Warszawa 9 grudnia 2015 r. Innowacyjne rozwiązania finansowe dla klientów krajowych i zagranicznych Union Investment TFI S.A.

Slides:



Advertisements
Podobne prezentacje
Rozwój e-commerce/m-commerce i płatności on-line.
Advertisements

FUNDUSZE POWIERNICZE I INWESTYCYJNE
UBEZPIECZENIA SPOŁECZNE
Najlepsze miejsce do kupowania funduszy inwestycyjnych
Jedyne polskie fundusze inwestycyjne założone przez bankowość spółdzielczą - Union Investment TFI SA Kongres Jedności Warszawa, wrzesień.
1 Założenia do ustawy o wypłacie emerytur kapitałowych PIU.
Produkty inwestycyjne oparte o rynek nieruchomości
NBP.
Legal and Financial Aspects of Establishing and Managing Endowments Warszawa, dn
Zysk Absolutny Zyskuj niezależnie od sytuacji na rynku Opis Strategii.
Autor: Klaudia Pieniądz kl.IIb
Rachunek inwestycyjny prowadzony jako IKE w Domu Maklerskim BDM SA w Domu Maklerskim BDM SA.
Rachunek inwestycyjny prowadzony jako IKZE w Domu Maklerskim BDM SA w Domu Maklerskim BDM SA.
Rynek otwartych funduszy emerytalnych Raport miesi ę czny, kwiecie ń 2009.
Centrum Oszczędzania MultiBanku
Debiut Lyxor ETF DAX i Lyxor ETF S&P 500 na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie 31 maja 2011 r.
Uni Korona Obligacje Dystrybutor/Klient Imię nazwisko – bez stanowiska Warszawa, maj 2012.
AGENDA Wybrane produkty kredytowe Banku BPS S.A. Kredyty Preferencyjne
UniObligacje: Nowa Europa
Fundusze inwestycyjne
Kompleksowa obsługa finansowa dla MSP. Europejskie standardy obsługi MSP Usługi świadczone przez banki w Europie: - bankowość elektroniczna - wnioski.
Katowice, październik 2006r.
Konto oszczędnościowe
Sprawozdanie finansowe NoRiskNoFun. A. Sprawozdanie finansowe.
Inwestując rozsądnie – pomnażasz swoje oszczędności.
Rachunek inwestycyjny prowadzony jako IKE w BDM SA w BDM SA.
Rynek otwartych funduszy emerytalnych Raport roczny, 2009.
Rynek otwartych funduszy emerytalnych Raport miesi ę czny, lipiec 2009.
Podstawowe informacje: Data powstania: 19 września 2006 r. Przejęła kompetencje Komisji Papierów Wartościowych i Giełd, Komisji Nadzoru Ubezpieczeń.
Plan zajęć: Czynniki kształtujące wartość firmy Podstawowe pojęcia
Rachunkowość zakładów ubezpieczeń i funduszy emerytalnych
Akademia Oszczędzania Oszczędności i Inwestycje
Fundusze inwestycyjne, instrumenty z nimi związane
Agnieszka Ciąćka Emilia Skrzypiec
INSTRUMENTY FINANSOWE FUNDUSZY INWESTYCYJNYCH JAKUB GARUS MARCIN KUBIK.
Inwestowanie w Indeksy Fundusze Portfelowe Asset Management
Fundusze inwestycyjne w kraju i za granicą
Giełda. Jak dobrze inwestować?
Wykład 3.  Działalność lokacyjna związana jest z nabywaniem aktywów, z którymi Z.U. wiąże oczekiwania osiągnięcia korzyści ekonomicznych.  W działalności.
Start Instrukcja Wyjście. Trasa Budynki Powrót Koniec gry Szczegóły.
PRZYKŁADY INSTRUMENTÓW INDEKSOWYCH ORAZ USŁUGI ZARZĄDZANIA AKTYWAMI NA ZLECENIE KLIENTA Maria Fomicziowa Volha Akhremenka.
