Do not put content in the brand signature area 24/02/ :59 Finansowanie inwestycji JST Alternatywy dla zaciągania kredytów przez JST Wojciech Ludynia Centrum Bankowości Korporacyjnej we Wrocławiu ING Bank Śląski S.A.

Do not put content in the Brand Signature area 24/02/ :59 1 Finansowanie JST przez ING Bank Śląski Statystyka roku 2010: 1. W roku 2010 wygranych 245 przetargów na udzielenie finansowania dla JST 2. JST współpracujące z ING Bankiem Śląskim: - Miasto Wrocław - Miasto Poznań - Miasto Katowice - Miasto Kraków - Miasto Jelenia Góra - Miasto i Gmina Dzierżoniów - Miasto i Gmina Siechnice - Miasto i Gmina Polkowice

Do not put content in the Brand Signature area 24/02/ :59 2 Klasyczne podejście do finansowania Kalkulacja zapotrzebowania na środki zewnętrzne: Dochody bieżące + Dochody majątkowe - Wydatki bieżące - Wydatki majątkowe = Deficyt budżetu Środki na pokrycie deficytu + środki na spłatę zaciągniętych kredytów i pożyczek = nowo zaciągnięte kredyty / wyemitowane obligacje

Do not put content in the Brand Signature area 24/02/ :59 3 Wykup wierzytelności Usługa finansowa umożliwiająca: zamianę na gotówkę wierzytelności z odroczonym terminem płatności przysługujących Dostawcy od jego Odbiorcy; uzyskanie przez Odbiorcę wydłużonego okresu finansowania (dodatkowego kredytu kupieckiego).

Do not put content in the Brand Signature area 24/02/ :59 4 Potwierdzenie harmonogramu spłaty Wykup wierzytelności JST z Dyskontem – umowy Kontrakt Umowa wykupu wierzytelności Wykonawca JST (Zamawiający)

Do not put content in the Brand Signature area 24/02/ :59 5 Wykup wierzytelności JST z Dyskontem – schemat transakcji 1. Realizacja etapu inwestycji 2a. Faktura 2b. Potwierdzenie odbioru/ wykonania robót 3. Środki pieniężne z dyskonta 4. Spłata w terminach potwierdzonych w harmonogramie Wykonawca JST (Zamawiający)

Do not put content in the Brand Signature area 24/02/ :59 6 Wykup wierzytelności JST z Dyskontem budowa hali sportowej termin wykonania robót: ok. 18 mies. szacowana wartość transakcji: 12 mln zł faktury częściowe wystawiane po realizacji każdego etapu inwestycji terminy płatności: każda faktura płatna w 24 ratach kwartalnych (koszty finansowania ponoszone przez Wykonawcę) Założenia transakcji: (1) Kontrakt (2) Realizacja inwestycji ING Bank Śląski S.A. (3a) Wykup wierzytelności (3b) Finansowanie Wykonawca (Podawca):Firma budowlana Zamawiający (Dłużnik):Miasto (woj. pomorskie) Przedmiot kontraktu: Rola banku: Wykup wierzytelności od Wykonawcy Finansowanie Wykonawcy Frima budowlana Wykonawca Miasto Zamawiający (1) Kontrakt (2) Realizacja inwestycji ING Bank Śląski S.A. (3a) Wykup wierzytelności (3b) Finansowanie Firma budowlana Wykonawca Miasto Zamawiający

Do not put content in the Brand Signature area 24/02/ :59 7 Wykup wierzytelności JST – zapisy w SIWZ Gmina …………, reprezentowana przez ………………………………………… zaprasza do udziału w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego prowadzonego w trybie przetargu nieograniczonego na wykonanie zadania pn.: ……………………………………………………………………………………… z terminem zapłaty do …………

Do not put content in the Brand Signature area 24/02/ :59 8 Wykup wierzytelności z Wydłużonym Okresem Finansowania dla JST – umowy Kontrakt Umowa wykupu wierzytelności Potwierdzenie harmonogramu spłaty w Wydłużonym Okresie Finansowania Wykonawca JST (Zamawiający)

Do not put content in the Brand Signature area 24/02/ : Realizacja etapu inwestycji 2a. Faktura 2b. Potwierdzenie odbioru/ wykonania robót 3. Środki pieniężne z faktury (100% wartości faktury) 4. Spłata w terminach potwierdzonych w harmonogramie Wykup wierzytelności z Wydłużonym Okresem Finansowania dla JST – schemat transakcji Wykonawca JST (Zamawiający)

