Pobieranie prezentacji. Proszę czekać

Pobieranie prezentacji. Proszę czekać

Fundusze inwestycyjne w ofercie firm ubezpieczeniowych GERONIMOFinanse-Treningi-Ubezpieczenia Marek Grzesiakwww.geronimo-ftu.pl.

Podobne prezentacje


Prezentacja na temat: "Fundusze inwestycyjne w ofercie firm ubezpieczeniowych GERONIMOFinanse-Treningi-Ubezpieczenia Marek Grzesiakwww.geronimo-ftu.pl."— Zapis prezentacji:

1 Fundusze inwestycyjne w ofercie firm ubezpieczeniowych GERONIMOFinanse-Treningi-Ubezpieczenia Marek Grzesiakwww.geronimo-ftu.pl

2 Oferta Firm Ubezpieczeniowych GERLING Polska TU na Życie S.A GERLING Polska TU na Życie S.A SKANDIA Życie S.A. SKANDIA Życie S.A. AEGON TU na Życie S.A. AEGON TU na Życie S.A. INNE INNE 1.CU 2.NN 3.……….

3 Bezpieczeństwo inwestycji WYPŁATA ŚWIADCZEŃ I EWENTUALNYCH ZOBOWIAZAŃ UBEZPIECZYCIELA GWARANTOWANA JEST PRZEZ UBEZPIECZENIOWY FUNDUSZ GWARANCYJNY WYPŁATA ŚWIADCZEŃ I EWENTUALNYCH ZOBOWIAZAŃ UBEZPIECZYCIELA GWARANTOWANA JEST PRZEZ UBEZPIECZENIOWY FUNDUSZ GWARANCYJNY BEZPIECZEŃSTWO POWIERZONYCH ŚRODKÓW KONTROLOWANE JEST PRZEZ KOMISJĘ NADZORU FINANSOWEGO BEZPIECZEŃSTWO POWIERZONYCH ŚRODKÓW KONTROLOWANE JEST PRZEZ KOMISJĘ NADZORU FINANSOWEGO DO ZAPEWNIENIA BEZPIECZEŃSTWA PRZYCZYNIA SIĘ TEŻ BANK DEPOZYTARIUSZ, KTÓRY ZAPEWNIA USŁUGĘ PRZECHOWYWANIA AKTYWÓW DO ZAPEWNIENIA BEZPIECZEŃSTWA PRZYCZYNIA SIĘ TEŻ BANK DEPOZYTARIUSZ, KTÓRY ZAPEWNIA USŁUGĘ PRZECHOWYWANIA AKTYWÓW

4 Dostęp do informacji Dostęp do informacji ogólnodostępnych w prasie, telewizji, serwisach finansowych. Dostęp do informacji ogólnodostępnych w prasie, telewizji, serwisach finansowych. Dostęp do informacji o bieżących aktywach poprzez serwisy internetowe firm ubezpieczeniowych. Dostęp do informacji o bieżących aktywach poprzez serwisy internetowe firm ubezpieczeniowych. Możliwość wydawania dyspozycji zamiany funduszy poprzez internet. Możliwość wydawania dyspozycji zamiany funduszy poprzez internet.

5 Korzyści prawno-podatkowe Towarzystwa Ubezpieczeniowe Wyłączenie z egzekucji sądowej Wyłączenie z egzekucji sądowej Wyłączenie z egzekucji sądowej Wyłączenie z egzekucji sądowej Możliwość przekazania środków bez podatku od spadków i darowizn Możliwość przekazania środków bez podatku od spadków i darowizn Świadczenie ubezpieczeniowe wolne jest od spadków i darowizn Świadczenie ubezpieczeniowe wolne jest od spadków i darowizn Świadczenie ubezpieczeniowe wolne jest od spadków i darowizn Świadczenie ubezpieczeniowe wolne jest od spadków i darowizn Gwarancja wpłaconego kapitału Gwarancja wpłaconego kapitału Wybór TFI przez profesjonalistów Wybór TFI przez profesjonalistówTFINIENIENIENIENIE Lokata bankowa NIE TAK

6 Korzyści prawno-podatkowe Towarzystwa Ubezpieczeniowe Zarządzanie portfelem na zlecenie Zarządzanie portfelem na zlecenie Zamiana funduszy bez opłat manipulacyjnych Zamiana funduszy bez opłat manipulacyjnych Zamiana funduszy bez opłat manipulacyjnych Zamiana funduszy bez opłat manipulacyjnych Ograniczenie ryzyka inwestycyjnego przez indywidualny dobór portfela przez specjalistów Ograniczenie ryzyka inwestycyjnego przez indywidualny dobór portfela przez specjalistów Odroczony podatek Belki Odroczony podatek Belki Odroczony podatek Belki Odroczony podatek BelkiTFINIENIENIENIE* Lokata bankowa

