SEPA w systemach Krajowej Izby Rozliczeniowej S.A. dr Tomasz Jończyk Dyrektor Departamentu Rozliczeń Dyrektor Produktu d/s rozliczeń międzybankowych

SEPA Credit Transfer EuroELIXIR SEPA Direct Debit EuroELIXIR AGENDA SEPA Credit Transfer EuroELIXIR SEPA Direct Debit EuroELIXIR System EuroELIXIR na platformie SSP TARGET2 Plany rozwoju w ramach SEPA

SEPA Credit Transfer EuroELIXIR AGENDA SEPA Credit Transfer EuroELIXIR SEPA Direct Debit EuroELIXIR System EuroELIXIR na platformie SSP TARGET2 Plany rozwoju w ramach SEPA

mechanizmu wspomagającego obsługę zgód Cele KIR S.A. w obszarze SEPA Cel podstawowy KIR S.A.: Umożliwienie uczestnikom systemu EuroELIXIR wykorzystywania instrumentów płatniczych SEPA poprzez odpowiednie dostosowanie tego systemu do wymagań SEPA Cel uzupełniający: Ułatwienie uczestnikom systemu uzyskania zdolności obsługi paneuropejskich instrumentów płatniczych poprzez zaoferowanie dodatkowych produktów wspomagających: mechanizmu konwersji mechanizmu wspomagającego obsługę zgód konsultacje i wsparcie merytoryczne

Instrumenty SEPA w systemie EuroELIXIR założenia funkcjonalne SEPA Credit Transfer Instrumenty SEPA w systemie EuroELIXIR założenia funkcjonalne SEPA Credit Transfer Implementacja obsługi instrumentu SEPA Credit Transfer (SCT) w systemie EuroELIXIR zgodnie ze standardami EPC od stycznia 2008 r. Współistnienie nowych i obecnych rozwiązań do obsługi rozliczeń w Euro w systemie EuroELIXIR Bezpośrednie uczestnictwo Narodowego Banku Polskiego i pośrednie uczestnictwo banków Połączenie z systemem paneuropejskiej izby rozliczeniowej EBA Clearing - SEPA STEP2 oraz potencjalna możliwość współpracy z innymi izbami

Instrumenty SEPA w systemie EuroELIXIR założenia funkcjonalne Uczestnicy SCT EuroELIXIR Narodowy Bank Polski Bank BPH S.A. ING Bank Śląski S.A. Bank Millenium S.A. Mazowiecki Bank Regionalny S.A. Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski S.A. Dodatkowo 1 bank pomyślnie przeszedł testy i oczekuje na włączenie 1 bank w testach Instrumenty SEPA w systemie EuroELIXIR założenia funkcjonalne

SEPA Credit Transfer EuroELIXIR dane statystyczne (2) Liczba transakcji SCT SEPA Credit Transfer EuroELIXIR dane statystyczne (2) Dominujący udział płatności międzysystemowych otrzymywanych ze STEP2. Spadek w sierpniu ma charakter sezonowy – zawsze w wakacje spada. W lipcu nie spadło, bo było więcej dni rozliczeniowych.

Liczba transakcji SCT

Liczba transakcji SCT

Instrumenty SEPA w systemie EuroELIXIR założenia funkcjonalne SEPA Credit Transfer Instrumenty SEPA w systemie EuroELIXIR założenia funkcjonalne SEPA Credit Transfer EuroELIXIR - zmiany 8 grudnia 2008 – przeniesienie rozrachunku SEPA STEP2 z EURO1/STEP1 na platformę SSP TARGET2  rozdzielenie rozrachunku międzysystemowego na poziomie Narodowego Banku Polskiego na SCT i MT Luty 2009 – wdrożenie obsługi nowej wersji SCT EuroELIXIR dostosowanej do nowelizacji standardu SEPA (SCT Rulebook v3.2)  nowa wersja aplikacji SCT EuroELIXIR; testy uczestników

