Pobieranie prezentacji. Proszę czekać

Pobieranie prezentacji. Proszę czekać

Fundusze nieruchomości jako inwestycja z celem zdobycia kapitału emerytalnego Karolina Oleszek.

Podobne prezentacje


Prezentacja na temat: "Fundusze nieruchomości jako inwestycja z celem zdobycia kapitału emerytalnego Karolina Oleszek."— Zapis prezentacji:

1 Fundusze nieruchomości jako inwestycja z celem zdobycia kapitału emerytalnego Karolina Oleszek

2 Plan prezentacji: Stopa zastąpienia Stopa zastąpienia Struktura oszczędności Polaków Struktura oszczędności Polaków Fundusze inwestycyjne oparte na nieruchomościach Fundusze inwestycyjne oparte na nieruchomościach Ryzyko inwestycji Ryzyko inwestycji Perspektywy zdobycia kapitału emerytalnego Perspektywy zdobycia kapitału emerytalnego

3 Stopa zastąpienia AB płećMężczyznaKobieta data urodzenia maj 1978 r. kwiecień 1984 r. data rozpoczęcia pracy lipiec 2003 r. sierpień 2008 r. wiek emerytalny 65 lat 60 lat ostatnie (dzisiejsze) wynagrodzenie brutto zł zł Źródło: opracowanie własne na podst.: stan na dzień 17 marca 2010 r.

4 Stopa zastąpienia wspólne parametry dla przypadków A i B wartość kapitału początkowego 0 szacowany wzrost płac w gospodarce 2,50% szacowany wzrost indywidualnych płac 2,50% stopa zwrotu z OFE 4,50% tablice trwania życia dla części kapitałowej indywidualnie koszt wypłat z części kapitałowej 5% stopa zwrotu zakładu ubezpieczeń emerytalnych 2% okres gwarantowanej emerytury z części kapitałowej 15 lat Źródło: opracowanie własne na podst.: stan na dzień 17 marca 2010 r.

5 AB wysokość wynagrodzenia netto przed przejściem na emeryturę 8 604,95 zł 4 541,76 zł wysokość emerytury netto z ZUS (I filar) 2 503,79 zł 1 064,78 zł wysokość emerytury netto z OFE (II filar) 2 582,15 zł 980,41 zł wysokość emerytury łączna z dwóch filarów 5 085,94 zł 2 045,19 zł stopa zastąpienia 59,10%45,03% stopa zastąpienia względem płacy średniej 110,92%43,51% Stopa zastąpienia Źródło: opracowanie własne na podst.: stan na dzień 17 marca 2010 r.

6 Struktura oszczędności Polaków Źródło: opracowanie własne na podst. S. Karpiński: Bogatsi dzięki giełdzie, Rzeczpospolita, 27 czerwca 2005 oraz I. Morawski, E. Muciński: Polacy oszczędzają coraz aktywniej, Rzeczpospolita, Nr 52, 2 marca 2007.

7 Fundusze inwestycyjne oparte na nieruchomościach Fundusze inwestycyjne zamknięte (FIZ) Fundusze inwestycyjne zamknięte (FIZ) Fundusze inwestycyjne otwarte (FIO) Fundusze inwestycyjne otwarte (FIO) Specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte (SFIO) Specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte (SFIO)

8 Fundusze inwestycyjne zamknięte Arka BZ WBK Fundusz Rynku Nieruchomości 2 FIZ Arka BZ WBK Fundusz Rynku Nieruchomości 2 FIZ Arka BZ WBK Nieruchomości Arka BZ WBK Nieruchomości BPH FIZ Sektora Nieruchomości BPH FIZ Sektora Nieruchomości KBC Indeks Nieruchomości II FIZ KBC Indeks Nieruchomości II FIZ KBC Index Nieruchomości FIZ KBC Index Nieruchomości FIZ KBC Index Światowych Nieruchomości FIZ KBC Index Światowych Nieruchomości FIZ Skarbiec Rynku Mieszkaniowego FIZ Skarbiec Rynku Mieszkaniowego FIZ Skarbiec Rynku Nieruchomości FIZ Skarbiec Rynku Nieruchomości FIZ

9 Porównanie notowań od pierwszej wyceny Źródło: opracowanie własne na podst.: stan na dzień 21 marca 2010.

10 1M3M6M1Y2Y3Y5Y Arka BZ WBK Nieruchomości -5,77%-5,77%-4,11%-14,36%-5,27%27,57%55,04% BPH FIZ Sektora Nieruchomości -5,51%-5,51%-5,84%-9,94%-2,82%17,66% KBC Index Nieruchomości II FIZ 0,27%1,23%3,61%7,44%-1,99%-- KBC Index Światowych Nieruchomości FIZ 0,29%1,47%1,91%7,27%0,00%-22,91% SKARBIEC Rynku Mieszkaniowego FIZ 0,00%-99,01%-99,04%-99,07%-99,12%-99,02% SKARBIEC Rynku Nieruchomości FIZ 0,15%0,15%0,69%-6,66%1,42%21,88%48,53% Źródło: stan na dzień 21 marca 2010.

11 Fundusze inwestycyjne otwarte Allianz Budownictwo 2012 Allianz Budownictwo 2012 Arka BZ WBK Rozwoju Nowej Europy FIO Arka BZ WBK Rozwoju Nowej Europy FIO BPH Subfundusz FIO Nieruchomości Europy Wschodzącej BPH Subfundusz FIO Nieruchomości Europy Wschodzącej DWS Infrastruktury i Informatyki DWS Infrastruktury i Informatyki DWS Nieruchomości i Budownictwa DWS Nieruchomości i Budownictwa ING Subfundusz Środkowoeuropejski Budownictwa i Nieruchomości Plus ING Subfundusz Środkowoeuropejski Budownictwa i Nieruchomości Plus

12 Porównanie kursów (od do ) 1 m-c 2 m-ce 3 m-ce 6 m-cy 12 m-cy 18 m-cy 24 m-ce 36 m-cy Allianz Budownictwa Arka BZ WBK Rozwoju Nowej Europy FIO BPH Akcji Europy Wschodzącej DWS Sektora Nieruchomości i Budownictwa ING Środkowoeuropejski Budownictwa i Nieruchomości Plus Źródło: stan na dzień 20 marca 2010 r.

13 Ryzyko inwestycji Zasada 100 minus aktualny wiek oszczędzającego Zasada 100 minus aktualny wiek oszczędzającego Dywersyfikacja Dywersyfikacja Fundusze Parasolowe Fundusze Parasolowe Uśrednianie ceny Uśrednianie ceny Zdrowy rozsądek Zdrowy rozsądek

14 Perspektywy zdobycia kapitału emerytalnego

15 Dziękuję za uwagę


Pobierz ppt "Fundusze nieruchomości jako inwestycja z celem zdobycia kapitału emerytalnego Karolina Oleszek."

Podobne prezentacje


Reklamy Google