Leasing – nowoczesna forma finansowania systemów ERP

Prezentacja na temat: "Leasing – nowoczesna forma finansowania systemów ERP"— Zapis prezentacji:

1 Leasing – nowoczesna forma finansowania systemów ERP
Arkadiusz Ziółkowski EFL

2 Agenda prezentacji EFL, Crédit Agricole
Sposoby finansowania inwestycji w gospodarce Definicja i rodzaje leasingu Leasing jako narzędzie finansowania Warunki i cechy leasingu Przykład oferty leasingowej Leasing Europejski, fundusze pomocowe UE

3 Grupa EFL Leasing wszelkich środków trwałych;
Linia biznesowa Retali Leasing dedykowana jest do obsługi klientów z sektora Małych i Średnich Przedsiębiorstw. Linia biznesowa Corporate Leasing obsługuje grupy kapitałowe, instytucje oraz duże przedsiębiorstwa. Ubezpieczenia leasingowanych środków trwałych oraz leasingobiorców. Pożyczka na zakup środków trwałych dla rolników oraz przedsiębiorców związanych z branżą medyczną. Zarządzanie flotami samochodowymi i specjalizacja w wynajmie długoterminowym aut. W ofercie znajduje się także finansowanie i serwis pojazdów. Zarządzanie nieruchomościami i wierzytelnościami na rzecz EFL. Rozwiązania faktoringowe dopasowane do specyfiki branży i skali działalności przedsiębiorstwa. 3

4 Kim jesteśmy? Europejski Fundusz Leasingowy SA - największa w Polsce instytucja finansowa oferująca leasing wszelkich środków trwałych Nieprzerwanie od 1991 jesteśmy liderem rynku leasingu Ponad 230 tys. klientów wybrało EFL na swojego partnera w biznesie Od 2001r EFL jest częścią międzynarodowej grupy Crédit Agricole – jednej z największych grup bankowych na świecie EFL SA w liczbach: 25 oddziałów 7 filii 320 doradców finansowych 64 autoryzowane przedstawicielstwa

5 Nagrody i wyróżnienia Firma Przyjazna Klientowi (2011)
Firma Wysokiej Reputacji (2010) Perła Polskiej Gospodarki (2010) Zwycięzca rankingu Book of Lists (2010, 2011) Złota i Diamentowa Prosperita (2008, 2011) Nagroda Magazynu Forbes (2006) Najlepszy Partner w Biznesie (2005, 2011) 5

6 Źródła finansowania w gospodarce
Środki własne Leasing Kredyt Pożyczka Faktoring Środki pomocowe UE Zapotrzebowanie na kapitał inwestycyjny zależy od specyfiki prowadzonej działalności oraz przyjętej przez firmę strategii rozwoju. Wyłącznie precyzyjne dopasowanie produktu finansowego do potrzeb klienta może zapewnić korzystną realizację inwestycji.

7 QUIZ P: Jaka jest najstarsza zewnętrzna forma finansowania środków trwałych? O: W XXIII-XX w. p.n.e. sumeryjscy kapłani „leasingowali” rolnikom narzędzia rolnicze

8 Aktualne źródła finansowania polskiego MŚP
Źródło: MŚP pod lupą. Raport TNS Pentor dla EFL *Od innych przedsiębiorców

9 Co to jest leasing? nabycie rzeczy przez finansującego (leasingodawcę) od określonego zbywcy (dostawcy) oddanie jej korzystającemu (leasingobiorcy) do używania i pobierania pożytków przez czas oznaczony korzystający zobowiązuje się zapłacić finansującemu w uzgodnionych ratach, wynagrodzenie pieniężne, równe co najmniej cenie lub wynagrodzeniu z tytułu nabycia rzeczy przez finansującego (ustawa z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny)

10 Kiedy warto sięgnąć po leasing?
nie mamy lub nie chcemy naruszać środków własnych nie posiadamy lub nie chcemy naruszać zdolności kredytowej chcemy rozłożyć inwestycję na kilka rocznych budżetów staramy się pozyskać unijne środki pomocowe denerwują nas przerośnięte procedury w bankach

11 Jakie środki trwałe można leasingować?
Sprzęt IT i oprogramowanie Samochody osobowe Samochody ciężarowe, naczepy i inne pojazdy specjalne Maszyny i urządzenia Maszyny rolnicze Nieruchomości

12 Leasing IT w EFL Leasingujemy sprzęt IT sfinansujemy każdy sprzęt IT: notebooki, zestawy komputerowe, serwery, sprzęt sieciowy, drukarki, scanery, kserokopiarki, serwery telekomunikacyjne Leasingujemy oprogramowanie finansujemy systemy informatyczne, ERP, CRM, BI, oprogramowanie CAD/CAM, kompleksowe systemy dedykowane dla Twojej firmy inwestycje finansujemy kompleksowo łącznie z instalacją

13 Standardowe warunki brzegowe leasingu IT
Leasing operacyjny: Sprzęt: 16 – 48 miesięcy Oprogramowanie/ licencja: 16 – 48 miesięcy Leasing kapitałowy: 6 – 24 miesięcy Wpłata własna od 0% do 45%* Waluta: PLN, EUR, CHF Dostępne harmonogramy spłat: Równomierny Degresywny/Progresywny Dowolny Dłuższe okresy leasingu dla projektów *w zależności od oceny klienta

