DEPARTAMENT OPERACYJNY Wydział Rozliczeń Elektronicznych Zrzeszenia Dariusz Kołodziejski Warszawa 14 września 2010 r.

Agenda I. Rozliczenia międzybankowe w Mazowieckim Banku Regionalnym S.A. realizowane za pośrednictwem systemu MultiCentaur 1.1 Schemat rozliczeń zleceń PLN w systemie Elixir za pośrednictwem MultiCentaur 1.2 Terminy realizacji zleceń 1.3 Zalety zastosowanych rozwiązań w Mazowieckim Banku Regionalnym S.A. II. Obsługa instrumentów SEPA w systemie MultiCentaur 2.1 SEPA Credit Transfer w systemie MultiCentaur III. Obsługa klientowskich komunikatów SWIFT w Mazowieckim Banku Regionalnym S.A.

Od dnia 28. 03. 2008 r Banki Spółdzielcze zrzeszone w MR Banku S. A Od dnia 28.03.2008 r Banki Spółdzielcze zrzeszone w MR Banku S.A. prowadzą rozliczenia międzybankowe na platformie MultiCentaur firmy Heuthes S.A. za pośrednictwem aplikacji MC-Intra

Dzięki wykorzystaniu autorskiej technologii CLIENT-WEB-SERVER oraz modułu MC-INTRA, oferowana obecnie wersja 3.4.0.82 systemu umożliwia prowadzenie rozliczeń poprzez przeglądarkę internetową między centralą, Bankami Spółdzielczymi i innymi bankami spoza Zrzeszenia Mazowieckiego Banku Regionalnego S.A. Najważniejsze z funkcji realizowanych przez MULTICENTAUR i MC-INTRA to: Wymiana operacji międzyoddziałowych i międzybankowych, Odbiór i wysyłanie operacji ELIXIR, Euro-ELIXIR, SORBNET, SORBNET-EURO, Wysyłanie pakietów transakcji i sprawdzanie ich statusu, Obsługa pojedynczych transakcji poza pakietami oraz obsługa odwołań i korekt, Prowadzenie wzorcowej tabeli banków krajowych, raportowanie zmian do oddziałów banku, Prowadzenie księgi głównej kont rozrachunkowych, Kontrola rozrachunków na poziomie sald oraz pojedynczych transakcji, tworzenie raportów, Obsługa kryptografii ELIXIR.

SYSTEM ROZLICZEŃ MIĘDZYBANKOWYCH W MR BANKU S. A SYSTEM ROZLICZEŃ MIĘDZYBANKOWYCH W MR BANKU S.A. ZA POŚREDNICTWEM SYSTEMU MULTICENTAUR NBP Centrala MRB KIR S.A. System DEFBANK MultiCentaur (MCFTP,MCEIx) MC-INTRA FIREWALL MC-PEGAZ Informix PostgreSQL Oddział Banku Spółdzielczego A Bank Spółdzielczy A Spółdzielczy B GryfCard

Godziny tworzenia paczek Harmonogram tworzenia przesyłek międzybankowych Taryfa III Taryfa II Taryfa I 12.00 9.15 15.00 12.30 8.30 15.30 13.00 9.00 14.30 I przebieg w dniu następnym 19.00 8.00 I przebieg II III 18.00 >60 min 30-60 do 30 Czas przed zamknięciem wejścia do systemu Elixir w KIR S. A. 0,075 zł 0,15 0,30 13.15 16.00 9.30 13.30

Zalety zastosowanych rozwiązań systemowych i organizacyjnych w Mazowieckiem Banku Regionalnym S.A. Realizacja zleceń wysokokwotowych Przetwarzanie i realizacja tylko zleceń merytorycznie poprawnych (obsługa błędów ) Obsługa kryptografii Elixir w systemie MultiCentaur Wykorzystanie technologii CLIENT-WEB-SERWER oraz aplikacji MC-Intra za pośrednictwem przeglądarki internetowej Realizacja zleceń krajowych i transgranicznych Euro w systemie EuroElixir w zakresie MT103/SEPA Wbudowane opcje rejestracji ręcznej i interfejsu plikowego dla zleceń MT103/SEPA Korzystne terminy realizacji zleceń wysłanych ( 7.30 – 18.00/19.00 ) i otrzymanych I przebieg 10.00– 10.10 II przebieg 14.00 – 14.10 III przebieg 16.45 – 17.00 Księgowanie zleceń na rachunkach bieżących BS niezwłocznie po przesłaniu komunikatów MC-Intra nie wymaga administracji po stronie Banków Spółdzielczych

Nazwa banku Elixir wychodzący Elixir przychodzący www.banki.wp.pl Dane mają charakter informacyjny. Wirtualna Polska dokłada wszelkich starań aby dane i informacje zawarte w Serwisie były prawdziwe i aktualne. Wirtualna Polska nie ponosi żadnej odpowiedzialności za błędne dane lub nieaktualne informacje zamieszczone w ramach Serwisu, co dotyczy w szczególności skutków czynności podejmowanych przez użytkowników Serwisu na podstawie jego treści. Nazwa banku Elixir wychodzący Elixir przychodzący 8 8

w systemie MultiCentaur 9

10 10

Opcje obsługi zleceń MT103 i SEPA w aplikacji MC-Intra 11 11

Rejestracja ręczna zlecenia SEPA w MC-Intra 12 12

Zlecenie przychodzące SEPA w MC-Intra 13 13

Obsługa klientowskich komunikatów SWIFT Tworzenie oraz wgląd w komunikaty wejściowe i wyjściowe SWIFT, tworzenie i obsługa reklamacji Edycja i wyszukiwanie transakcji powstałych w systemie księgowym Banku dla komunikatów SWIFT oraz transakcji OPO (wychodzących do SWIFT) i IPO (przychodzących ze SWIFT) Zawiera funkcje administracyjne: edycję banków korespondentów i banków zagranicznych, obsługę tabel routingu oraz prowizji. Zapewnia obsługę reklamacji (komunikaty n9n) Zapewnia pokazywanie komunikatów do/z SWIFT Obsługuje rejestr i statystykę błędów Umożliwia edycję pól umożliwiających wpisanie informacji w komunikatach n9n Umożliwia wprowadzenie komunikatów typu MT20x. Umożliwia przygotowanie podpowiedzi - standardowych informacji do wykorzystania w komunikatach MTn95, MTn96 14 14

15 15

DZIĘKUJĘ ZA UWAGĘ 16 16