pożyczek papierów wartościowych System negocjowanych pożyczek papierów wartościowych Spotkanie z Uczestnikami 28 czerwca 2012 r.

1. Wybrane założenia

Cechy szczególne Cechy pożyczek papierów wartościowych w ramach systemu pożyczek negocjowanych: Zawieranie umów pożyczek oraz ich rozliczenie i rozrachunek odbywać się będzie w ramach systemu zabezpieczenia płynności rozliczeń. Strony umowy pożyczki będą dla siebie anonimowe. Zwrot pożyczki będzie gwarantowany przez KDPW_CCP. Niektóre warunki umowy pożyczki będą „negocjowane” pomiędzy pożyczkodawcą i pożyczkobiorcą, np.: wynagrodzenie dla pożyczkodawcy, wolumen pożyczki. 3

Cel pożyczki Pożyczki w ramach systemu są zawierane w celu: niedopuszczenia do zawieszenia rozrachunku, likwidacji zawieszenia rozrachunku transakcji zabezpieczonych funduszem rozliczeniowym albo funduszem zabezpieczającym ASO, zabezpieczenia zwrotu pożyczek zawieranych w ramach systemu automatycznych pożyczek papierów wartościowych. (§ 76a ust. 1 Reg. KDPW, § 54a ust. 1 Reg. rozl. trans.) 4

Zawarcie pożyczki Zawarcie pożyczki p.w. jest inicjowane przez pożyczkobiorcę, w przypadku: stwierdzenia przez niego, że na odpowiednim koncie lub rachunku występuje brak papierów wartościowych: niepozwalający na realizację złożonego przez KDPW_CCP zlecenia rozrachunku transakcji gwarantowanej, lub niepozwalający na realizację rozrachunku zwrotu pożyczki zawartej w ramach systemu automatycznych pożyczek papierów wartościowych, lub zawieszenia przez Krajowy Depozyt, z powodu braku papierów wartościowych: rozrachunku transakcji gwarantowanej, albo rozrachunku zwrotu pożyczki automatycznej. (§ 54a ust. 4 Reg. rozl. trans.) 5

Zwrot pożyczki Rozrachunek zwrotu pożyczki p.w. Zwrot pożyczki będzie gwarantowany zasobami systemu zabezpieczenia płynności rozliczeń. Zakończenie pożyczki terminowej, nastąpi z upływem terminu, na jaki pożyczka została udzielona. Zakończenie pożyczki bezterminowej nastąpi na podstawie instrukcji jednej ze stron. W dniu rozrachunku zwrotu pożyczki pożyczkodawca jest obciążany a pożyczkobiorca uznawany kwotą aktualnego zabezpieczenia umownego (uwzględniającego codzienny MTM) w zamian za dostarczane przez pożyczkobiorcę papiery wartościowe.   6

Zabezpieczenie pożyczki Na zabezpieczenie pożyczki p.w. składać się będą: zabezpieczenie umowne pobierane od pożyczkobiorcy w dniu rozrachunku otwarcia pożyczki i przekazywane do pożyczkodawcy, wyrównanie do rynku (MTM) – codzienna aktualizacja wartości zabezpieczenia umownego, naliczana przez KDPW i pobierana od pożyczkodawcy lub pożyczkobiorcy, właściwy depozyt zabezpieczający naliczany przez KDPW_CCP od dnia rozrachunku otwarcia pożyczki do dnia zamknięcia pożyczki, pobierany od uczestników rozliczających, fundusz zabezpieczający – tworzony z „solidarnych” wpłat uczestników rozliczających KDPW_CCP, kapitał własny KDPW_CCP. 7

Zabezpieczenie umowne Przedmiotem zabezpieczenia umownego mogą być wyłącznie środki pieniężne, § 76e ust. 1 Reg. KDPW. Zabezpieczenie umowne ustanawia się na czas trwania umowy pożyczki, Ustanowienie zabezpieczenia umownego następuje w drodze przeniesienia środków pieniężnych na rachunek pieniężny uczestnika będącego pożyczkodawcą, § 76e ust. 2 Reg. KDPW. Pożyczkodawca jest zobowiązany do zapłaty na rzecz pożyczkobiorcy odsetek z tytułu korzystania ze środków pieniężnych będących przedmiotem zabezpieczenia umownego, § 76e ust. 2 Reg. KDPW. Wartość wymaganego zabezpieczenia umownego jest aktualizowana (MTM) codziennie. Krajowy Depozyt dokonuje bieżących rozrachunków pieniężnych między stronami umowy pożyczki, związanych z uzupełnianiem przez pożyczkobiorcę zabezpieczenia umownego do wartości wymaganej lub zwrotem przez pożyczkodawcę nadwyżki powyżej tej wartości, § 76e ust. 4 Reg. KDPW.   8