Do not put content in the Brand Signature area 24/02/ :59 10 budowa drogi dł. ok. 8 km wraz z chodnikiem dla pieszych i ścieżką rowerową szacowana wartość transakcji: 20 mln zł faktury częściowe wystawiane po realizacji każdego etapu inwestycji płatność dla Wykonawcy: 30 dni od daty wystawienia faktury harmonogram spłat przez Zamawiającego: co kwartał w okresie 5 lat (koszty finansowania ponoszone przez Zamawiającego) Założenia transakcji: (1) Kontrakt (2) Realizacja inwestycji ING Bank Śląski S.A. (3a) Wykup wierzytelności (3b) Finansowanie Wykonawca (Podawca):Firma budowlano-remontowa Zamawiający (Dłużnik):Gmina Miejska Przedmiot kontraktu: Rola banku: Wykup wierzytelności od Wykonawcy Wydłużony Okres Finansowania dla Gminy w okresie 5 lat Wykup wierzytelności JST z Wydłużonym Okresem Finansowania Frima budowlano- remontowa Wykonawca Gmina Miejsca Zamawiający (1) Kontrakt (2) Realizacja inwestycji ING Bank Śląski S.A. (3a) Wykup wierzytelności (3b) Finansowanie Firma budowlano- remontowa Wykonawca Gmina Miejsca Zamawiający

Do not put content in the Brand Signature area 24/02/ :59 11 Gmina ……………, reprezentowana przez ……………………………………… zaprasza do udziału w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego prowadzonego w trybie przetargu nieograniczonego na wykonanie zadania pn.: ………………………………………………………………………………………… wraz z zapewnieniem finansowania wykonywanych prac/ robót w latach ………/ do roku ……… Wykup wierzytelności z Wydłużonym Okresem Finansowania dla JST – zapisy w SIWZ

Do not put content in the Brand Signature area 24/02/ :59 12 Wykup wierzytelności z Wydłużonym Okresem Finansowania dla JST – zapisy w SIWZ Nazwa zadania: Budowa budynku (…) wraz z finansowaniem wykonanych robót przez wykup wierzytelności. Przedmiotem zamówienia jest: - wykonanie robót budowlanych określonych w niniejszej Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia, - usługa finansowania inwestycji przez wykup przez bank wierzytelności

Do not put content in the Brand Signature area 24/02/ :59 13 Wykup wierzytelności z Wydłużonym Okresem Finansowania dla JST – zapisy w SIWZ Zamawiający oczekuje, iż wybrany Wykonawca: - wykona na podstawie otrzymanej od Zamawiającego dokumentacji projektowej roboty budowlane w zakresie (…) oraz uzyska Decyzję pozwolenia na użytkowanie tego budynku, - zapewni finansowanie inwestycji przez wykup przez bank wierzytelności Wykonawcy z tytułu wykonania robót budowlanych objętych przedmiotem zamówienia; w celu wykonania tej części zamówienia Wykonawca wskaże w ofercie nabywcę wierzytelności, a następnie doprowadzi do zawarcia pomiędzy Wykonawcą a bankiem finansującym umowy wykupu wierzytelności wynikającej z wystawionej przez Wykonawcę Faktury końcowej VAT za wykonane przez Wykonawcę roboty budowlane, według zasad określonych w SIWZ.

Do not put content in the Brand Signature area 24/02/ :59 14 Wykup wierzytelności JST z dyskontem a Wydłużony Okres Finansowania Wykup wierzytelności JST z dyskontem Wykup wierzytelności z Wydłużonym Okresem Finansowania dla JST 1.rozłożenie spłaty wierzytelności na długi okres dopasowany do możliwości finansowych JST; 2. uzyskanie finansowania na daną inwestycję bez konieczności przeprowadzania procedury wynikającej z ustawy o zamówieniach publicznych przy uzyskaniu kredytu; pozyskanie finansowania na inwestycję jest obowiązkiem Wykonawcy 3. możliwość uzyskania karencji w spłacie do czasu zakończenia inwestycji; 4. możliwość realizacji większej ilości inwestycji Koszty finansowania ponoszone są przez Wykonawcę (koszty dyskonta naliczane i pobierane z góry za cały okres finansowania) Koszty finansowania ponoszone są przez JST (koszty Wydłużonego Okresu Finansowania naliczane i pobierane miesięcznie z dołu w całym okresie finansowania)

