Co zrobić, gdy pojawią się kłopoty z płynnością Co zrobić, gdy pojawią się kłopoty z płynnością? Faktoring Bezpieczeństwo i wygoda. Tomasz Gilarowski Dyrektor Operacyjny Bibby Factors Polska Sp. z o.o.

Faktoring jako wiązka usług NABYWANIE WIERZYTELNOŚCI W ramach podpisanej umowy faktor nabywa wszystkie faktury wystawione na danego Odbiorcę FINANSOWANIE Na podstawie nabytych wierzytelności, faktor wypłaca zaliczkę PROWADZENIE KONT ODBIORCÓW Faktor ewidencjonuje w swoim systemie faktury wystawione przez Klienta Faktor kontroluje spływ spłat, monituje opóźniających się odbiorców, potwierdza salda z odbiorcami Odbiorcy dokonują zapłaty zawsze na rzecz faktora, ostateczne rozliczenie transakcji następuje po uzyskaniu zapłaty od odbiorcy RAPORTOWANIE Faktor dostarcza na bieżąco informacje nt. odbiorców oraz wzajemnych rozliczeń między klientem i faktorem WINDYKACJA NALEŻNOŚCI PRZEJĘCIE RYZYKA NIEWYPŁACALNOŚCI ODBIORCY

Proces faktoringu Dostawca Odbiorca Towar + faktura Informacja !!! Różnica Płatność Kopia faktury Raporty i telefony Zaliczka Faktor

Korzyści dla Klienta Finansowanie Szybkie pozyskanie kapitału obrotowego, z którym wiąże się mniej formalności Wzrost finansowania równolegle ze wzrostem sprzedaży Zwiększenie sprzedaży Korzystniejsze warunki zakupów u dostawców Zwiększenie wiarygodności u dostawców Korzystniejsze warunki płatności dla odbiorców

Korzyści dla Klienta cd. 1 Finansowanie Możliwość przeznaczenia środków trwałych na zabezpieczenie kredytów inwestycyjnych Zabezpieczone wierzytelnościami - brak dodatkowych zabezpieczeń materialnych - możliwe dla firm nie posiadających j historii i zdolności kredytowej Zapłata w pierwszej kolejności jest egzekwowana od odbiorcy – mniejsze ryzyko braku spłaty finansowania

Korzyści dla Klienta cd. 2 Zarządzanie wierzytelnościami Dyscyplinowanie odbiorców  zmniejszanie należności przeterminowanych  odzyskanie środków obrotowych  niższe koszty finansowania Kontrola ryzyka niewypłacalności odbiorcy (informacja dla Klienta) Zmniejszenie ryzyka windykacji Oddzielenie sprzedaży od działań upominawczych Znajomość specyfiki rynków zagranicznych finansowanie rośnie wraz z wzrostem sprzedaży Aktywny kontakt z odbiorcami  skrócenie terminów płatności Możliwość wcześniejszej zapłaty dostawcom

Korzyści dla Klienta cd. 3 Obsługa rozliczeń z odbiorcami Potwierdzanie sald Rozliczanie płatności Wyjaśnianie niezgodności Kontakt telefoniczny i korespondencja w języku odbiorcy zagranicznego Przejęcie ryzyka Przejęcie ryzyka niewypłacalności odbiorców krajowych i zagranicznych Brak konieczności spłaty finansowania przez Klienta finansowanie rośnie wraz z wzrostem sprzedaży Aktywny kontakt z odbiorcami  skrócenie terminów płatności Możliwość wcześniejszej zapłaty dostawcom

Dla kogo faktoring? Dobry produkt „Perspektywiczni” odbiorcy Odroczony termin płatności Sprzedaż definitywna Cesja wierzytelności

Koszty – na co zwrócić uwagę Opłata faktoringowa (% od wartości faktury) Koszt pieniądza (odsetki) Dyskontowy i zaliczkowy Opłaty wstępne Opłaty administracyjne Opłaty za gotowość

Faktoring w Polsce Źródło: KIF

Największy rynek faktoringowy Wielka Brytania Finansowanie obrotowe Faktoring – 60% Kredyt – 40% Ponad 80 firm faktoringowych Obroty faktoringowe (2004) Wielka Brytania – 184 mld € Polska – 3,5 mld € Europa – 612 mld € Polska – obrót faktoringowy – 1,5% PKB

Pytania i komentarze

Kontakt : www.bibby.pl : 0800 224 229 0800 2BIBBY