Fundusz zabezpieczający Fundusz zabezpieczający pożyczki jest prowadzony przez KDPW_CCP. Celem funduszu jest zabezpieczenie wykonania zobowiązań wynikających z pożyczki w zakresie zwrotu papierów wartościowych będących przedmiotem pożyczki oraz zwrotu wymaganej wartości zabezpieczenia umownego. Wpłaty do funduszu wnoszą uczestnicy rozliczający właściwi dla pożyczkodawcy i pożyczkobiorcy. Szczegółowe zasady tworzenia i wykorzystywania funduszu określa Regulamin funduszu. § 57a Reg. rozl. trans. 9

Zarządzanie pożyczką Uczestnik będzie mógł zarządzać pożyczką przekazując (za pomocą komunikatów) żądania dotyczące wykonania przez system określonych czynności. Możliwe będzie: złożenie żądania zwrotu pożyczki - dowolna strona umowy pożyczki będzie mogła zażądać zwrotu przedmiotu pożyczki, udzielenie odpowiedzi na żądanie zwrotu złożone przez innego uczestnika, będącego kontrpartnerem umowy pożyczki. Na podstawie żądań dostępne będą różne funkcje w zależności od charakteru danej pożyczki: Żądanie zmiany terminu zwrotu będzie dostępne dla pożyczek terminowych. Żądanie zwrotu pożyczki w całości lub w części będzie dostępne dla pożyczek bezterminowych. Ponadto obsługiwane będzie zapytanie o aktualny status pożyczki. 10

2. Zawarcie pożyczki

Zgłoszenie zapotrzebowania Pożyczkodawca 1 Pożyczkodawca 2 1 Pożyczkobiorca Pożyczkodawca 3 Pożyczkodawca n 1 -> Zgłoszenie zapotrzebowania na pożyczkę p.w. przez pożyczkobiorcę Komunikat loan.ord.001.01 (NEED)

Zgłoszenie zapotrzebowania Zgłoszenie zapotrzebowania na pożyczkę p.w. przez pożyczkobiorcę Komunikat loan.ord.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Funkcja komunikatu NEWM / CANC <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Kod operacji NEED <OprCd>NEED</OprCd> ISIN <ISIN>PL1234567890</ISIN> Minimalna liczba <MinQty>1000</MinQty> Maksymalna liczba <MaxQty>1000</MaxQty> Wskaźnik typu własności H / C <OwnrshInd>H</OwnrshInd> Typ pożyczki FIXD / OPEN <LnTp>FIXD</LnTp> Data otwarcia <LnOpngDt>2012-05-16</LnOpngDt> Data zwrotu przy FIXD <LnClsgDt>2012-05-25</LnClsgDt> Proponowana stawka wynagrodzenia <FeeRate>9.99</FeeRate>

Status zapotrzebowania Pożyczkodawca 1 3 Pożyczkodawca 2 1 Pożyczkobiorca 2 Pożyczkodawca 3 Pożyczkodawca n 2 -> Status zgłoszenia zapotrzebowania na pożyczkę p.w. 3 -> Udostępnienie zapotrzebowania na pożyczkę potencjalnym pożyczkodawcom Komunikat loan.stp.001.01

Status zapotrzebowania Status zapotrzebowania na pożyczkę p.w. oraz informacja o zapotrzebowaniu dla pożyczkodawców Komunikat loan.stp.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Funkcja komunikatu NEWM <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Kod operacji NEED <OprCd>NEED</OprCd> Kod statusu PEND / PENE / CAND <StsCd>PEND</StsCd> ISIN <ISIN>PL1234567890</ISIN> Minimalna liczba <MinQty>1000</MinQty> Maksymalna liczba <MaxQty>1000</MaxQty> Wskaźnik typu własności H / C <OwnrshInd>H</OwnrshInd> Typ pożyczki FIXD / OPEN <LnTp>FIXD</LnTp> Data otwarcia <LnOpngDt>2012-05-16</LnOpngDt> Data zwrotu przy FIXD <LnClsgDt>2012-05-25</LnClsgDt> Proponowana stawka wynagrodzenia <FeeRate>9.99</FeeRate>

