Global Index – zainwestuj w to, że akcje zdrożeją w przeciągu 4 lat przy zachowaniu 100 % gwarancji kapitału*

Prezentacja na temat: "Global Index – zainwestuj w to, że akcje zdrożeją w przeciągu 4 lat przy zachowaniu 100 % gwarancji kapitału*"— Zapis prezentacji:

1 Global Index – zainwestuj w to, że akcje zdrożeją w przeciągu 4 lat przy zachowaniu 100 % gwarancji kapitału*

2 Jak wygląda sytuacja finansowa typowego Polaka? Charakterystyka produktu Produkt oparty o:koszyk 4 indeksów giełd z USA, Europy, Japonii i Polski Okres inwestycji:4 lata Gwarancja kapitału:*100% Historyczny zysk**:średni 76,01% brutto, maksymalny 139,09% brutto Potencjalny zysk:nieograniczony Partycypacja we wzroście:81% netto (odpowiada to partycypacji brutto 100%) Minimalna kwota:10.000 zł Okres subskrypcji:01.07.2008 – 14.08.2008 Ryzyko walutowe:brak Forma prawna:polisa, dzięki której produkt zwolniony jest z podatku Belki*** Rodzaj opcji:czysta opcja europejska, bez uśrednień Do czasu zakupienia opcji:pieniądze wcześniej wpłacone oprocentowane są 7% p.a. Możliwość zaciągnięcia kredytu w MetroBanku na min. 80.000 zł na 71 - 88% wartości inwestycji pod zabezpieczenie cesji z tego produktu

3 Jak wygląda sytuacja finansowa typowego Polaka? Indeksy wchodzące w skład koszyka Koszyk składa się z 4 indeksów: USAS&P 500 EuropaEuroStoxx50 JaponiaNikkei 225 PolskaWIG20 Udział każdego z indeksów w koszyku jest równy Każdy z nich jest indeksem największych spółek danego regionu dzięki czemu w bardzo dużym stopniu odzwierciedlają one koniunkturę na giełdach tych regionów. To właśnie te spółki wybierane są bardzo często przez inwestorów instytucjonalnych jako przedmiot inwestycji. W indeksach tych występują głównie takie spółki jak banki, koncerny naftowe, samochodowe i wielobranżowe. Taki koszyk w sposób prosty i klarowny pozwala na ekspozycję inwestycji na wzrost indeksów giełdowych. Dodatkowo dzięki wysokiej płynności tych indeksów lokata daje inwestorowi pełną partycypację we wzroście koszyka, bez uśrednień na przestrzeni 4 lat.

4 Jak wygląda sytuacja finansowa typowego Polaka? Lokata indeksowa lepsza od większości funduszy

5 Jak wygląda sytuacja finansowa typowego Polaka? Dziś akcje są tanie, jedne z najtańszych na przestrzeni ostatnich lat (1) Poniższy wykres prezentuje poziom wskaźnika P/E dla indeksów, który jest najpopularniejszą miarą oceny relatywnej atrakcyjności cenowej akcji. Wskaźnik ten mówi o wielkości zysku generowanego przez spółkę w stosunku do ceny jej akcji. Analiza tego wskaźnika prowadzi do wniosków, że ceny akcji polskich, japońskich i europejskich znajdują się historycznie na bardzo niskich poziomach. Trudniejsza jest analiza wskaźnika amerykańskiego, który w ostatnim czasie wzrósł z uwagi na znaczne straty jakie poniosły największe banki inwestycyjne w skutek kryzysu subprime. Tym samym zyski w tym roku znajdują się na dużo niższym poziomie, co jest jednak spowodowane czynnikami jednorazowymi.

6 Jak wygląda sytuacja finansowa typowego Polaka? Dziś akcje są tanie, jedne z najtańszych na przestrzeni ostatnich lat (2) Dużo bardziej wiarygodny obraz sytuacji w takim przypadku przedstawia wykres prezentujący wskaźnik P/E w ujęciu wyprzedzającym, oparty o zyski planowane na rok 2009. Na wykresie P/E oznaczone jest kolorem beżowym, na niebiesko wartość indeksu. Na takim wykresie wyraźnie widać, że relatywnie patrząc, ceny akcji są obecnie na giełdzie amerykańskiej bardzo tanie. Ostatni raz, gdy przez dłuższy czas ceny utrzymywały się tak nisko, indeks czekało gwałtowne odbicie w górę.

