dr Urszula Banaszczak – Soroka

Prezentacja na temat: "dr Urszula Banaszczak – Soroka"— Zapis prezentacji:

1 dr Urszula Banaszczak – Soroka
Quo Vadis PTE ? dr Urszula Banaszczak – Soroka

2 Opłata dystrybucyjna i opłata za zarzadzanie
Opłata dystrybucyjna 1999 – 2003 ustawodawca nie określił jej wysokości (pobierano ekstremalnie wysokie opłaty często 10% ) maksymalna opłata 7% (po roku 2014 maksymalnie 3,5%) maksymalnie 3,5 % 2014 – maksymalnie 1,75% Opłata za zarządzanie 1997 – maksymalnie 0,05% zarządzanych aktywów w skali miesiąca 2003 rok - minimalna do 8 mld zł – 0,045 %; maksymalna 20,1 mld zł + 0,015% nadwyżki ponad 65 mld 2009 rok - bez zmian minimalna opłata, maksymalna po przekroczeniu aktywów w wysokości 45 mld zł – opłata stała 15,5 mln zł. Decyzje polityczne 2013 – zniesienie obowiązkowej przynależności do OFE 2014 – przekazanie 51,5 % aktywów OFE do ZUS

3 Wartość składek przekazywanych z ZUS narastająco w mld zł, wartość aktywów OFE w mld zł, przychody PTE od składki oraz za zarzadzanie w mln zł, przychody wynikające z zarządzania OFE oraz przychody całkowite PTE w mln zł ( według stanu na 31 grudnia każdego roku)

4 Koszty PTE 2012 - całkowity zakaz akwizycji
- opłata na rzecz ZUS – 0,8% przekazywanych składek opłata na rzecz ZUS - nie wyższa niż 0,4% przekazywanych składek

5 Wartość i struktura kosztów PTE

6 Wynik netto OFE i PTE

7 Rentowność