Odpowiedź na zapotrzebowanie Pożyczkodawca 1 3 4 Pożyczkodawca 2 1 Pożyczkobiorca 2 Pożyczkodawca 3 Pożyczkodawca n 4 -> Przesłanie przez zainteresowanych pożyczkodawców propozycji warunków pożyczki Komunikat loan.ord.001.01 (COND)

Odpowiedź na zapotrzebowanie Propozycja warunków pożyczki p.w. przekazana przez zainteresowanych pożyczkodawców Komunikat loan.ord.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu 1) Funkcja komunikatu NEWM <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Kod operacji COND <OprCd>COND</OprCd> ISIN <ISIN>PL1234567890</ISIN> Minimalna liczba <MinQty>1000</MinQty> Maksymalna liczba <MaxQty>1000</MaxQty> Wskaźnik typu własności H / C <OwnrshInd>H</OwnrshInd> Typ pożyczki FIXD / OPEN <LnTp>FIXD</LnTp> Data otwarcia <LnOpngDt>2012-05-16</LnOpngDt> Data zwrotu przy FIXD <LnClsgDt>2012-05-25</LnClsgDt> Proponowana stawka wynagrodzenia <FeeRate>14.99</FeeRate>

Odpowiedź na zapotrzebowanie Propozycja warunków pożyczki p.w. przekazana przez zainteresowanych pożyczkodawców Komunikat loan.ord.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu 2) Funkcja komunikatu NEWM <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Kod operacji COND <OprCd>COND</OprCd> ISIN <ISIN>PL1234567890</ISIN> Minimalna liczba <MinQty>1500</MinQty> Maksymalna liczba <MaxQty>2000</MaxQty> Wskaźnik typu własności H / C <OwnrshInd>H</OwnrshInd> Typ pożyczki FIXD / OPEN <LnTp>FIXD</LnTp> Data otwarcia <LnOpngDt>2012-05-16</LnOpngDt> Data zwrotu przy FIXD <LnClsgDt>2012-05-25</LnClsgDt> Proponowana stawka wynagrodzenia <FeeRate>16.99</FeeRate>

Status odpowiedzi Pożyczkodawca 1 Pożyczkodawca 2 Pożyczkobiorca 4 5 Pożyczkodawca 2 1 Pożyczkobiorca 6 (x1) Pożyczkodawca 3 Pożyczkodawca n 5 -> Status odpowiedzi przekazanej przez pożyczkodawcę 6 -> Udostępnienie pożyczkobiorcy odpowiedzi pożyczkodawców Komunikat loan.stp.001.01

Status odpowiedzi Status odpowiedzi przekazanej przez pożyczkodawcę oraz udostępnienie jej pożyczkobiorcy Komunikat loan.stp.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu 1) Funkcja komunikatu NEWM <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Kod operacji COND <OprCd>COND</OprCd> Kod statusu PEND / PENE / CAND <StsCd>PEND</StsCd> ISIN <ISIN>PL1234567890</ISIN> Minimalna liczba <MinQty>1000</MinQty> Maksymalna liczba <MaxQty>1000</MaxQty> Wskaźnik typu własności H / C <OwnrshInd>H</OwnrshInd> Typ pożyczki FIXD / OPEN <LnTp>FIXD</LnTp> Data otwarcia <LnOpngDt>2012-05-16</LnOpngDt> Data zwrotu przy FIXD <LnClsgDt>2012-05-25</LnClsgDt> Proponowana stawka wynagrodzenia <FeeRate>14.99</FeeRate>

Status odpowiedzi Status odpowiedzi przekazanej przez pożyczkodawcę, brak udostępnienia pożyczkobiorcy ze względu na błąd Komunikat loan.stp.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu 2) Funkcja komunikatu NEWM <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Kod operacji COND <OprCd>COND</OprCd> Kod statusu PEND / PENE / CAND <StsCd>PENE</StsCd> ISIN <ISIN>PL1234567890</ISIN> Minimalna liczba <MinQty>1500</MinQty> Maksymalna liczba <MaxQty>2000</MaxQty> Wskaźnik typu własności H / C <OwnrshInd>H</OwnrshInd> Typ pożyczki FIXD / OPEN <LnTp>FIXD</LnTp> Data otwarcia <LnOpngDt>2012-05-16</LnOpngDt> Data zwrotu przy FIXD <LnClsgDt>2012-05-25</LnClsgDt> Proponowana stawka wynagrodzenia <FeeRate>16.99</FeeRate>

Akceptacja warunków pożyczki Pożyczkodawca 1 4 Pożyczkodawca 2 1 Pożyczkobiorca 7 Pożyczkodawca 3 Pożyczkodawca n 7 -> Akceptacja warunków pożyczki przez pożyczkobiorcę Komunikat loan.ord.001.01 (ACPT)