portfelem instrumentów dłużnych Stabilny portfel aktywów
Instrumenty funduszy inwestycyjnych
Warszawa, 21 lutego 2007 r. GRUPA PEKAO S.A. Wyniki finansowe po czwartym kwartale 2006 r. Najlepszy kwartał, najlepszy rok, na drodze do integracji.
Artur Bodzioch & Jan Holub
Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych. 2 KDPW KDPW_CCP KDPW KDPW_CCP Komisja Nadzoru Finansowego Główny Rynek GPW, Bondspot, Catalyst, New Connect, OTC.
Inwestycje w indeksy & zarządzanie aktywami
ANALIZA BILANSU.
Projekt współfinansowany przez Ministerstwo Pracy i Polityki Społecznej w ramach Programu Operacyjnego Fundusz Inicjatyw Obywatelskich Partner projektu.
Rachunek inwestycyjny prowadzony jako IKZE w Domu Maklerskim BDM SA w Domu Maklerskim BDM SA.
Rachunek inwestycyjny prowadzony jako IKE w Domu Maklerskim BDM SA w Domu Maklerskim BDM SA.
Formy inwestowania.
Rachunek inwestycyjny prowadzony jako IKE w Domu Maklerskim BDM SA.
Wykład 3.  Działalność lokacyjna związana jest z nabywaniem aktywów, z którymi Z.U. wiąże oczekiwania osiągnięcia korzyści ekonomicznych.  Korzyści.
BYĆ PRZEDSIĘBIORCZYM - nauka przez praktykę Projekt współfinansowany przez Unię Europejską w ramach Europejskiego Funduszu Społecznego.
Zyski przy wykorzystaniu IKZE 2 MNIEJSZY PODATEK PIT BRAK PODATKU BELKI Zamiast 18%, 19% czy 32% jedynie 10% zryczałtowany podatek dochodowy Kwota wpłacona.
Ćwiczenia Zarządzanie Ryzykiem 1 Dr Renata Karkowska, ćwiczenia „Zarządzanie ryzykiem”, 2013.
1 Oferta dla Wybranej Grupy Zawodowej. 2 Kredyt Bank na rynku od 1990 r Grupa KBC w Europie Środkowej i Wsch. Fundusze z ochroną kapitałuNo. 1 Ubezpieczenia.
Rynek funduszy inwestycyjnych w Polsce. Etapy rozwoju rynku funduszy inwestycyjnych w Polsce Od lipca 1992 do lutego 1998 – od utworzenia pierwszego funduszu.
Fundusze emerytalne. Otwarty Fundusz Emerytalny Fundusz emerytalny to fundusz, którego przedmiotem działalności jest gromadzenie środków pieniężnych,
Inwestowanie może być zdefiniowane, jako pewnego rodzaju wyrzeczenie się bieżącej konsumpcji dla osiągnięcia przyszłej, niepewnej korzyści. I.
Dr Krzysztof Jonas.  Pozostała działalność operacyjna – nie stanowi zasadniczego segmentu działalności ale stanowi skutek jej podejmowania.  Pozostałe.
Pojęcie, klasyfikacja oraz znaczenie inwestorów instytucjonalnych na rynkach finansowych.
-SUBFUNDUSZ AKTYWNEJ ALOKACJI -SUBFUNDUSZ MAŁYCH I ŚREDNICH SPÓŁEK
Otwarty fundusz emerytalny (OFE) jest osobą prawną posiadającą odrębną masę majątkową w stosunku do instytucji nią zarządzającej, czyli powszechnego.
Rynek funduszy inwestycyjnych w Polsce
Rachunek inwestycyjny prowadzony jako IKE w Domu Maklerskim BDM SA
Instrumenty finansowe
Współpraca banków z sektorem jednostek samorządu terytorialnego
Rynek funduszy inwestycyjnych w Polsce
Zapis prezentacji:

Warszawa 9 grudnia 2015 r. Innowacyjne rozwiązania finansowe dla klientów krajowych i zagranicznych Union Investment TFI S.A.

Hong Kong Polska Union Investment TFI Union Investment Real Estate Hamburg Nowy Jork Singapur Paryż Madryt Partner współpracujący Toronto (Northam) Seattle (Metzler) Chile (Birman Servicios) Meksyk (Reichman, Hines) Wiedeń (Investkredit) Tokio (Touchstone) Sydney (Arcadia) Union Investment na świecie 2 UI /

● Największe pod względem aktywów niezależne TFI w Polsce ● Blisko 11 mld PLN aktywów w zarządzaniu ● Ponad 115 tys. klientów ● 25 otwartych i 3 zamknięte (sub)fundusze do wyboru ● Najbardziej stabilny zespół zarządzania ● Wielokrotnie wyróżnienia i nagrody dla najlepszych funduszy* ● Znaczące aktywa w doradztwie inwestycyjnym i portfelach dedykowanych Już 20 lat rośniemy z polską gospodarką! Dane na , * W latach 1998, UI /

Rachunek Bankowy Lokaty Fundusze Inwestycyjne Akcje Waluty Inne Instrumenty lokacyjno-inwestycyjne UI /

Dlaczego tak rzadko korzystamy z innych możliwości? UI /

Nie ma to jak w banku… 1. Nie możemy ryzykować 6

Fundusz Inwestycyjny jest instytucją wspólnego inwestowania, która łączy środki pieniężne inwestorów, tworząc jeden portfel inwestycyjny, zawierający różnorodny zbiór instrumentów finansowych dostępnych na rynku np. akcji, obligacji Mocne podstawy prawne: Towarzystwo działa na podstawie zezwolenia Komisja Nadzoru Finansowego z dnia 14 grudnia 2000 r. Fundusz działa na podstawie Ustawy o Funduszach inwestycyjnych Fundusz nie może zbankrutować Aktywa funduszu należą do inwestorów UI / Nazwa subfunduszu Stopień ryzyka Subfundusze akcyjne UniAkcje: Turcja UniAkcje: Nowa Europa UniAkcje Dywidendowy UniAkcje Małych i Średnich Spółek UniKorona Akcje UniAkcje Wzrostu Subfundusze mieszane UniKorona Zrównoważony UniStabilny Wzrost Subfundusze pieniężne i dłużne UniObligacje: Nowa Europa UniDolar Pieniężny (USD) UniKorona Obligacje UniLokata UniKorona Pieniężny Rozwiązanie 7

UI / Rozwiązanie Dzięki znacznej dywersyfikacji, fundusz chroni środki firmy przed utratą ich znaczącej części w przypadku bankructwa poszczególnego kraju lub spółki. Dobry fundusz pieniężny minimalizuje ryzyko kredytowe Obligacja korporacyjna Obligacja rządowa Lokata bankowa Fundusz pieniężny Obligacje banku X nie wykupują się Państwo Y bankrutuje Bank X bankrutujeObligacje banku X nie wykupują się np. ze sprzedaży majątku Pozostała wartość tzw. „hair cut” 100 tys. EUR Bankoweg o Funduszu Gwarancyj nego Pozostałe lokaty funduszu - środki utracone - środki utrzymane i/lub odzyskane 1. Nie możemy ryzykować 8

Rozwiązanie Strona internetowa - baza wiedzy o Union Investment UI / Infolinia: lub (pon. - pt., 8:00 – 18:00) 2. Nie mamy czasu, to zbyt skomplikowane 9

3. Nie możemy zamrażać pieniędzy Rozwiązanie UI / Fundusz pieniężny OKRES INWESTYCJI Klient (Uczestnik funduszu) sam decyduje jak długo będzie inwestował PŁYNNOŚĆ Uczestnik ma możliwość dokonywania wpłat i wypłat w dowolnym czasie (dodatkowo możliwość dopłat do rejestru w każdym momencie inwestycji oraz częściowych wypłat) OBSŁUGA Dostęp internetowy do inwestycji - zlecenia składane przez UniSieci (system składania zleceń przez Internet) OPŁATY Brak opłat manipulacyjnych przy wpłacie i wypłacie środków 10

Uni Lokata – zysk jak na lokacie z możliwością wycofania się z inwestycji bez utraty odsetek Korzyści dla Inwestora: ● To nowoczesne rozwiązanie przeznaczone jest dla Klientów zainteresowanych zyskownym lokowaniem środków w sposób relatywnie najbezpieczniejszy. ● UniLokata jest rozwiązaniem inwestycyjnym o zakładanych minimalnych wahaniach ceny jednostki wykorzystującym stabilność cen obligacji o zmiennych kuponach opartych o stawki oprocentowania lokat na rynku międzybankowym. ● Trudności niektórych branż i sektorów oddziałują na sytuację całego rynku. Może to powodować, że spółki o dobrej kondycji finansowej, w które obecnie inwestuje subfundusz oferują wysokie odsetki od swoich obligacji (premia). Dzięki temu rośnie stopa zwrotu subfunduszu. Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem: UI /