7 Korzyści finansowe inwestowania poprzez platformę ubezpieczeniową Niskie koszty wejścia – nawet 0% Niskie koszty wejścia – nawet 0% Alokacja na poziomie nawet 116% w pierwszym roku Alokacja na poziomie nawet 116% w pierwszym roku Duże rozłożenie geograficzne inwestycji Duże rozłożenie geograficzne inwestycji

8 Dlaczego nie należy wiązać się z jednym TFI ? Duża zmienność wyników w czasie Duża zmienność wyników w czasie Duża zmienność wyników w czasie Duża zmienność wyników w czasie Rozłożenie ryzyka - brak dywersyfikacji Rozłożenie ryzyka - brak dywersyfikacji Ograniczona polityka inwestycyjna Ograniczona polityka inwestycyjna

9 Dlaczego nie kilka TFI ? Oszczędność czasu Oszczędność czasu Przejrzystość inwestycji Przejrzystość inwestycji Szybkość podejmowania decyzji Szybkość podejmowania decyzji Wygoda Wygoda

10 Porównanie inwestycji GERLING-SKANDIA-AEGON Inwestycja uwzględnia wszystkie koszty produktów i zysk 12% rocznie

11 Porównanie inwestycji GERLING-SKANDIA-AEGON Inwestycja uwzględnia wszystkie koszty produktów i zysk 18% rocznie

12 Konkurs Pytanie kto dba o bezpieczeństwo inwestycji w fundusze oferowane przez TU z ramienia Państwa kto dba o bezpieczeństwo inwestycji w fundusze oferowane przez TU z ramienia Państwa A.Komisja Nadzoru Ubezpieczeń B.Komisja Nadzoru Finansowego C.Narodowy Bank Polski Imię nazwisko; odpowiedź A-B-C

13 DZIĘKUJĘ ZA UWAGĘ Marek Grzesiak Marek Grzesiak

14 Wyłączenie z egzekucji sądowej – ochrona kapitału Środki zgromadzone na polisie nie podlegają egzekucji komorniczej. Zatem stanowią nienaruszalny majątek. Środki zgromadzone na polisie nie podlegają egzekucji komorniczej. Zatem stanowią nienaruszalny majątek.WYJĄTKI: Alimenty – 3/4 wartości aktywów Alimenty – 3/4 wartości aktywów Rozwód – 3/4 wartości aktywów Rozwód – 3/4 wartości aktywów Prawomocny wyrok sądowy w sprawie karnej Prawomocny wyrok sądowy w sprawie karnej back

15 Zamiana funduszy w ramach TU i TFI Założenie Kwota inwestycji pln Kwota inwestycji pln Koszty wejścia do TFI – 3% Koszty wejścia do TFI – 3% Koszty wejścia do TU – 4% Koszty wejścia do TU – 4% Zysk średnioroczny – 15% Zysk średnioroczny – 15% Uwzględniono podatek Belki od zysków Uwzględniono podatek Belki od zysków back

16 Ile można zyskać na odroczonym podatku back

17 Klient wpłacił na inwestycję pln. Po jakimś czasie wartość aktywów wynosi pln. Klient umiera, majątek zapisuje osobie trzeciej – np. narzeczonej Wypłata TFI – 19% od zysków = Wypłata TU = Lub % = back

18 PRZYKŁADOWE ZYSKI Z INWESTYCJI 1 miesiąc 2 miesiące 3 miesiąc 6 miesięc 9 miesięc 2 lata 3 lata 5 lat 7 lat FORTIS AKCJI 18,2518,6825,6738,1867,58147,78141, DWS TOP 25 10,8613,9323,3441,7978,34183,5163, CU AKCJI 9,5210,1316,4332,4550,70121,3132, ARKA AKCJI 7,294,6910,3828,243,15135,17149,95332,65277,64 UNIKAKCJI11,6710,2613,9124,2938,46104,64119,63241,67214,66 LEEG MASON AKCJI 9,7810,2014,6428,2049,83134,40141,05259,20186,40 ING AKCJI 8,568,6511,1222,6340,14106,65110,13238,74188,15 Back


Pobierz ppt "Fundusze inwestycyjne w ofercie firm ubezpieczeniowych GERONIMOFinanse-Treningi-Ubezpieczenia Marek Grzesiakwww.geronimo-ftu.pl."

Podobne prezentacje


Reklamy Google