Akceptacja warunków pożyczki Akceptacja warunków pożyczki przez pożyczkobiorcę Komunikat loan.ord.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Funkcja komunikatu NEWM <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Kod operacji ACPT <OprCd>ACPT</OprCd> ISIN <ISIN>PL1234567890</ISIN> Minimalna liczba <MinQty>1000</MinQty> Maksymalna liczba <MaxQty>1000</MaxQty> Wskaźnik typu własności H / C <OwnrshInd>H</OwnrshInd> Typ pożyczki FIXD / OPEN <LnTp>FIXD</LnTp> Data otwarcia <LnOpngDt>2012-05-16</LnOpngDt> Data zwrotu przy FIXD <LnClsgDt>2012-05-25</LnClsgDt> Proponowana stawka wynagrodzenia <FeeRate>14.99</FeeRate>

Status akceptacji / warunków Pożyczkodawca 1 4 9 Pożyczkodawca 2 1 Pożyczkobiorca 7 8 Pożyczkodawca 3 Pożyczkodawca n 8 -> Status akceptacji warunków pożyczki 9 -> Status warunków pożyczki Komunikat loan.stp.001.01

Status akceptacji / warunków Status akceptacji warunków pożyczki dla pożyczkobiorcy oraz status warunków pożyczki dla pożyczkodawcy Komunikat loan.stp.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Pożyczkobiorca Pożyczkodawca <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> <OprCd>ACPT</OprCd> <OprCd>COND</OprCd> <StsCd>MACH</StsCd> <StsCd>MACH</StsCd> <ISIN>PL1234567890</ISIN> <ISIN>PL1234567890</ISIN> <MinQty>1000</MinQty> <MinQty>1000</MinQty> <MaxQty>1000</MaxQty> <MaxQty>1000</MaxQty> <OwnrshInd>H</OwnrshInd> <OwnrshInd>H</OwnrshInd> <LnTp>FIXD</LnTp> <LnTp>FIXD</LnTp> <LnOpngDt>2012-05-16</LnOpngDt> <LnOpngDt>2012-05-16</LnOpngDt> <LnClsgDt>2012-05-25</LnClsgDt> <LnClsgDt>2012-05-25</LnClsgDt> <FeeRate>14.99</FeeRate> <FeeRate>14.99</FeeRate>

Status zapotrzebowania Pożyczkodawca 1 10 Pożyczkodawca 2 1 Pożyczkobiorca 10 Pożyczkodawca 3 Pożyczkodawca n 10 -> Status zapotrzebowania informujący o jego wygaśnięciu Komunikat loan.stp.001.01

Status zapotrzebowania Status zapotrzebowania na pożyczkę p.w. informujący o jego wygaśnięciu Komunikat loan.stp.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Funkcja komunikatu NEWM <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Kod operacji NEED <OprCd>NEED</OprCd> Kod statusu PEND / PENE / CAND <StsCd>CAND</StsCd> ISIN <ISIN>PL1234567890</ISIN> Minimalna liczba <MinQty>1000</MinQty> Maksymalna liczba <MaxQty>1000</MaxQty> Wskaźnik typu własności H / C <OwnrshInd>H</OwnrshInd> Typ pożyczki FIXD / OPEN <LnTp>FIXD</LnTp> Data otwarcia <LnOpngDt>2012-05-16</LnOpngDt> Data zwrotu przy FIXD <LnClsgDt>2012-05-25</LnClsgDt> Proponowana stawka wynagrodzenia <FeeRate>9.99</FeeRate>

Status pożyczki Pożyczkodawca 1 Pożyczkodawca 2 Pożyczkobiorca 4 11 Pożyczkodawca 2 1 Pożyczkobiorca 7 11 Pożyczkodawca 3 Pożyczkodawca n 11 -> Status pożyczki Komunikat loan.stl.001.01

