Jedyne polskie fundusze inwestycyjne założone przez bankowość spółdzielczą - Union Investment TFI SA Kongres Jedności Warszawa, wrzesień 2005 09.2005 WW

1 Portret Union Investment Spis treści 1 Portret Union Investment 2 Fundusze inwestycyjne - podstawowe pojęcia 3 Oferta produktowa 4 Fundusze inwestycyjne w banku 09.2005 WW

Grupa Union Investment – fakty i liczby Siedziba: Frankfurt n/Menem Data powstania: 26.01.1956 Główni akcjonariusze: DZ Bank AG, WGZ Bank Dystrybucja: 1100 banków spółdzielczych Aktywa: 122 mld EUR Pozycja: Niemcy 3 (17,3% udział w rynku) Europa 9 Fundusze: otwarte 256 specjalistyczne 459 Stan na 31.12.2004 09.2005 WW

Banki centralne/ główni partnerzy dla Volksbanków i Raiffeisenbanków Union Investment jest mocno zakorzeniony w sektorze spółdzielczym w Niemczech Banki centralne/ główni partnerzy dla Volksbanków i Raiffeisenbanków Instytucja Centralna Stowarzyszenie oszczędnościowo- pożyczkowe Firma ubezpieczeniowa Firma zarządzająca aktywami Bank hipoteczny Bank hipoteczny Firma leasingowa Firma zarządzająca funduszami inwestującymi w nieruchomości Finanzverbund (Związek Finansowy) 09.2005 WW

Fakty o Union Investment TFI SA Na rynku istniejemy od 1995 r. - na początku jako Korona TFI. Połączenie Korona TFI SA i Union Investment TFI SA nastąpiło w 2000 r. Zarządzamy 9 otwartymi funduszami inwestycyjnymi - od polskich bezpiecznych po akcyjne zagraniczne. W roku 2004 wprowadziliśmy nowe fundusze i produkty oraz usługi asset management W listopadzie 2004 r. nasze TFI zostało uznane za najlepsze przez „Gazetę Wyborczą” oraz „Rzeczpospolitą”. Nasza sieć dystrybucji składa się z banków komercyjnych, banków spółdzielczych, biur maklerskich oraz doradców finansowych. Na koniec grudnia 2000 r. aktywa 6 funduszy wynosiły ponad 200 mln PLN, a na koniec sierpnia 2005 r. nasze TFI zarządzało środkami o wartości ponad 1,6 mld zł! PIERWSZE TFI W POLSCE z licencją KPWiG na zarządzanie cudzym pakietem papierów wartościowych na zlecenie! 09.2005 WW

Union Investment w Polsce - fundusze z czołówki Źródło: ranking magazynu Profit/Forbes, luty 2005 09.2005 WW

Wiodące TFI na rynku pod względem osiąganych wyników w długim terminie Fundusz Wynik za 1 rok Wynik za 3 lata Wynik za 5 lat UniKorona Pieniężny FIO 5,63% 5 miejsce z 5 20,44% 1 miejsce 10 56,41% 2 miejsce z 5 UniWIBID SFIO 6,22% 2 miejsce z 7 Nie dotyczy Nie dotyczy UniKorona Obligacje FIO 12,49% 9 miejsce z 24 26,09% 3 miejsce z 18 77,26% 1 miejsce z 12 UniKorona ZrównoważonyFIO 10,49% 7 miejsce z 12 54,30% 3 miejsce z 11 51,52% 3 miejsce z 8 UniKorona Akcje FIO 14,51% 5 miejsce z 19 81,76% 4 miejsce z 15 53,13% 2 miejsce z 11 Źródło: Opracowanie własne; stan na 30.06.2005 r. ; 1-szy kwartyl - kolor czerwony; 2-gi kwartyl - kolor niebieski; 3-ci kwartyl - kolor czarny 09.2005 WW

Banki spółdzielcze w rankingu banków w Polsce 8 miejsce pod względem funduszy własnych Banki zagraniczne Banki polskie Banki spółdzielcze Żródło: Rzeczpospolita, 14 maja 2004; GINB 09.2005 WW

