Poręczenia w ramach RPO

Prezentacja na temat: "Poręczenia w ramach RPO"— Zapis prezentacji:

1 Poręczenia w ramach RPO 2014 - 2020
Warszawa, listopada 2017

2 BGK jako Menadżer Funduszu Funduszy w ramach RPO 2014 -2020

3 Struktura wdrażania IF w ramach RPO
Komisja Europejska Instytucja Zarządzająca – Urząd Marszałkowski Rada Inwestycyjna Menadżer Funduszu Funduszy – Bank Gospodarstwa Krajowego Pośrednicy Finansowi – fundusze pożyczkowe, poręczeniowe, banki, inne instytucje finansowe Lipiec 2013

4 Zawarte umowy na wdrażanie IF w ramach RPO 2014 – 2020
Dofinansowanie UE Wkład krajowy Budżet Państwa Wartość Umów z IZ Wkład krajowy Pośrednik Finansowy Kwota ogółem wielkopolskie ,00 - ,25 ,25 dolnośląskie ,85 ,03 ,88 ,53 ,41 łódzkie ,16 ,25 ,41 małopolskie ,00 ,00 ,00 ,00 ,00 zachodniopomorskie ,00 ,35 ,35 ,77 ,12 pomorskie ,70 ,08 ,78 ,04 ,82 lubelskie ,15 ,53 ,68 ,09 ,77 opolskie ,00 ,26 ,26 lubuskie ,96 ,48 ,43 warmińsko-mazurskie ,00 ,41 ,41 podlaskie ,00 ,33 ,33 ,37 ,70 mazowieckie ,00 ,75 ,75 podkarpackie ,64 ,44 ,08 ,22 ,30 kujawsko-pomorskie ,12 ,57 ,69 świętokrzyskie ,82 ,91 ,73 Suma końcowa ,40 ,80 ,00 ,90 ,05

5 Instrumenty finansowe 2014-2020 Alokacja w podziale na cele wsparcia
Efektywność energetyczna Odnawialne źródła energii Rewitalizacja Rynek pracy Rozwój sektora MŚP dolnośląskie ,60 ,80 ,0 - ,50 kujawsko - pomorskie ,10 lubelskie ,10 ,60 lubuskie ,00 ,60 ,30 łódzkie ,20 ,00 ,60 małopolskie ,00 ,00 ,00 ,00 mazowieckie ,00 opolskie ,00 ,00 ,00 ,00 podkarpackie ,80 ,30 podlaskie ,40 ,00 ,00 pomorskie ,80 wielkopolskie ,00 ,00 ,00 warmińsko-mazurskie ,00 zachodniopomorskie ,00 ,00 świętokrzyskie ,00 ,30 Łącznie ,00 ,40 ,00 ,00 ,60 Znaczna część alokacji przeznaczona jest na wsparcie rozwoju (co do zasady) mikro, małych oraz średnich przedsiębiorstw poprzez instrumenty finansowe w postaci: pożyczek i kredytów, poręczeń i gwarancji oraz instrumentów kapitałowych.

6 Instrumenty finansowe 2014-2020 Założenia produktowe
Pożyczkowe Poręczeniowe Kapitałowe dolnośląskie ,89 ,99 - kujawsko-pomorskie ,13 ,99 lubelskie ,93 ,40 ,35 lubuskie ,96 łódzkie ,16 małopolskie ,00 mazowieckie ,05 ,95 opolskie ,00 ,00 podkarpackie ,34 ,74 podlaskie ,39 ,94 pomorskie ,78 ,00 ,00 wielkopolskie ,00 ,00 warmińsko-mazurskie ,00 ,00 ,00 zachodniopomorskie ,00 ,00 ,00 świętokrzyskie ,82 ,00 Łącznie ,45 ,08 ,28

7 Ogłoszone przetargi na wybór Pośredników Finansowych w ramach RPO 2014-2020
Pośrednicy finansowi wybierani są w trybie zamówień publicznych Dotychczas ogłoszono 28 przetargów nieograniczonych na wybór pośredników finansowych W ramach 14 zakończonych już postępowań zawarto 44 umów z pośrednikami finansowymi W kolejnych 5 postępowaniach nastąpiło otwarcie ofert i obecnie trwa proces wyboru Nasi pośrednicy finansowi udzieli już wsparcia ponad 130 ostatecznym odbiorcom na kwotę ponad 20 mln zł