Status pożyczki Status zawartej umowy pożyczki Komunikat loan.stl.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Pożyczkobiorca Funkcja komunikatu NEWM <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Rodzaj zestawienia ONER / ALLR <RptTp>ONER</RptTp> Data i czas zawarcia umowy <MtchDtTm>2012-05-15T13:11:00</MtchDtTm> Data otwarcia <LnOpngDt>2012-05-16</LnOpngDt> Data zwrotu przy FIXD <LnClsgDt>2012-05-25</LnClsgDt> Maksymalna data zwrotu <LnMaxClsgDt>2013-05-14</LnMaxClsgDt> Typ pożyczki FIXD / OPEN <LnTp>FIXD</LnTp> Strona umowy pożyczki BRWR / LEND <LnMmbType>BRWR</LnMmbType> ISIN <ISIN>PL1234567890</ISIN> Wolumen pożyczki <LnQty>1000</LnQtyLnQty> Wartość wymaganego zabezpieczenia umownego <LnClctdColl>95000</LnClctdColl> Wartość przekazanego zabezpieczenia umownego <LnTrnsfdColl>0</LnTrnsfdColl> Stawka wynagrodzenia <FeeRate>14.99</FeeRate> Kod statusu pożyczki <StsCd>NEWL</StsCd>

Status pożyczki Status zawartej umowy pożyczki Komunikat loan.stl.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Pożyczkodawca Funkcja komunikatu NEWM <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Rodzaj zestawienia ONER / ALLR <RptTp>ONER</RptTp> Data i czas zawarcia umowy <MtchDtTm>2012-05-15T13:11:00</MtchDtTm> Data otwarcia <LnOpngDt>2012-05-16</LnOpngDt> Data zwrotu przy FIXD <LnClsgDt>2012-05-25</LnClsgDt> Maksymalna data zwrotu <LnMaxClsgDt>2013-05-14</LnMaxClsgDt> Typ pożyczki FIXD / OPEN <LnTp>FIXD</LnTp> Strona umowy pożyczki BRWR / LEND <LnMmbType>LEND</LnMmbType> ISIN <ISIN>PL1234567890</ISIN> Wolumen pożyczki <LnQty>1000</LnQtyLnQty> Wartość wymaganego zabezpieczenia umownego <LnClctdColl>95000</LnClctdColl> Wartość przekazanego zabezpieczenia umownego <LnTrnsfdColl>0</LnTrnsfdColl> Stawka wynagrodzenia <FeeRate>14.99</FeeRate> Kod statusu pożyczki <StsCd>NEWL</StsCd>

3. Zarządzanie pożyczką

Zmiana terminu zwrotu Pożyczkodawca Pożyczkobiorca 1 Pożyczkobiorca 1 -> Żądanie zmiany terminu zwrotu pożyczki terminowej Komunikat loan.tec.001.01 (CHDT)

Zmiana terminu zwrotu Żądanie zmiany terminu zwrotu pożyczki terminowej Komunikat loan.tec.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Funkcja komunikatu NEWM /CANC <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Kod operacji CHDT <OprCd>CHDT</OprCd> Etap operacji NORD <OprStag>NORD</OprStag> Nowa data zwrotu <NewDt>2012-05-30</NewDt>

Status żądania Pożyczkodawca Pożyczkobiorca 1 Pożyczkobiorca 2 3 2 -> Status żądania zmiany terminu zwrotu pożyczki terminowej 3 -> Informacja o żądaniu zmiany terminu zwrotu pożyczki terminowej Komunikat loan.stt.001.01

Status żądania Status żądania zmiany terminu zwrotu pożyczki terminowej oraz informacja o zgłoszonym żądaniu Komunikat loan.stt.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Funkcja komunikatu NEWM <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Kod operacji CHDT <OprCd>CHDT</OprCd> Etap operacji NORD <OprStag>NORD</OprStag> Kod statusu żądania PEND / PENE / CAND <StsCd>PEND</StsCd> Nowa data zwrotu <NewDt>2012-05-30</NewDt>

Akceptacja żądania Pożyczkodawca Pożyczkobiorca 1 Pożyczkobiorca 2 3 4 4 -> Akceptacja żądania zmiany terminu zwrotu pożyczki terminowej Komunikat loan.tec.001.01

Akceptacja żądania Akceptacja żądania zmiany terminu zwrotu pożyczki terminowej Komunikat loan.tec.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Funkcja komunikatu NEWM <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Kod operacji CHDT <OprCd>CHDT</OprCd> Etap operacji ACPT / DENY <OprStag>ACPT</OprStag> Nowa data zwrotu <NewDt>2012-05-30</NewDt>

Status akceptacji / żądania Pożyczkodawca 1 Pożyczkobiorca 4 5 6 5 -> Status akceptacji żądania zmiany terminu zwrotu pożyczki terminowej 6 -> Status żądania zmiany terminu zwrotu pożyczki terminowej Komunikat loan.stt.001.01