14 Zalety finansowania leasingiem
Prostota Szybka aplikacja, oferta, umowa Brak max wartości, niska wartość minimalna Minimalne wymagania dokumentowe Tarcza podatkowa Raty leasingu operacyjnego w całości stanowią koszt uzyskania przychodu Podatek VAT przy zakupie finansowany przez Leasingodawcę, a Leasingobiorca płaci VAT naliczany od rat leasingowych Stałe miesięcznie raty dla całego okresu finansowania (stała stopa) Długofalowe planowanie budżetów inwestycyjnych Maksymalizacja zwrotu z inwestycji (ROI) Całkowita wartość inwestycji znana w momencie rozpoczęcia

15 Zalety finansowania leasingiem
Dopasowanie do potrzeb klienta Minimalna wartość wpłaty początkowej od 0% uzależniona od oceny klienta Możliwość wpłacenia do 45% czynszu inicjalnego, co stanowi jednorazowy koszt uzyskania pzychodu Akceptacja automatyczna Niska standardowa wartość wykupu 1% lub zwiększona dla zakupów rotacyjnych

16 Swobodny leasing Możliwość dostosowania obciążenia miesięcznego do strumienia przychodów Możliwość regulowania wysokości raty wysokością czynszu inicjalnego Możliwość regulowania wysokości raty czasem trwania umowy leasingowej 16

17 Propozycja leasingowa
Przykład leasingu operacyjnego (zmienna stopa PLN) przedmiot leasingu System ERP okres leasingu 24 miesiące wartość przedmiotu zamówienia zł wpłata początkowa 20% 20 000 zł czynsze leasingowe 1-23 3 913 zł łączny koszt finansowania zł łączny koszt leasingu jako % zamówienia 109,99% Wartość wykupu przedmiotu leasingu 1% 1000 zł

18 Leasing w zamówieniach publicznych
Wybór produktu i pozyskanie finansowania może odbywać się w: jednym postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego na dostawę i finansowanie (konsorcjum dostawcy i finansującego) w dwóch oddzielnych postępowaniach: dostawa sprzętu finansowanie Podstawą działania jest SIWZ SIWZ określa parametry sprzętu oraz warunki instalacji i dostawy oraz umowy leasingowej

19 Europejski Program Modernizacji Polskich Firm
Program dedykowany prywatnym firmom z sektora MSP (zatrudnienie < 250 osób, obrót <50mln EUR) Możliwość sfinansowania środków trwałych: Środki transportu Maszyny i urządzenia Sprzęt informatyczny oraz oprogramowanie wykorzystywane w działalności gospodarczej Preferencyjne warunki finansowania Doradztwo w procesie inwestycyjnym Uproszczone procedury leasingowe Nabór na nową rundę w drugiej połowie 2012

20 Leasing a środki unijne
„Krajowe wytyczne dotyczące kwalifikowalności wydatków w ramach funduszy strukturalnych i Funduszu Spójności w okresie programowania ” dopuszczają możliwość kwalifikowania leasingu w ramach programów: PO Infrastruktura i Środowisko PO Innowacyjna Gospodarka PO Kapitał Ludzki PO Rozwój Polski Wschodniej 16 Regionalnych Programów Operacyjnych Bezpośrednim odbiorcą współfinansowania unijnego jest Leasingobiorca, czyli podmiot realizujący współfinansowany projekt Kosztem kwalifikowanym do współfinansowania jest część raty leasingu, związanej ze spłatą kapitału leasingowanego środka trwałego Bez względu na stosowany rodzaj leasingu jako kwalifikowanych nie można uznać kosztów związanych z umową leasingu, a w szczególności: Podatku Marży finansującego Opłaty manipulacyjnej Opłat ubezpieczeniowych

21 Leasing a środki unijne
Potwierdzeniem gwarancji finansowania projektu jest promesa leasingowa EFL (ważna do 9 miesięcy), upoważniająca EFL do ponoszenia wydatków kwalifikowanych w imieniu Beneficjenta Promesa wydawana jest na podstawie standardowej procedury oceny zdolności kredytowej Beneficjenta Promesa stanowi gwarancję finansowania projektu niezależnie od uzyskania dofinansowania unijnego, jeżeli nie ulegnie zmianie sytuacja finansowa Beneficjenta oraz pozostałe warunki zawarte w promesie MRR w POIG umożliwiło na jednorazowe rozliczenie części projektu finansowanej leasingiem na podstawie FV zakupowej wystawionej na Leasingodawcę oraz protokołu odbioru (wytyczna MRR nr 1/04/2010)

22 Procedura rozliczania projektu unijnego finansowanego leasingiem
1 2 3 4 5 Przygotowanie aplikacji projektu unijnego Uzyskanie promesy Leasingowej na podstawie standardowej procedury oceny zdolności kredytowej przyszłego Beneficjenta Złożenie aplikacji projektowej wraz z promesa leasingową jako gwarancją finansowaniu projektu Podpisanie umowy o dofinansowanie Podpisanie umowy leasingowej, dostawa przedmiotu umowy Przedłożenie do RIF-u FV zakupowej przedmiotu leasingu potwierdzonej za zgodność przez EFL wraz z protokołem odbioru Jednorazowy przelew otrzymanej dotacji unijnej liczonej od ceny zakupu leasingowanego środka trwałego na konto Beneficjenta Kontynuacja umowy leasingowej i zapłata umownych rat leasingowych w ustalonych terminach

23 Projekt unijny POIG Projekt w 100% finansowany 2-letnią umową leasingową; dofinansowanie70%
Umowa leasingu operacyjnego na 2 lata z Wp=0, cena zakupu pln; wykres przedstawia jedynie spłatę kapitału nie uwzględnia części odsetkowej oraz pozostałych kosztów

24 Zapraszamy do współpracy
i udziału w losowaniu