Moduł konwersji Moduł konwersji zapewnia możliwość obsługi płatności SEPA bez konieczności wdrażania XML w systemie wewnętrznym banku Założenia funkcjonalne dodatkowy moduł w aplikacji EuroELIXIR-OK. zamiana formatu komunikatów pomiędzy SEPA XML i dotychczas stosowanymi formatami w „obydwie strony” opcjonalność stosowania możliwość dostosowania mechanizmu konwersji do indywidualnych potrzeb uczestnika

odrębna względem SEPA Credit Transfer usługa w systemie EuroELIXIR SEPA Direct Debit SEPA Direct Debit odrębna względem SEPA Credit Transfer usługa w systemie EuroELIXIR model funkcjonowania rozliczeń międzysystemowych uzależniony od decyzji NBP o przystąpieniu do SEPA Direct Debit w systemie STEP2 uwarunkowania prawne – implementacja Payment Service Directive w polskim systemie prawnym planowane wdrożenie sierpień 2009r. – w trybie testowym 2 listopada 2009r. – w trybie produkcyjnym Odrębność od SCT bierze się z przyjętej odrębności w STEP2.

SEPA Direct Debit EuroELIXIR AGENDA SEPA Credit Transfer EuroELIXIR SEPA Direct Debit EuroELIXIR System EuroELIXIR na platformie SSP TARGET2 Plany rozwoju w ramach SEPA

Implementacja SEPA Direct Debit w systemie EuroELIXIR Październik 2008 – uruchomienie projektu Konsultacje zewnętrzne (NBP, EBA Clearing) i analiza techniczna Kwiecień 2009 – prezentacja opisu usługi w tym wstępnych wersji podstawowych Specyfikacji Technicznych Sierpień 2009 – zakończenie prac nad testową wersją aplikacji Wrzesień 2009 – testy zewnętrzne z NBP*) Październik 2009 – testy zewnętrzne z bankami 2 listopada 2009 – pierwszy dzień rozrachunku międzysystemowego w SDD STEP2 *) Przy założeniu, że NBP będzie bezpośrednim uczestnikiem systemu SDD STEP2 Odrębność od SCT bierze się z przyjętej odrębności w STEP2.

Mechanizm obsługi zgód Polecenia Zapłaty Obsługa zgód na stosowanie Polecenia Zapłaty to usługa obejmująca skanowanie, archiwizowanie i udostępnianie elektronicznych obrazów papierowych zgód Usługa oparta o eArchiwum i moduł elektronizacji zgód „Witryny do wymiany informacji związanych z rozliczeniami” Moduł elektronizacji zgód został udostępniony we wrześniu br. dla krajowego polecenia zapłaty Planowane dostosowanie modułu do obsługi SEPA Direct Debit wymóg SEPA dematerializacji zgody na poziomie Wierzyciela KIR S.A. jako zaufana strona trzecia gwarantująca, że obraz dokumentu jest wiernym odwzorowaniem papierowego oryginału dostarczonego przez Wierzyciela Ważne jest, żeby podkreślić, że SEPA wymaga dematerializacji na poziomie Wierzyciela – sam Wierzyciel albo wybrana przez niego firma ma dematerializować i przechowywać papierowe formularze zgód.

Założenia funkcjonalne Konsultacje Konsultacje i szkolenia SEPA - płatna usługa umożliwiająca bankom lepsze przygotowanie do testów i obsługi instrumentów SEPA oraz złożenia deklaracji zgodności Adherence Agreement Założenia funkcjonalne charakter: dwudniowe konsultacje i spotkania warsztatowe ze specjalistami KIR S.A. dotyczące warunków uzyskania zgodności z SEPA możliwość sprawdzenia zgodności generowanych komunikatów ze standardem SEPA (Credit Transfer i Direct Debit) miejsce: w banku lub w Izbie

możliwość zaistnienia w SEPA; Produkty SEPA Korzyści dla banków możliwość zaistnienia w SEPA; produkty dodatkowe – ułatwienie procesu wdrażania i obsługi instrumentów SEPA obsługa instrumentów SEPA w ramach obecnie eksploatowanych aplikacji EuroELIXIR dostosowanie standardów SEPA do specyfiki polskiego systemu płatniczego, w tym obsługa polskich znaków diakrytycznych i lokalnych typów płatności połączenie z paneuropejską izbą rozliczeniową STEP2 za pośrednictwem NBP, co pozwala na obniżenie kosztów uczestnictwa banków

System EuroELIXIR na platformie SSP TARGET2 AGENDA SEPA Credit Transfer EuroELIXIR SEPA Direct Debit EuroELIXIR System EuroELIXIR na platformie SSP TARGET2 Plany rozwoju w ramach SEPA