Status akceptacji / żądania Status akceptacji żądania zmiany terminu zwrotu pożyczki terminowej oraz status żądania Komunikat loan.stt.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Pożyczkobiorca Pożyczkodawca <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> <OprCd>CHDT</OprCd> <OprCd>CHDT</OprCd> <OprStag>NORD</OprStag> <OprStag>ACPT</OprStag> <StsCd>MACH</StsCd> <StsCd>MACH</StsCd> <NewDt>2012-05-30</NewDt> <NewDt>2012-05-30</NewDt>

Status pożyczki Pożyczkodawca Pożyczkobiorca 7 -> Status pożyczki 1 Pożyczkobiorca 4 7 7 7 -> Status pożyczki Komunikat loan.stl.001.01

Status pożyczki Komunikat loan.stl.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Pożyczkobiorca Funkcja komunikatu NEWM <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Rodzaj zestawienia ONER / ALLR <RptTp>ONER</RptTp> Data i czas zawarcia umowy <MtchDtTm>2012-05-15T13:11:00</MtchDtTm> Data otwarcia <LnOpngDt>2012-05-16</LnOpngDt> Data zwrotu przy FIXD <LnClsgDt>2012-05-30</LnClsgDt> Maksymalna data zwrotu <LnMaxClsgDt>2013-05-14</LnMaxClsgDt> Typ pożyczki FIXD / OPEN <LnTp>FIXD</LnTp> Strona umowy pożyczki BRWR / LEND <LnMmbType>BRWR</LnMmbType> ISIN <ISIN>PL1234567890</ISIN> Wolumen pożyczki <LnQty>1000</LnQtyLnQty> Wartość wymaganego zabezpieczenia umownego <LnClctdColl>95000</LnClctdColl> Wartość przekazanego zabezpieczenia umownego <LnTrnsfdColl>96000</LnTrnsfdColl> MTM <Bal>1000</Bal> <CdtDbtInd>Cdt</ CdtDbtInd> Stawka wynagrodzenia <FeeRate>14.99</FeeRate> Kod statusu pożyczki <StsCd>OPEN</StsCd> Kod przyczyny <RsnCd>CHDT</RsnCd>

Status pożyczki Komunikat loan.stl.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Pożyczkodawca Funkcja komunikatu NEWM <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Rodzaj zestawienia ONER / ALLR <RptTp>ONER</RptTp> Data i czas zawarcia umowy <MtchDtTm>2012-05-15T13:11:00</MtchDtTm> Data otwarcia <LnOpngDt>2012-05-16</LnOpngDt> Data zwrotu przy FIXD <LnClsgDt>2012-05-30</LnClsgDt> Maksymalna data zwrotu <LnMaxClsgDt>2013-05-14</LnMaxClsgDt> Typ pożyczki FIXD / OPEN <LnTp>FIXD</LnTp> Strona umowy pożyczki BRWR / LEND <LnMmbType>LEND</LnMmbType> ISIN <ISIN>PL1234567890</ISIN> Wolumen pożyczki <LnQty>1000</LnQtyLnQty> Wartość wymaganego zabezpieczenia umownego <LnClctdColl>95000</LnClctdColl> Wartość przekazanego zabezpieczenia umownego <LnTrnsfdColl>96000</LnTrnsfdColl> MTM <Bal>1000</Bal> <CdtDbtInd>Dbt</ CdtDbtInd> Stawka wynagrodzenia <FeeRate>14.99</FeeRate> Kod statusu pożyczki <StsCd>OPEN</StsCd> Kod przyczyny <RsnCd>CHDT</RsnCd>

Zwrot w całości Pożyczkodawca Pożyczkobiorca 1 Pożyczkobiorca 1 -> Żądanie zwrotu pożyczki bezterminowej w całości Komunikat loan.tec.001.01 (RETA)

Zwrot w całości Żądanie zwrotu pożyczki bezterminowej w całości Komunikat loan.tec.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Funkcja komunikatu NEWM <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Kod operacji RETA <OprCd>RETA</OprCd> Etap operacji NORD <OprStag>NORD</OprStag> Data zwrotu <NewDt>2012-05-21</NewDt>

Status żądania Pożyczkodawca Pożyczkobiorca 1 Pożyczkobiorca 2 3 2 -> Status żądania zwrotu pożyczki bezterminowej w całości 3 -> Informacja o żądaniu zwrotu pożyczki bezterminowej w całości Komunikat loan.stt.001.01

Status żądania Status żądania zwrotu pożyczki bezterminowej w całości oraz informacja o zgłoszonym żądaniu Komunikat loan.stt.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Funkcja komunikatu NEWM <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Kod operacji RETA <OprCd>RETA</OprCd> Etap operacji NORD <OprStag>NORD</OprStag> Kod statusu żądania MACH / PENE <StsCd>MACH</StsCd> Data zwrotu <NewDt>2012-05-21</NewDt>

