Finansowanie i obsługa płatności przedsięwzięć eksportowych Katarzyna Basiewicz Dyrektor ds. Klientów Biznesowych w Regionie Pomorskim Słupsk, 24 lipca 2012

Wzrost sprzedaży polskich firm za granicę wzrósł w 2011r. o 15 % Główne kierunki eksportu w 2011r. Wartość w mld euro i wzrost w proc. do 2010r. Polski eksport w 2011r. wyniósł 555 mld zł (124 mld euro) i wzrósł ponad 15%. Największa nominalna wartość naszego eksportu przypada na Niemcy (35,4 mdl euro) O ponad 1/5 zwiększyliśmy eksport do Rosji. Niemcy 35,4 (12,6%) W. Brytania 8,7 (15,4%) Rosja 6,1 (22,1%) Holandia 5,9 (12,2%) Czechy 8,4 (16,9%) Włochy 7,3 (1,8%) Francja 8,3 (2,1%)

PAKIET MÓJ BIZNES PREMIUM Bank Pekao SA posiada specjalne rachunki dla firm aktywnych w obrocie zagranicznym – Pakiety Mój Biznes FX / Premium PAKIET MÓJ BIZNES FX PAKIET Mój Biznes FX bezpłatne przelewy do ZUS i US oraz przelewy wewnętrzne, nowoczesna i łatwa w obsłudze platforma internetowa PekaoFirma24, bezpłatny rachunek walutowy w jednej z wielu walut przelewy wychodzące SEPA/ Euroeliksir przez bankowość internetową - 4,99zł/ szt. przelewy walutowe przychodzące (wszystkie rodzaje) - 4,99 zł/szt. atrakcyjne kursy wymiany walutowej (pobierane bezpośrednio z systemu) bezpłatna karta debetowa MasterCard Business Dodatkowo: przelewy internetowe międzybankowe 75 groszy, 2 bezpłatne karty debetowe PAKIET Mój Biznes Premium PAKIET MÓJ BIZNES PREMIUM 2 2

Bank Pekao S.A. oferuje rachunki w 17 walutach obcych dolar amerykański USD funt angielski GBP frank szwajcarski CHF euro EUR dolar ausralijski AUD dolar kanadyjski CAD korona duńska DKK korona norweska NOK korona szwedzka SEK korona czeska CZK forint węgierski HUF jen japoński JPY rubel rosyjski RUB* lit litewski LTL* łat łotewski LVL* lira turecka TRY* rand pd. afrykański ZAR* * na rachunkach w tych walutach klient może wykonywać tylko transakcje bezgotówkowe. W przypadku pozostałych walut możliwy jest także obrót gotówkowy 3 3

Autodealing w systemie internetowym PekaoFIRMA24 Polega na możliwości wykonania przelewu walutowego pomiędzy rachunkami jak również wysłanie przelewu poza granice po preferencyjnym kursie. Autodealing jest częścią systemu internetowego PekaoFIRMA24 – jest to usługa bezpłatna w ramach każdego pakietu Mój Biznes. Korzyści Uzyskiwanie kwotowań wymiany walut w oparciu o aktualny kurs rynkowy Możliwość akceptacji bądź odrzucenia zaproponowanego przez system kursu Brak konieczności kontaktowania się z Oddziałem. Możliwość dokonania transakcji w dogodnym czasie (po kursie preferencyjnym w godzinach działania rynku walutowego tj. 9-17) Gwarancja, że przelew zostanie zrealizowany po wynegocjowanym kursie (brak możliwości zrealizowania przelewu walutowego po innym kursie innym niż wynegocjowany)

Jak szybko sprawdzić kurs/ wykonać przelew wewnętrzny W menu znajduje się dedykowana zakładka do przelewów walutowych wewnętrznych „Moduł Dealingowy”, która ułatwia sprawdzenie kursu wymiany Wystarczy wybrać: 1. rachunek do obciążenia 2. rachunek do uznania 3. kwotę obciążenia Pobranie kursu Moduł Dealingowy autodealing – akceptacja kursu – przelew walutowy I wcisnąć pobierz kurs… 5 5

Karta debetowa do rachunku w EURO Korzyści dla Klienta: Bezprowizyjne płatności w EURO – brak kosztów wymiany EURO na PLN (brak ryzyka kursowego) Bezpłatna wypłata gotówki w EURO z bankomatów europejskiej sieci Grupy UCI przystosowanych do wypłaty EURO Specjalne rabaty w programie „Płać kartą, bo warto” Opłaty: Wydanie karty – bez prowizji Użytkowanie karty – 0,5 EUR miesięcznie Transakcje bezgotówkowe – bez prowizji Wypłaty gotówki z bankomatów Banku Pekao S.A., banków Grupy UCI oraz sieci EURONET – bez prowizji

Finansowanie działalności bieżącej – KREDYT ZALICZKA Przeznaczony na zaliczkowe finansowanie faktur wystawionych przez firmę. Finansowana jest część należności, które przysługują firmie za sprzedane kontrahentom towary i usługi – do 80% kwoty z faktury. Kwota wykorzystanego kredytu jest spłacana ze środków, które wpływają na rachunek firmy tytułem zapłaty za fakturę. Kredyt może zostać udzielony firmie, która: - jest płatnikiem podatku VAT, - przedstawi faktury, których terminy płatności odroczone są na okres od 14 do 90 dni (faktury krajowe) oraz od 14 do 120 dni (faktury zagraniczne), Kredyt ma charakter odnawialny, Waluta PLN, EUR i USD, Okres wykorzystania 12 miesięcy Korzyści: kwota kredytu nawet do 35% przychodów rocznych ze sprzedaży, wcześniejszy dostęp do środków za sprzedane towary, niskie oprocentowanie kredytu, monitorowanie przez Bank terminów płatności faktur, prosta forma zabezpieczenia spłaty kredytu

Sposoby zabezpieczenia się przed ryzykiem kursowym W celu ograniczenia strat powstałych w wyniku niekorzystnych zmian cen rynkowych, oraz polepszenia możliwości planowania finansowego bank oferuje instrumenty zabezpieczające takie jak Forwardy i Opcje. Transakcja terminowe Forward - to transakcja: zakupu (importer) lub sprzedaży (eksporter) waluty określonym momencie w przyszłości, po ustalonym w dniu zawarcia transakcji kursie Opcja walutowa – to forma „ubezpieczenia” transakcji. Przedsiębiorca zabezpiecza się przed niekorzystnym kursem wykupując opcję (polisę). Kupno Opcji walutowej gwarantuje maksymalny (dla Klienta kupującego walutę) lub minimalny (dla Klienta sprzedającego walutę) kurs zakupu lub sprzedaży waluty, w określonym momencie w przyszłości.

Dziękuję za uwagę i zapraszam do współpracy Katarzyna Basiewicz Dyrektor ds. Klientów Biznesowych w Regionie Pomorskim E-mail: katarzyna,basiewicz@pekao.com.pl Tel: 691 202 634