Założenia funkcjonalne: System EuroELIXIR na SSP TARGET2 Założenia funkcjonalne: Przystąpienie KIR S.A. do systemu TARGET2 z polskiego obszaru płatniczego System EuroELIXIR jako system zewnętrzny - Ancillary System - na platformie SSP TARGET2 Wykorzystanie Ancillary System Interface (ASI) Stosowanie procedury 6 interfaced rozrachunek na dedykowanych subkontach rachunki otwierane na SSP przez Uczestników Bezpośrednich TARGET2 na potrzeby rozrachunku danego AS zachowanie mechanizmu gwarancji rozrachunku Dzienny tryb przetwarzania ASI pozwala na stosowanie dedykowanych procedur rozrachunku i otwierania dedykowanych typów rachunków

Fazy przejścia systemu EuroELIXIR na SSP System EuroELIXIR na SSP TARGET2 Fazy przejścia systemu EuroELIXIR na SSP Rozrachunek w systemie TARGET2 za pośrednictwem SORBNET-Euro (wyłącznie rozliczenia międzysystemowe) Rozrachunek w systemie TARGET2 w połączeniu z SORBNET-Euro (rozliczenia wewnątrz i międzysystemowe) Rozrachunek wyłącznie w systemie TARGET2 (rozliczenia wewnątrz i międzysystemowe) po zakończeniu okresu przejściowego od maja 2012 roku

Harmonogram prac w KIR S.A. System EuroELIXIR na SSP TARGET2 Harmonogram prac w KIR S.A. Uruchomienie projektu EuroELIXIR- TARGET2 w KIR S.A. - czerwiec 2008 Konsultacje z NBP i partnerami zagranicznymi Decyzja o terminie przeniesienia rozrachunku systemu EuroELIXIR na platformę SSP – październik 2008 Pierwszy możliwy termin przejścia KIR S.A. – czerwiec 2008

Uwarunkowania realizacji projektu System EuroELIXIR na SSP TARGET2 Uwarunkowania realizacji projektu Potwierdzenie zainteresowania banków  wyniki sondażu NBP – sierpień/wrzesień 2008 Deklaracja banków – uruchomienie procedury formalnej otwierania subkont w module płatniczym TARGET2.  w momencie zgłaszania KIR S.A. Okna przystępowania do systemu TARGET2 z polskiego obszaru płatniczego wyznaczone przez NBP – co pół roku Nadanie KIR S.A. numeru BIC Zgłoszenie systemu EuroELIXIR jako AS TARGET2 Pozytywny wynik testów EuroELIXIR – TARGET2  connectivity, interoperability, business day 2 miesiące 5 miesięcy

Plany rozwoju w ramach SEPA AGENDA SEPA Credit Transfer EuroELIXIR SEPA Direct Debit EuroELIXIR System EuroELIXIR na platformie SSP TARGET2 Plany rozwoju w ramach SEPA

Wdrożenie SEPA Direct Debit w systemie EuroELIXIR Perspektywy rozwoju KIR S.A. w SEPA Plany rozwoju na 2009 rok Przeniesienie rozrachunku systemu EuroELIXIR na Single Shared Platform TARGET2 Wdrożenie SEPA Direct Debit w systemie EuroELIXIR Poszerzanie palety usług wspierających rozliczenia SEPA W dalszej perspektywie Możliwość ustanowienia dodatkowych połączeń z europejskimi izbami rozliczeniowymi Rozrachunek na SSP – przy założeniu, że Polska wejdzie do Strefy Euro po 2012 roku

Rozrachunek systemu będzie już dokonywany na SSP TARGET2 Perspektywy rozwoju systemów KIR S.A. Polska w Strefie Euro Funkcjonalność systemów ELIXIR® i EuroELIXIR zostanie prawdopodobnie połączona Rozrachunek systemu będzie już dokonywany na SSP TARGET2 Szczegółowy scenariusz uzależniony od terminu i scenariusza przyjęcia Euro przez Polskę. Rozrachunek na SSP – przy założeniu, że Polska wejdzie do Strefy Euro po 2012 roku

Dziękuję za uwagę dr Tomasz Jończyk Dyrektor Departamentu Rozliczeń Dyrektor Produktu d/s rozliczeń międzybankowych tel. (22)546 0335, (0)695 193 035 tomasz.jonczyk@kir.com.pl