UniLokata Typ subfunduszu: subfundusz polskich dłużnych instrumentów korporacyjnych Ryzyko portfela: niskie Zalecany min. horyzont inwestycyjny:minimum 3 miesiące Stopa odniesienia: stawka 1-miesięcznego WIBID-u pomniejszonego o stopę rezerwy obowiązkowej Wartość aktywów netto: 1297,71 mln PLN Minimalna pierwsza wpłata:100 PLN Minimalna kolejna wpłata:100 PLN Wycena: w PLN, każdy dzień sesji na GPW Data wyceny: (nabycia, odkupienia, konwersje) do 12:00 D, po 12:00 D+1 Opłata manipulacyjna Opłata za zarządzanie Opłata od wyników 0% pobierana 0,9% Brak Rachunek nabyć dla subfunduszuPL UI / Uni Lokata – informacje Informacje na dzień r 12

Uni Lokata Wyniki inwestycyjne Od początku roku 1m3m6m12m2 lata UniLokata (%) 2,010,150,430,962,305,47 Stopa odniesienia * (%) 1,380,120,350,721,543,86 Różnica 0,630,030,070,240,761,61 Źródło: wyniki inwestycyjne na dzień , obliczenia własne Union Investment TFI * 1M WIBID pomniejszony o stawkę rezerwy obowiązkowej. (Wzorcowy portfel, który stanowi punkt odniesienia do dokonywania oceny wyników zarządzania aktywami funduszu). UI / Stopa odniesienia UniLokata 13

Rozwiązania inwestycyjne w EUR i USD UI / UniEURIBOR UniDolar Pieniężny USDEUR 14

Inne możliwości UI / „Fundusze pieniężne wykorzystuję pod zabezpieczenie. Dzięki temu środki cały czas pracują. Mogę zabezpieczyć transakcje w Polsce wykorzystując polski fundusz pieniężny” „Nie muszę przechodzić procedury przetargowej, ponieważ w funduszu pieniężnym nie ma kosztów (w ujęciu księgowym)” „Nie muszę negocjować stawek depozytów z kilkoma bankami oraz pilnować terminu zapadalności. To oszczędność czasu” „Środki ulokowane w funduszu nie wchodzą do masy upadłościowej banku” 15

W jaki sposób obniżyć podatek lub uzyskać zwrot z Urzędu Skarbowego? Skorzystaj z Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego Ciesz się uzyskanym zwrotem, który może wynieść nawet ok. 1500,00 zł UI /

Inwestowanie w ramach IKE i IKZE to zachęta i korzyści, a nie przymus do systematycznego oszczędzania Można oszczędzić nawet ponad PLN rocznie Brak tzw. podatku Belki Brak opłat za otwarcie produktów Wpłat można dokonywać z dowolną częstotliwością Możliwość uzyskania zwrotu od Urzędu Skarbowego (z inwestycji w IKZE) UI /

Klienci instytucjonalni: Jan Rekiel Tel. (+48 22) Kom W razie pytań prosimy o kontakt: UI / Klienci indywidualni: Grzegorz Drybała Tel. (+48 22)

● Niniejszy materiał jest upowszechniany w celu reklamy lub promocji usług świadczonych przez Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Union Investment TFIS.A. działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW \ 95. Union Investment TFI SA pośredniczy w zbywaniu jednostek uczestnictwa Funduszy. ● Niniejszy dokument nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej ani nie należy go traktować w ten sposób. Materiał ten nie stanowi oferty w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. – Kodeks cywilny oraz innych przepisów prawa powszechnie obowiązującego. ● Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości i nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w podobnym okresie w przyszłości. Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z lokowaniem w dany Subfundusz oraz podatków. Wyniki mogą być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki. Informacje o kosztach i opłatach związanych z nabywaniem jednostek uczestnictwa Subfunduszy są zamieszczone w Prospektach Informacyjnych Funduszy. Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie ● Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części lub całości zainwestowanych środków. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Fundusz oraz od wysokości pobranych opłat dystrybucyjnych. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja, UniAkcje Dywidendowy w UniFunduszeFIO oraz UniObligacje Aktywny w UniFunduszeSFIO. ● Wszelkie prawa autorskie do niniejszego materiału przysługują wyłącznie Union Investment TFI S.A. Nie należy kopiować niniejszego materiału, czy to w całości czy też jego fragmentów. Nie należy dokonywać w nim zmian, rozpowszechniać go innym osobom, podmiotom, czy też publikować. UI / Ważne informacje