Slajd tytułowy z dopiskiem Departament Sprzedaży

pozyskiwanie środków z Otwartych Funduszy Emerytalnych/subkonta ZUS PRODUKT EuCO S.A. - pozyskiwanie środków z Otwartych Funduszy Emerytalnych/subkonta ZUS JOANNA SMERECZAŃSKA - SMULCZYK Slajd tytułowy z dopiskiem Departament Sprzedaży

Krąg uprawnionych do dochodzenia roszczeń Środki gromadzone w OFE, jak i te trafiające na subkonto w ZUS po śmierci ubezpieczonego przechodzą na jego najbliższych. Prawo do zgromadzonych na rachunku w OFE po śmierci ubezpieczonego (odpowiednio także podział na subkoncie w ZUS), przysługuje trzem kategoriom osób: małżonkowi w ramach wspólności małżeńskiej, osobom wskazanym przez zmarłego członka OFE (osoby uposażone), spadkobiercom zmarłego, gdy nie ma osób uposażonych (wskazanych).

Podstawowy warunek zmarły musiał być urodzony od 01.01.1949 roku do 31 stycznia 2014 roku. Osoby które urodziły się po 31 grudnia 1968 roku a 31 stycznia 2014 roku przystąpienie do OFE w przypadku tych osób było obowiązkowe. Osoby urodzone pomiędzy 31 grudnia 1948 roku, a 31 grudnia 1968 roku - przystąpienie było dobrowolne. zmarły nie mógł pobierać świadczenia emerytalnego dłużej niż 3 lata w momencie zgonu

Terminy wypłaty środków uposażonym osobom lub spadkobiercom wypłaca się środki w ciągu trzech miesięcy od złożenia dokumentów, ale nie wcześniej niż w ciągu miesiąca od złożenia dokumentów; wypłata transferowa następuje w ostatnim dniu roboczym miesiąca lutego, maja, sierpnia i listopada.

Wartości świadczeń Co roku na kontach wszystkich Otwartych Funduszy Emerytalnych może pozostawać ok. 2 mld zł po zmarłych, którzy wcześniej gromadzili pieniądze na emeryturę, ale z nich nie zdążyli skorzystać. Średnia wartość świadczenia to około 30.000 zł.

+ 30.000 zł (średnia wartość świadczenia) Zarobki + 30.000 zł (średnia wartość świadczenia) 30 000 PLN x 30% + VAT = 9.000 PLN + VAT EuCO 9 000 PLN x 10% (prowizja AG) = 900 PLN x 15% (prowizja AG) = 1 350 PLN x 20% (prowizja AG) = 1 800 PLN x 25% (prowizja AG) = 2 250 PLN x 30% (prowizja AG) = 2.700 PLN x 43% (prowizja AG) = 3.870 PLN x 45% (prowizja AG) = 4.050 PLN x 46% (prowizja AG) = 4.140 PLN

Niezbędne dokumenty dokumenty wewnętrzne Spółki tj. umowa o dochodzenie roszczeń, pełnomocnictwa, zewnętrze – do pozyskania od Klienta: akt zgonu, akt małżeństwa, akt urodzenia, oświadczenie małżonka o stosunkach majątkowych łączących go ze zmarłym, uwierzytelniona kserokopia dowodu osobistego, stwierdzenie nabycia spadku (koszt opłaty sądowej 50,00 zł), poświadczenie dziedziczenia (koszt taksy notarialnej 50,00 zł + VAT).

Dziękuję za uwagę.