Status pożyczki Pożyczkodawca Pożyczkobiorca 4 -> Status pożyczki 1 Pożyczkobiorca 4 4 4 -> Status pożyczki Komunikat loan.stl.001.01

Status pożyczki Komunikat loan.stl.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Pożyczkobiorca Funkcja komunikatu NEWM <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Rodzaj zestawienia ONER / ALLR <RptTp>ONER</RptTp> Data i czas zawarcia umowy <MtchDtTm>2012-05-15T13:11:00</MtchDtTm> Data otwarcia <LnOpngDt>2012-05-16</LnOpngDt> Data zwrotu <LnClsgDt>2012-05-21</LnClsgDt> Maksymalna data zwrotu <LnMaxClsgDt>2013-05-14</LnMaxClsgDt> Typ pożyczki FIXD / OPEN <LnTp>OPEN</LnTp> Strona umowy pożyczki BRWR / LEND <LnMmbType>BRWR</LnMmbType> ISIN <ISIN>PL1234567890</ISIN> Wolumen pożyczki <LnQty>1000</LnQtyLnQty> Wartość wymaganego zabezpieczenia umownego <LnClctdColl>95000</LnClctdColl> Wartość przekazanego zabezpieczenia umownego <LnTrnsfdColl>96000</LnTrnsfdColl> MTM <Bal>1000</Bal> <CdtDbtInd>Cdt</ CdtDbtInd> Stawka wynagrodzenia <FeeRate>14.99</FeeRate> Kod statusu pożyczki <StsCd>OPEN</StsCd> Kod przyczyny <RsnCd>RETA</RsnCd>

Status pożyczki Komunikat loan.stl.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Pożyczkodawca Funkcja komunikatu NEWM <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Rodzaj zestawienia ONER / ALLR <RptTp>ONER</RptTp> Data i czas zawarcia umowy <MtchDtTm>2012-05-15T13:11:00</MtchDtTm> Data otwarcia <LnOpngDt>2012-05-16</LnOpngDt> Data zwrotu <LnClsgDt>2012-05-21</LnClsgDt> Maksymalna data zwrotu <LnMaxClsgDt>2013-05-14</LnMaxClsgDt> Typ pożyczki FIXD / OPEN <LnTp>OPEN</LnTp> Strona umowy pożyczki BRWR / LEND <LnMmbType>LEND</LnMmbType> ISIN <ISIN>PL1234567890</ISIN> Wolumen pożyczki <LnQty>1000</LnQtyLnQty> Wartość wymaganego zabezpieczenia umownego <LnClctdColl>95000</LnClctdColl> Wartość przekazanego zabezpieczenia umownego <LnTrnsfdColl>96000</LnTrnsfdColl> MTM <Bal>1000</Bal> <CdtDbtInd>Dbt</ CdtDbtInd> Stawka wynagrodzenia <FeeRate>14.99</FeeRate> Kod statusu pożyczki <StsCd>OPEN</StsCd> Kod przyczyny <RsnCd>RETA</RsnCd>

Zwrot w części Pożyczkodawca Pożyczkobiorca 1 Pożyczkobiorca 1 -> Żądanie zwrotu pożyczki bezterminowej w części Komunikat loan.tec.001.01 (RETP)

Zwrot w części Żądanie zwrotu pożyczki bezterminowej w części Komunikat loan.tec.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Funkcja komunikatu NEWM /CANC <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Kod operacji RETP <OprCd>RETP</OprCd> Etap operacji NORD <OprStag>NORD</OprStag> Data zwrotu <NewDt>2012-05-21</NewDt> Wolumen zwrotu <RetQty>600</RetQty>

Status żądania Pożyczkodawca Pożyczkobiorca 1 Pożyczkobiorca 2 3 2 -> Status żądania zwrotu pożyczki bezterminowej w części 3 -> Informacja o żądaniu zwrotu pożyczki bezterminowej w części Komunikat loan.stt.001.01

Status żądania Status żądania zwrotu pożyczki bezterminowej w części oraz informacja o zgłoszonym żądaniu Komunikat loan.stt.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Funkcja komunikatu NEWM <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Kod operacji RETP <OprCd>RETP</OprCd> Etap operacji NORD <OprStag>NORD</OprStag> Kod statusu żądania PEND / PENE / CAND <StsCd>PEND</StsCd> Data zwrotu <NewDt>2012-05-21</NewDt> Wolumen zwrotu <RetQty>600</RetQty>

