Slajd tytułowy z dopiskiem Departament Sprzedaży

Prezentacja na temat: "Slajd tytułowy z dopiskiem Departament Sprzedaży"— Zapis prezentacji:

1 Slajd tytułowy z dopiskiem Departament Sprzedaży

2 pozyskiwanie środków z Otwartych Funduszy Emerytalnych/subkonta ZUS
PRODUKT EuCO S.A. - pozyskiwanie środków z Otwartych Funduszy Emerytalnych/subkonta ZUS JOANNA SMERECZAŃSKA - SMULCZYK Slajd tytułowy z dopiskiem Departament Sprzedaży

3 Krąg uprawnionych do dochodzenia roszczeń
Środki gromadzone w OFE, jak i te trafiające na subkonto w ZUS po śmierci ubezpieczonego przechodzą na jego najbliższych. Prawo do zgromadzonych na rachunku w OFE po śmierci ubezpieczonego (odpowiednio także podział na subkoncie w ZUS), przysługuje trzem kategoriom osób: małżonkowi w ramach wspólności małżeńskiej, osobom wskazanym przez zmarłego członka OFE (osoby uposażone), spadkobiercom zmarłego, gdy nie ma osób uposażonych (wskazanych).

4 Podstawowy warunek zmarły musiał być urodzony od roku do 31 stycznia roku. Osoby które urodziły się po 31 grudnia 1968 roku a 31 stycznia 2014 roku przystąpienie do OFE w przypadku tych osób było obowiązkowe. Osoby urodzone pomiędzy 31 grudnia roku, a 31 grudnia roku - przystąpienie było dobrowolne. zmarły nie mógł pobierać świadczenia emerytalnego dłużej niż 3 lata w momencie zgonu

5 Terminy wypłaty środków
uposażonym osobom lub spadkobiercom wypłaca się środki w ciągu trzech miesięcy od złożenia dokumentów, ale nie wcześniej niż w ciągu miesiąca od złożenia dokumentów; wypłata transferowa następuje w ostatnim dniu roboczym miesiąca lutego, maja, sierpnia i listopada.

6 Wartości świadczeń Co roku na kontach wszystkich Otwartych Funduszy Emerytalnych może pozostawać ok. 2 mld zł po zmarłych, którzy wcześniej gromadzili pieniądze na emeryturę, ale z nich nie zdążyli skorzystać. Średnia wartość świadczenia to około zł.

7 + 30.000 zł (średnia wartość świadczenia)
Zarobki zł (średnia wartość świadczenia) PLN x 30% + VAT = PLN + VAT EuCO 9 000 PLN x 10% (prowizja AG) = 900 PLN x 15% (prowizja AG) = PLN x 20% (prowizja AG) = PLN x 25% (prowizja AG) = PLN x 30% (prowizja AG) = PLN x 43% (prowizja AG) = PLN x 45% (prowizja AG) = PLN x 46% (prowizja AG) = PLN

8 Niezbędne dokumenty dokumenty wewnętrzne Spółki tj. umowa o dochodzenie roszczeń, pełnomocnictwa, zewnętrze – do pozyskania od Klienta: akt zgonu, akt małżeństwa, akt urodzenia, oświadczenie małżonka o stosunkach majątkowych łączących go ze zmarłym, uwierzytelniona kserokopia dowodu osobistego, stwierdzenie nabycia spadku (koszt opłaty sądowej 50,00 zł), poświadczenie dziedziczenia (koszt taksy notarialnej 50,00 zł + VAT).

9 Dziękuję za uwagę.