8 Produkt poręczeniowy – podstawowe założenia

9 Kluczowe założenia produktowe
Pośrednikiem finansowym są podmioty udzielające poręczeń (tj. podmioty prowadzące fundusze poręczeniowe) Poręczenie może być zabezpieczeniem umów kredytu, pożyczki lub leasingu Pośrednicy finansowi otrzymują do zarządzania wkład funduszu funduszy, wnoszony przez Menadżera sukcesywnie w formie transz Pośrednik Finansowy wnosi finansowy wkład własny (również w transzach) na wydzielony rachunek bankowy (ten sam co wkład FF). Wkład funduszu funduszy oraz wkład pośrednika finansowego stanowi kwotowo ograniczony pułap wypłat na zbudowanym portfelu poręczeń, czyli tzw. CAP Wyrażony procentowo pułap wypłat na portfelu (CAP) określony jest w ocenie ex-ante dla instrumentów finansowych w ramach każdego RPO

10 Kluczowe założenia produktowe
Pułap wypłat na portfelu (CAP) może być różny w poszczególnych regionach (zazwyczaj jest to 25% portfela poręczeń) Z wniesionych środków pośrednik finansowy jest zobowiązany do zbudowania portfela poręczeń, stanowiącego wielokrotność CAP Pośrednik finansowy dokonuje wypłaty poręczeń samodzielnie z rachunku bankowego na który wniesiony został wkład FF i PF, do wysokości środków zgromadzonych na tym rachunku Ryzyko wypłat na portfelu ponad CAP ponosi pośrednik finansowy Stopa jednostkowego poręczenia wynosi do 80% wartości długu (bez odsetek, prowizji i innych kosztów)

11 CAP i współczynnik mnożnikowy - przykład
Wkład funduszu funduszy określony w umowie z PF = 9 mln zł, Wkład własny pośrednika określony w umowie z PF = 1 mln zł Razem wkład FF i wkład PF stanowiący pułap wypłat na portfelu poręczeń = 10 mln zł Określony w ocenie ex-ante poziom strat na portfelu poręczeń (CAP) = 25% Wartość zbudowanego portfela poręczeń przez PF = 10 mln zł /0,25 = 40 mln zł Minimalna wartość zabezpieczonego portfela kredytów = 40 mln zł / 0,8 = 50 mln zł

12 Cele finansowania na przykładach
Pomorskie wdrażaniem nowych rozwiązań produkcyjnych, technologicznych, organizacyjnych, informatycznych i ekoefektywnych; unowocześnieniem wyposażenia przedsiębiorstwa; modernizacją środków produkcji; adaptacją pomieszczeń wykorzystywanych w działalności; wyposażeniem nowych lub doposażeniem istniejących stanowisk pracy. Wielkopolska wdrażaniem nowych rozwiązań produkcyjnych i technologicznych, wprowadzaniem nowych i ulepszonych produktów i usług, zakupem maszyn, sprzętu produkcyjnego, w tym umożliwiających wdrażanie innowacji, finansowaniem rozszerzenia działalności przedsiębiorstwa, finansowaniem podstawowej działalności przedsiębiorstwa lub realizacji nowych projektów.

13 Niektóre wykluczenia z finansowania
Poręczenia nie mogą stanowić zabezpieczenia m.in.. Kredytów i pożyczek pochodzących ze środków publicznych – zarówno UE jak i PL kredytów/pożyczek stanowiących prefinansowanie udzielonych dotacji z UE refinansowania istniejącego zadłużenia leasingu zwrotnego Poręczenia mogą natomiast stanowić zabezpieczenie kredytów/pożyczek na finansowanie kapitału obrotowego, na warunkach określonych w wytycznych KE oraz po uwzględnieniu ewentualnych dodatkowych ograniczeń regionalnych (np. max 50% kredytu na kapitał obrotowy)

14 Potwierdzenie wydatkowania
Pierwotne założenia: Analogicznie jak w JEREMIE tj. oświadczenia ex-ante i ex post MŚP, wizyty monitorujące, notatki ze spotkań, raporty i opracowania pozyskane z banków kredytujących, sprawozdania finansowe MŚP itp. Stanowisko KE W każdym przypadku muszą być zapewniony dokumenty potwierdzające w formie faktur lub dokumentów równoważnych (poziom pośrednika lub MŚP) Kompromisowa propozycja zgłoszona do KE Kredyty obrotowe – zgodnie z wytycznymi KE ws. finansowania kapitału obrotowego (składany biznes plan / plan operacyjny, wykazana ex-ante potrzeba finansowania obrotowego itp.) Kredyty inwestycyjne – faktury lub dokumenty równoważne, pozyskiwane przez PF lub bank finansujący i przekazane następnie do PF Negocjacje trwają – ostateczne rozwiązania mogą być inne!

15 Dziękuję za uwagę