Do not put content in the Brand Signature area 24/02/ :59 15 poprawa płynności finansowej poprzez sprzedaż wierzytelności do Banku; przeniesienie na Bank ryzyka niewypłacalności lub nieterminowej płatności JST (wykup wierzytelności dokonywany jest bez prawa regresu do Wykonawcy); udzielenie finansowania bez konieczności badania sytuacji ekonomiczno-finansowej Wykonawcy; udzielenie finansowania bez zabezpieczeń (tylko na podstawie cesji wierzytelności z kontraktu); zwiększenie konkurencyjności oferty poprzez możliwość oferowania odroczonych terminów płatności lub zapewnienia finansowania; możliwość realizacji kontraktu bez konieczności zaciągania kredytu. Wykup wierzytelności – korzyści dla Wykonawcy

Do not put content in the Brand Signature area 24/02/ :59 16 Wykup wierzytelności – realizacje

Do not put content in the Brand Signature area 24/02/ :59 17 Rozporządzenie Ministra Finansów z dnia 23 grudnia 2010r. w sprawie szczegółowego sposobu klasyfikacji tytułów dłużnych zaliczanych do państwowego długu publicznego, w tym do długu Skarbu Państwa. § 3 Tytuły dłużne zaliczane do państwowego długu publicznego, sklasyfikowane zgodnie z § 2 ust. 1, dzielą się na: a)papiery wartościowe, inne niż akcje, z wyłączeniem praw pochodnych, dopuszczone do obrotu zorganizowanego Wykup wierzytelności – zaliczanie do zadłużenia JST

Do not put content in the Brand Signature area 24/02/ :59 18 b)kredyty i pożyczki, przy czym do tej kategorii zalicza się również umowy o partnerstwie publiczno-prywatnym, które mają wpływ na poziom długu publicznego, papiery wartościowe, których zbywalność jest ograniczona, umowy sprzedaży, w których cena płatna jest w ratach, umowy leasingu zawarte z producentem lub finansującym, w których ryzyko i korzyści z tytułu własności są przeniesione na korzystającego z rzeczy, a także umowy nienazwane o terminie zapłaty dłuższym niż rok, związane z finansowaniem usług, dostaw, robót budowlanych, które wywołują skutki ekonomiczne podobne do umowy pożyczki lub kredytu c)przyjęte depozyty d)zobowiązania wymagalne Rozporządzenie weszło w życie z dniem 1 stycznia 2011r. Wykup wierzytelności – zaliczanie do zadłużenia JST

Do not put content in the Brand Signature area 24/02/ :59 19 Wydłużenie okresu zapłaty za inwestycję bez zaliczania do długu JST Proponowane rozwiązanie: - inwestycja realizowana w oczekiwanym przez Zamawiającego okresie - rozliczenie z Wykonawcą: jedna faktura końcowa wystawiana po realizacji inwestycji - Wykonawca zapewnia finansowanie (wykup wierzytelności na okres 1 roku) OKRES REALIZACJI INWESTYCJIOKRES FINANSOWANIA WYSTAWIENIE FAKTURY KOŃCOWEJ

Do not put content in the Brand Signature area 24/02/ :59 20 Wydłużenie okresu zapłaty za inwestycję bez zaliczania do długu JST – zapisy w SIWZ Nazwa zadania: Budowa budynku administracji samorządowej (…) wraz z finansowaniem wykonanych robót przez wykup wierzytelności. Przedmiotem zamówienia jest: - wykonanie robót budowlanych określonych w niniejszej Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia (zwanej dalej również SIWZ), - usługa finansowania inwestycji przez wykup przez bank wierzytelności Warunki płatności: Wykonawca wystawi jedną fakturę końcową po wykonaniu i odebraniu bez zastrzeżeń przedmiotu umowy. Warunki umowy o wykup wierzytelności: Spłata wierzytelności nastąpi w jednej racie płatnej w dniu … NALEŻY PAMIĘTAĆ O ZAWARCIU W SIWZ ZGODY NA DOKONANIE CESJI WIERZYTELNOŚCI Z TYTUŁU UMOWY NA BANK.

Do not put content in the brand signature area 24/02/ :59 Finansowanie inwestycji JST Wojciech Ludynia Centrum Bankowości Korporacyjnej we Wrocławiu ING Bank Śląski S.A. tel: