Fundusze inwestycyjne w ofercie firm ubezpieczeniowych GERONIMO Finanse-Treningi-Ubezpieczenia www.geronimo-ftu.pl Marek Grzesiak

Oferta Firm Ubezpieczeniowych GERLING Polska TU na Życie S.A SKANDIA Życie S.A. AEGON TU na Życie S.A. INNE CU NN ……….

Bezpieczeństwo inwestycji WYPŁATA ŚWIADCZEŃ I EWENTUALNYCH ZOBOWIAZAŃ UBEZPIECZYCIELA GWARANTOWANA JEST PRZEZ UBEZPIECZENIOWY FUNDUSZ GWARANCYJNY BEZPIECZEŃSTWO POWIERZONYCH ŚRODKÓW KONTROLOWANE JEST PRZEZ KOMISJĘ NADZORU FINANSOWEGO DO ZAPEWNIENIA BEZPIECZEŃSTWA PRZYCZYNIA SIĘ TEŻ BANK DEPOZYTARIUSZ, KTÓRY ZAPEWNIA USŁUGĘ PRZECHOWYWANIA AKTYWÓW

Dostęp do informacji Dostęp do informacji ogólnodostępnych w prasie, telewizji, serwisach finansowych. Dostęp do informacji o bieżących aktywach poprzez serwisy internetowe firm ubezpieczeniowych. Możliwość wydawania dyspozycji zamiany funduszy poprzez internet.

Korzyści prawno-podatkowe Towarzystwa Ubezpieczeniowe Wyłączenie z egzekucji sądowej Możliwość przekazania środków bez podatku od spadków i darowizn Świadczenie ubezpieczeniowe wolne jest od spadków i darowizn Gwarancja wpłaconego kapitału Wybór TFI przez profesjonalistów TFI NIE Lokata bankowa NIE TAK

Korzyści prawno-podatkowe Towarzystwa Ubezpieczeniowe Zarządzanie portfelem na zlecenie Zamiana funduszy bez opłat manipulacyjnych Ograniczenie ryzyka inwestycyjnego przez indywidualny dobór portfela przez specjalistów Odroczony podatek Belki TFI NIE NIE* Lokata bankowa

Korzyści finansowe inwestowania poprzez „platformę ubezpieczeniową” Niskie koszty wejścia – nawet 0% Alokacja na poziomie nawet 116% w pierwszym roku Duże rozłożenie geograficzne inwestycji

Dlaczego nie należy wiązać się z jednym TFI ? Duża zmienność wyników w czasie Rozłożenie ryzyka - brak dywersyfikacji Ograniczona polityka inwestycyjna

Dlaczego nie kilka TFI ? Oszczędność czasu Przejrzystość inwestycji Szybkość podejmowania decyzji Wygoda

Porównanie inwestycji GERLING-SKANDIA-AEGON Inwestycja uwzględnia wszystkie koszty produktów i zysk 12% rocznie

Porównanie inwestycji GERLING-SKANDIA-AEGON Inwestycja uwzględnia wszystkie koszty produktów i zysk 18% rocznie

Konkurs Pytanie kto dba o bezpieczeństwo inwestycji w fundusze oferowane przez TU z ramienia Państwa Komisja Nadzoru Ubezpieczeń Komisja Nadzoru Finansowego Narodowy Bank Polski Imię nazwisko; e-mail odpowiedź A-B-C

DZIĘKUJĘ ZA UWAGĘ Marek Grzesiak

Wyłączenie z egzekucji sądowej – ochrona kapitału Środki zgromadzone na polisie nie podlegają egzekucji komorniczej. Zatem stanowią nienaruszalny majątek. WYJĄTKI: Alimenty – 3/4 wartości aktywów Rozwód – 3/4 wartości aktywów Prawomocny wyrok sądowy w sprawie karnej back

Zamiana funduszy w ramach TU i TFI Założenie Kwota inwestycji 10000 pln Koszty wejścia do TFI – 3% Koszty wejścia do TU – 4% Zysk średnioroczny – 15% Uwzględniono podatek Belki od zysków back

Ile można zyskać na odroczonym podatku back

Klient wpłacił na inwestycję 10000 pln Klient wpłacił na inwestycję 10000 pln. Po jakimś czasie wartość aktywów wynosi 30000 pln. Klient umiera, majątek zapisuje osobie trzeciej – np. narzeczonej Wypłata TFI 30000 – 19% od zysków = 26200 Wypłata TU 30000 + 5000 = 35000 Lub 30000 + 5% = 31500 back

PRZYKŁADOWE ZYSKI Z INWESTYCJI Back PRZYKŁADOWE ZYSKI Z INWESTYCJI 1 miesiąc 2 miesiące 3 miesiąc 6 miesięc 9 miesięc 2 lata 3 lata 5 lat 7 lat FORTIS AKCJI 18,25 18,68 25,67 38,18 67,58 147,78 141,05 ----- DWS TOP 25 10,86 13,93 23,34 41,79 78,34 183,5 163,81 CU AKCJI 9,52 10,13 16,43 32,45 50,70 121,3 132,94 ---- ARKA AKCJI 7,29 4,69 10,38 28,2 43,15 135,17 149,95 332,65 277,64 UNIK AKCJI 11,67 10,26 13,91 24,29 38,46 104,64 119,63 241,67 214,66 LEEG MASON AKCJI 9,78 10,20 14,64 28,20 49,83 134,40 259,20 186,40 ING AKCJI 8,56 8,65 11,12 22,63 40,14 106,65 110,13 238,74 188,15