Co będzie się działo z oszczędnościami Polaków? Wzrost oszczędności - prognoza do roku 2011 (w mld PLN) 3,5-krotny wzrost w ciągu 10 lat 09.2005 WW

Czym jest fundusz inwestycyjny? zbiera środki publicznie, wyłącznym przedmiotem jego działalności jest lokowanie zgromadzonych środków. środki lokuje w papiery wartościowe i inne prawa majątkowe, ma na celu ochronę realnej wartości i/lub wzrost wartości środków, ma odrębną osobowość prawną - podobnie jak S.A., posiada osobny statut, w którym określone są: - polityka inwestycyjna, - zasady wyceny, - zasady realizacji zleceń uczestników, nie może zbankrutować - środki są zawsze własnością klienta. 09.2005 WW

Rodzaje funduszy inwestycyjnych Ze względu na politykę inwestycyjną: pieniężne, obligacyjne, zrównoważone (i stabilnego wzrostu), akcyjne. Ze względu na dostępność: otwarte, specjalistyczne otwarte, zamknięte. Ze względu na sposób wyceny: wyceniane metodą księgową, wyceniane przez rynek (np. giełdowy). 09.2005 WW

Niektóre obszary inwestycyjne Giełda Firma 2 Firma 3 Firma 4 Rynek pieniężny rynku pieniężnego akcyjne fundusz inwestycyjny obligacyjne zrównoważone, stabilnego wzrostu Rynek obligacji 09.2005 WW

Fundusze Union Investment TFI SA - opis Obszar inwestycyjny UniXXI Wiek FIO Akcje spółek technologii przyszłości UniGlobal FIO Akcje największych światowych marek UniDolar Obligacje FIO Obligacje rządu USA i korporacji z siedzibą na terenie USA lub OECD UniKorona Akcje FIO Akcje wiodących polskich przedsiębiorstw UniKorona Zrównoważony FIO Polskie obligacje skarbowe oraz akcje ryzyko UniSto Procent Plus FIO Instrumenty rynku pieniężnego i akcje UniKorona Obligacje FIO Polskie obligacje UniKorona Pieniężny FIO Polskie instrumenty pieniężne UniWIBID SFIO Rynek pieniężny – klienci instytucjonalni i indywidualni 09.2005 WW

Jak inwestować? GIEŁDA = akcje 100 Firma 100 Inwestor Bank 140 105 120 Własność fundusz inwestycyjny 132,40 09.2005 WW

Jak inwestować? Rynek międzybankowy 100 Firma 1 100 Giełda = akcje 140 Inwestor Bank 105 120 Własność Firma 2 Firma 3 Firma 4 fundusz inwestycyjny 132,40 09.2005 WW

Jak działa fundusz inwestycyjny? Cash Bank Depozytariusz Dystrybutor Przechowuje aktywa Wycenia j.u. Kontroluje zlecenia POK Zlecenie fundusz inwestycyjny Agent Transferowy Zarządzanie aktywami Wycena j.u. Sprawozdania Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Dane o Klientach Przetwarzanie transakcji na j.u. Info o wartości j.u. 09.2005 WW

Wynagrodzenie dla Dystrybutora Wynagrodzenie z tytułu pośrednictwa w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa funduszy składa się z: Udziału w opłacie manipulacyjnej pobieranej przy zakupie jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych; Udziału w opłacie za zarządzanie aktywami funduszu inwestycyjnego. 09.2005 WW

Jesteśmy do Waszej dyspozycji! Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA ul. Marynarska 19A 02-674 Warszawa tel. +48 22 60 70 477 fax. +48 22 60 70 476 www.union-investment.pl e-mail: tfi@union-investment.pl Dyrektor ds. Bankowości Spółdzielczej: Waldemar Wróbel 0 607 921 582 Dyrektor Regionalny ds. Bankowości Spółdzielczej: Mirosław Sobczak 0 663 526 060 09.2005 WW