PROGRAM EUROPEJSKI PKO Banku Polskiego - kompleksowe wsparcie dla podmiotów realizujących projekty infrastrukturalne z udziałem środków pomocowych UE Regional Forbes Executive Meeting Warszawa, 2 kwietnia 2008

PROGRAM EUROPEJSKI PKO BANKU POLSKIEGO ZALETY OFERTY PKO BP KOMPLEKSOWA I KOMPLEMENTARNA OBSŁUGA DOBÓR PRZEZ SPECJALISTÓW BANKOWYCH WŁAŚCIWYCH PRODUKTÓW ZALEŻNIE OD SPECYFIKI I FAZY REALIZACJI PROJEKTU ELASTYCZNOŚĆ W FORMACH FINANSOWANIA BEZPIECZEŃSTWO REALIZACJI PROJEKTÓW WIARYGODNOŚĆ PKO BANKU POLSKIEGO DOŚWIADCZENIE PKO BP PRZY PROJEKTACH „UNIJNYCH” Wiedza Finansowanie Rozliczenia Z oferty PROGRAMU EUROPEJSKIEGO skorzystało dotychczas blisko 2 000 klientów. Na finansowanie projektów unijnych PKO BP SA udzielił kredytów o wartości blisko 3 mld PLN.

WSPÓŁPRACA BENEFICJENTA Z BANKIEM 4. Utrzymanie projektu ! SUKCES 1. Strategia rozwoju JST/ plany inwestycyjne Kompleksowa obsługa bankowa Podstawowe usługi doradcze PROGRAM EUROPEJSKI PROGRAM EUROPEJSKI Złożenie wniosku o płatność Weryfikacja wniosku przez IW Wypłata dotacji CYKL REALIZACJI PROJEKTU A PRODUKTY PROGRAMU EUROPEJSKIEGO 2. Przygotowanie wniosku o dotację i projektu do realizacji 3. Realizacja projektu i rozliczenie z IW Gwarancje bankowe Podstawowe usługi doradcze Rachunek projektu Akredytywa dokumentowa PROGRAM EUROPEJSKI PROGRAM EUROPEJSKI Kredyt pomostowy i współfinansujący/emisja obligacji/usługa leasingu Rachunek projektu Złożenie wniosku o dotację Ocena wniosku w IW Podpisanie umowy o dotację Instrumenty hedgingowe

WSPÓŁPRACA BENEFICJENTA I WYKONAWCY Z BANKIEM WYKONAWCA 1.Strategia Podstawowe usługi doradcze Podstawowe usługi doradcze Inwestycyjny kredyt pomostowy i współfinansujący/ emisja obligacji/ usługa leasingu Kredyt obrotowy – np. pod kontrakt/ usługa leasingu 2. Wniosek/ realizacja Rachunek projektu * Rachunek projektu Podstawowe usługi doradcze Faktoring Bankowa gwarancja zapłaty Gwarancje bankowe: wadialna, dobrego wykonania umowy, zwrotu zaliczki 3.Rozliczenie Akredytywa dokumentowa Rachunek projektu Instrumenty hedgingowe Rachunek projektu * 4. Trwałość KOMPLEKSOWA OBSŁUGA BANKOWA KOMPLEKSOWA OBSŁUGA BANKOWA

FINANSOWANIE – emisja obligacji komunalnych Uczestnicy procesu emisyjnego ZALETY EMITENT Szybsza procedura wyboru banku Zapotrzebowanie na kapitał Uczestnicy, dane Warunki umów - negocjacje Karencja w spłacie Organizator emisji PKO BP SA Doradztwo Plasowanie emisji Obsługa płatności i depozyt Organizacja rynku wtórnego Elastyczny harmonogram Swoboda dysponowania środkami INWESTORZY

ROZLICZENIA – zastosowanie akredytywy dokumentowej Realizacja rozliczeń w ramach akredytywy dokumentowej ZALETY KONTRAKT Bezpieczeństwo i minimalizacja ryzyk 4. Realizacja usługi PROJEKTODAWCA WYKONAWCA 1. Zlecenie otwarcia 7a. Rozliczenie płatności 8. Dokumenty 7b. Zapłata 5. Dokumenty 3. Awizacja Wygoda dla obu stron kontraktu 2. Otwarcie PKO BP SA Szybkość 6. Dokumenty 7. Sprawdzenie i zapłata BANK POŚREDNICZĄCY

FINANSOWANIE – kredyt „pod kontrakt” Schemat zastosowania ZALETY KONTRAKT Szybki dostęp do środków finansowych PROJEKTODAWCA – odbiorca przedmiotu kontraktu WYKONAWCA - kredytobiorca Uproszczona ocena zdolności kredytowej Kredyt obrotowy „pod kontrakt” Akredytywa dokumentowa/ gwarancja zapłaty PKO BP SA Ograniczony zakres zabezpieczeń Płatności na rzecz dostawców Inne wydatki Zabezpieczenie płatności

Era prostych rachunków bankowych i kredytów już za nami… AKREDYTYWA DOKUMENTOWA WŁASNA I OBCA FINANSOWANIE TYPU PROJECT FINANACE OBLIGACJE PRZYCHODOWE PARTNERSTWO PUBLICZNO - PRYWATNE AKREDYTYWA STAND-BY WŁASNA I OBCA GWARANCJA BANKOWA PRZETARGOWA LEASING ZWROTNY FAKTORING KREDYT POD KONTRAKT GWARANCJA BANKOWA DOBREGO WYKONANIA UMOWY PROGRAMY VENDOROWE DYSKONTO AKREDYTYWY OBCEJ KREDYT POD VAT GWARANCJA BANKOWA ZWROTU ZALICZKI LEASING ZWROTNY OPCJE WALUTOWE CESJA WIERZYTELNOŚCI OBLIGACJE KOMUNALNE I KORPORACYJNE LEASING OPERACYJNY I KAPITAŁOWY TRANSAKCJE SWAP FINANSOWANIE STRUKTURALNE GWARANCJA ZAPŁATY TERMINOWE TRANSAKCJE WYMIANY WALUT VENTURE CAPITAL

DZIĘKUJĘ ZA UWAGĘ! Paweł Bizoń Departament Klienta Korporacyjnego Dodatkowe informacje na temat Programu Europejskiego na stronie internetowej www.pkobp.pl