10 10 Fundusz parasolowy w CU TFI Przekształcenie dotychczasowych funduszy w fundusz parasolowy CU FIO Walutowy CU Zrównoważony CU Polskich Akcji CU Stabilnego Inwestowania CU Ochrony Kapitału Plus CU Obligacji CU Depozyt Plus

11 11 Grupa: 19% klientów funduszy rozważa zakup innych, niż obecnie posiadane, funduszy inwestycyjnych w niedalekiej przyszłości 2% 4% 10% 11% 19% 34% 68% 0%10%20%30%40%50%60%70%80% surowcowe inne rynku pieniężnego zamknięte obligacji inwestujące za granicą stabilnego wzrostu akcji zrównoważone, mieszane parasolowe Fundusze znajdujące się w kręgu zainteresowań klientów Badanie klientów funduszy inwestycyjnych, IQS&Quant Group, listopad 2006

12 12 Opinie klientów o funduszu parasolowym Grupa: 16% klientów funduszy inwestycyjnych spotkało się z pojęciem funduszu parasolowego 4% 10% 12% 14% 23% 48% 0%10%20%30%40%50%60% zmniejszenie ryzyka, mix dla bezpieczeństwa dostęp do funduszy o różnym stopniu ryzyka brak opłat przy konwersji, ograniczenie strat możliwość zmiany funduszu zależnie od sytuacji rynkowej możliwość posiadania kilku subfunduszy w ramach jednego funduszu ochrona inwestowanych środków, bezpieczeństwo można przenosić środki bez podatku Belki, unika się podatku Badanie klientów funduszy inwestycyjnych, IQS&Quant Group, listopad 2006

13 13 Wyniki inwestycyjne Funduszy Inwestycyjnych CU TFI na dzień Fundusz 3 m-ce1 rok3 lata5 lat CU Depozyt Plus0,71%2,99%13,01%29,12% CU Obligacji0,92%3,29%16,63%37,48% CU Ochrony Kapitału Plus6,30%19,06%-- CU Stabilnego Inwestowania7,82%17,89%51,15%126,45% CU Zrównoważony9,48%--- CU Polskich Akcji17,74%48,94%137,51%407,84% CU Walutowy (USD)3,52%8,22%-- WIG15,29%39,99%133,36%290,86% WIG2010,01%18,72%91,99%168,72%

14 14 Opłaty manipulacyjne w rejestrze zwykłym Inwestycje w złotych CU Depozyt Plus (%) CU Obligacji (%) CU Ochrony Kapitału Plus (%) CU Stabilnego Inwestowania (%) CU Zrównoważony (%) CU Polskich Akcji (%) poniżej ,002,002,503,003,504,50 od do ,001,702,002,503,004,00 od do ,001,451,602,002,503,00 od do ,001,201,301,502,002,50 od do ,000,851,001,251,502,00 od do ,000,600,750,851,001,25 powyżej ,00

15 15 Indywidualny Program Inwestycyjny Program systematycznego oszczędzania. Minimum 150 zł miesięcznej wpłaty. Wybór jednego z 12 portfeli. Opłata tylko przy pierwszej wpłacie. Minimalny okres oszczędzania 3 lata. Po 10 latach zwolnienie z wszelkich opłat. Możliwość dowolnej zmiany portfela inwestycyjnego.

16 16 Strategie inwestycyjne w ramach IPI CU Bezpieczna (60% Depozyt Plus, 40% Obligacji) Ochrony Kapitału (45% Depozyt Plus, 45% Obligacji, 10% Polskich Akcji) Stabilnego Wzrostu (30% Depozyt Plus, 50% Obligacji, 20% Polskich Akcji) Zrównoważona (20% Depozyt Plus, 50% Obligacji, 30% Polskich Akcji) Aktywna (15% Depozyt Plus, 45% Obligacji, 40% Polskich Akcji) Dynamiczna (10% Depozyt Plus, 40% Obligacji, 50% Polskich Akcji) 6 strategii czystych

17 17 Karty informacyjne subfunduszy CU Ochrony Kapitału Plus CU Polskich Akcji

18 Q&A

19 Dziękuję za uwagę


Pobierz ppt "Oferta funduszy Commercial Union TFI. 2 Oferta Funduszy Inwestycyjnych CU TFI."

Podobne prezentacje


Reklamy Google