PODNIESIENIE BEZPIECZEŃSTWA ROZWOJU FIRMY POPRZEZ RZETELNĄ IDENTYFIKACJĘ KONTRAHENTA Bartłomiej Szlaz Dyrektor Regionu Warszawa Atradius Credit Insurance Warszawa, 17 października 2007

Agenda Wyłudzenia w sektorze budowlanym Identyfikacja potencjalnego odbiorcy Na co zwrócić uwagę? Rola ubezpieczyciela wierzytelności

Agenda 1) Wyłudzenia w sektorze budowlanym

Wyłudzenia w sektorze budowlanym Wzrost liczby wyłudzeń wraz ze zwiększoną dynamiką wzrostu gospodarczego Zwiększona liczba wyłudzeń w branżach cechujących się dużą sezonowością 20 proc. wszystkich obserwowanych wyłudzeń dotyczy sektora budowlanego

Agenda 2) Identyfikacja potencjalnego odbiorcy

Identyfikacja potencjalnego odbiorcy Przed przyznaniem kredytu kupieckiego: Określ moment powstania podmiotu, któremu wysyłasz towar Zweryfikuj i potwierdź właścicieli spółki oraz osoby uprawnione do jej reprezentowania Ustal przedmiot działalności spółki Zweryfikuj majątek spółki i skonfrontuj z jej zadłużeniem Zasięgnij opinii na temat dyscypliny płatniczej swojego potencjalnego kontrahenta

Agenda 3) Na co zwrócić uwagę – symptomy oszustwa

Na co zwrócić uwagę – symptomy oszustwa Zwiększonej czujności wymagają następujące sytuacje: Zmiana właściciela istniejącej firmy handlowej Nagłe złożenie dużego zamówienia w porównaniu do skali dotychczasowej współpracy Zmiana przedmiotu działalności podmiotu Zlecenie realizacji dostawy na adres inny niż adres spółki lub jej oddziału Mała aktywność kontrahenta na etapie negocjacji ceny, przy jednoczesnym nacisku na odroczenie płatności Informacja z rynku na temat dużej ilości jednocześnie złożonych zamówień przez dany podmiot

Agenda 4) Rola ubezpieczyciela wierzytelności

Rola ubezpieczyciela wierzytelności Wywiadownie gospodarcze Analiza ryzyka Informacja od Odbiorców Dane finansowe, raporty audytorów, plany restrukturyzacyjne, plany spłaty Banki Firmy współpracujące Ratings KMV(Moodys), S & P Buyer Underwriting System B.U.S Informacja wewnętrzna Windykacja, Analiza Portfela Informacja od Klientów Zgłoszenia przeterminowań płatności 1

Rola ubezpieczyciela wierzytelności Kraje: Niemcy Austria, Szwajcaria Grecja, Cypr, Malta Polska Czechy Węgry Kraje: Francja Belgia Włochy Hiszpania Portugalia Kraje: Holandia Skandynawia Kraje: Wielka Brytania Irlandia Kraje: NAFTA International Group Unit Kraje: Australasia Środkowy Wschód Afryka Ameryka Południowa Special Products UW

Biura regionalne Atradius: Warszawa: Bartłomiej Szlaz kom. +48 600 280 202 Kraków: Łukasz Jakubowski kom. +48 602 598 206 Poznań: Zbigniew Brzozowiec kom. +48 600 282 739 Wrocław: Mariusz Pogorzała Kom. +48 600 279 970