Odrzucenie żądania Pożyczkodawca Pożyczkobiorca 1 Pożyczkobiorca 2 3 4 4 -> Odrzucenie żądania zwrotu pożyczki bezterminowej w części Komunikat loan.tec.001.01

Odrzucenie żądania Odrzucenie żądanie zwrotu pożyczki bezterminowej w części Komunikat loan.tec.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Funkcja komunikatu NEWM <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Kod operacji RETP <OprCd>RETP</OprCd> Etap operacji ACPT / DENY <OprStag>DENY</OprStag> Data zwrotu <NewDt>2012-05-21</NewDt> Wolumen zwrotu <RetQty>600</RetQty>

Status odrzucenia / żądania Pożyczkodawca 1 Pożyczkobiorca 4 5 6 5 -> Status odrzucenia żądania zwrotu pożyczki bezterminowej w części 6 -> Status żądania zwrotu pożyczki bezterminowej w części Komunikat loan.stt.001.01

Status odrzucenia / żądania Status odrzucenia żądania zwrotu pożyczki bezterminowej w części oraz status żądania Komunikat loan.stt.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Pożyczkobiorca Pożyczkodawca <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> <OprCd>RETP</OprCd> <OprCd>RETP</OprCd> <OprStag>NORD</OprStag> <OprStag>DENY</OprStag> <StsCd>CAND</StsCd> <StsCd>CAND</StsCd> <RsnCd>DENY</RsnCd> <NewDt>2012-05-21</NewDt> <NewDt>2012-05-21</NewDt> <RetQty>600</RetQty> <RetQty>600</RetQty>

Zapytanie o status pożyczki Pożyczkodawca 1 Pożyczkobiorca 1 -> Zapytanie o status pożyczki Komunikat loan.tec.001.01 (STAT)

Zapytanie o status pożyczki Komunikat loan.tec.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Funkcja komunikatu NEWM <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Kod operacji STAT <OprCd>STAT</OprCd> Etap operacji NORD <OprStag>NORD</OprStag>

Status zapytania Pożyczkodawca Pożyczkobiorca 2 -> Status zapytania 1 Pożyczkobiorca 2 2 -> Status zapytania Komunikat loan.stt.001.01

Status zapytania Status zapytania Komunikat loan.stt.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Funkcja komunikatu NEWM <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Kod operacji STAT <OprCd>STAT</OprCd> Etap operacji NORD <OprStag>NORD</OprStag> Kod statusu żądania PEND / PENE <StsCd>PEND</StsCd>

Status pożyczki Pożyczkodawca Pożyczkobiorca 3 -> Status pożyczki 1 Pożyczkobiorca 2 3 3 -> Status pożyczki Komunikat loan.stl.001.01

Status pożyczki Komunikat loan.stl.001.01 - > Zawartość merytoryczna komunikatu Pożyczkobiorca Funkcja komunikatu NEWM <FuncOfMsg>NEWM</FuncOfMsg> Rodzaj zestawienia ONER / ALLR <RptTp>ONER</RptTp> Data i czas zawarcia umowy <MtchDtTm>2012-05-15T13:11:00</MtchDtTm> Data otwarcia <LnOpngDt>2012-05-16</LnOpngDt> Data zwrotu <LnClsgDt>2012-05-25</LnClsgDt> Maksymalna data zwrotu <LnMaxClsgDt>2013-05-14</LnMaxClsgDt> Typ pożyczki FIXD / OPEN <LnTp>FIXD</LnTp> Strona umowy pożyczki BRWR / LEND <LnMmbType>BRWR</LnMmbType> ISIN <ISIN>PL1234567890</ISIN> Wolumen pożyczki <LnQty>1000</LnQtyLnQty> Wartość wymaganego zabezpieczenia umownego <LnClctdColl>95000</LnClctdColl> Wartość przekazanego zabezpieczenia umownego <LnTrnsfdColl>96000</LnTrnsfdColl> MTM <Bal>1000</Bal> <CdtDbtInd>Cdt</ CdtDbtInd> Stawka wynagrodzenia <FeeRate>14.99</FeeRate> Kod statusu pożyczki <StsCd>OPEN</StsCd>

Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych Dziękujemy za uwagę leszek.kolakowski@kdpw.pl michal.krystkiewicz@kdpw.pl malgorzata.chacinska@kdpw.pl Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych ul. Książęca 4, 00-498 Warszawa www.kdpw.pl