7 Jak wygląda sytuacja finansowa typowego Polaka? Co miało miejsce ostatnio po okresie tak niskich wycen akcji? (1) Na każdym z rynków doszło po okresie utrzymywania się wycen na taki niskich poziomach do silnego odbicia. Oczywiście jego siła była różna w zależności od rynku, a na samo odbicie czasami należało chwilę poczekać. Giełda amerykańska wzrosła najmniej bo o 17,2% Największe wzrosty odnotowali inwestorzy na giełdzie w Warszawie – 69,5%

8 Jak wygląda sytuacja finansowa typowego Polaka? Co miało miejsce ostatnio po okresie tak niskich wycen akcji? (2) Bardzo pokaźne stopy zwrotu przyniósł także indeks europejski i japoński. Warto także zwrócić uwagę, że nawet taki okres silnego odbicia przeplatany jest okresowymi korektami. Jednakże dłuższy okres inwestycji pozwala nam ograniczyć ryzyko związane z nietrafieniem w spekulacyjnie dobry moment do inwestycji na giełdzie. Inwestując krótkoterminowo można było ponieść znaczne straty nawet w trakcie hossy.

9 Jak wygląda sytuacja finansowa typowego Polaka? Wyniki historyczne indeksów w okresie 30.04.1998r. – 23.04.2008r.** Poniższe wykresy przedstawiają zachowanie się indeksów na przestrzeni ostatnich 10 lat. Szczególnie zwraca uwagę fakt, że indeks japoński i europejski znajdują się dziś historycznie na bardzo niskich poziomach.

10 Jak wygląda sytuacja finansowa typowego Polaka? Wyniki historyczne 08.01.2002r. – 23.04.2008r. ** Poniższy wykres przedstawia hipotetyczne wyniki naszej lokaty w zależności od dnia jej zakończenia. Zwraca uwagę wysoki potencjał zysku przy sporej możliwej zmienności wyniku, średni zysk brutto dla inwestora wyniósł aż 76,01%, a maksymalny aż 139,09%

11 Jak wygląda sytuacja finansowa typowego Polaka? Najważniejsze korzyści Do najważniejszych zalet produktu należą: prosta i przejrzysta konstrukcja produktu pełna ekspozycja na wzrost kursów akcji w ciągu 4 lat 100 % gwarancji kapitału* brak ograniczenia zysku zwolnienie produktu z podatku Belki dzięki formie prawnej*** brak ryzyka walutowego wysokie oprocentowanie środków w przypadku wpłaty przed zakończeniem subskrypcji

12 Jak wygląda sytuacja finansowa typowego Polaka? Global Index Dlaczego warto zainwestować ? Od lipca 2007 r. wartość indeksów spadła o: WIG20 – 24 proc.; Nikkei – 22 proc.; S&P 500 – 10 proc.; DJ EuroStoxx50 – 16,5 proc. W następstwie wskaźniki C/Z znalazły się na najniższych poziomach: WIG20 – od 2005 r. (11,2); Nikkei – od 2004 r. (16,2); EuroStoxx – od pięciu lat (11,1); S&P – 22,2 (15,0 – wg przewidywanych wyników).

13 Jak wygląda sytuacja finansowa typowego Polaka? Dla kogo jest ten produkt ? Inwestor: zainteresowany prostą inwestycją dającą czystą ekspozycję na wzrost rynków akcji na świecie zainteresowany inwestycją dającą bardzo wysoką ekspozycję na wzrost – bez uśredniania i z wysoką partycypacją zainteresowany inwestycją o wysokim potencjale zysków zainteresowany produktem ze 100 % gwarancją kapitału i z potencjałem dużo wyższych zysków* zainteresowany produktem będącym alternatywą dla funduszy inwestycyjnych posiadający zarówno bardzo duże doświadczenie na rynkach finansowych jak i nieposiadający takich doświadczeń

14 Jak wygląda sytuacja finansowa typowego Polaka? * Inwestycja Global Index nie jest lokatą bankową i nie daje gwarancji uzyskania zysku za wyjątkiem zwrotu 100 % początkowo zainwestowanej kwoty - gwarancja 100 % kapitału na koniec okresu odpowiedzialności gwarantowana przez TUnŻ Europa S.A. ** Źródło: Obliczenia własne na podstawie danych Merrill Lynch International, dane za okres 08.01.2002r. – 23.04.2008r. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. *** Zgodnie z art. 21 ust. 1 pkt. 4 ustawy z dnia 26 lipca 1991r. o podatku dochodowym od osób fizycznych, kwoty otrzymane z ubezpieczeń majątkowych i osobowych podlegają, co do zasady, zwolnieniu z opodatkowania podatkiem dochodowym. Przedstawione symulacje i obliczenia prezentowanego produktu finansowego mają charakter informacyjny i nie stanowią oferty w rozumieniu przepisu art. 66 Kodeksu Cywilnego lecz należy je odczytywać jako zaproszenie do zawarcia umowy w rozumieniu przepisu art. 71 k.c.

15 Dziękuję za uwagę