Co po antybelce?.

Prezentacja na temat: "Co po antybelce?."— Zapis prezentacji:

1 Co po antybelce?

2 Rynek ubezpieczeń na życie 2006-2010
Składka przypisana brutto w I półroczach w mld zł Źródło: KNF Raport o stanie sektora ubezpieczeń

3 Rynek ubezpieczeń na życie 2006-2010
Struktura składki przypisanej brutto w I półroczach w mld zł Źródło: KNF Raport o stanie sektora ubezpieczeń

4 Rynek ubezpieczeń na życie 2006-2010
Udział % w rynku 5 największych ubezpieczycieli życiowych wg. składki przypisanej Źródło: KNF Raport o stanie sektora ubezpieczeń

5 Rynek ubezpieczeń na życie 2006-2010
5 największych ubezpieczycieli życiowych wg. składki przypisanej w i 2010 roku Źródło: KNF Raport o stanie sektora ubezpieczeń

6 nową ofertę produktową!
Co dalej w i po 2011 roku? TUnŻ muszą stworzyć nową ofertę produktową!

7 Efektywny produkt emerytalny
Rząd polski zmniejszy składkę na II filar i od 1 kwietnia chce wprowadzić ulgę podatkową na dobrowolne oszczędzanie na emeryturę. Czy Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie mogą zaoferować produkt emerytalny, który byłby: Konkretny Prosty i bezpieczny Elastyczny Masowy Efektywny finansowo zarówno dla klientów jak i dla TUnŻ

8 Efektywny produkt emerytalny
Konkretny plan na dodatkową emeryturę Podzielmy życie polisy na okres oszczędzania i wypłaty świadczenia Pozwalajmy na wpłaty regularne i dodatkowe Oszczędzajmy pieniądze w 2-3 własnych funduszach (UFK) o różnych strategiach inwestycyjnych ( bezpieczny, zrównoważony, agresywny ) Proponujemy prawdziwą symulację emerytury dla konkretnego klienta: względem jego wieku, skłonności do ryzyka, sytuacji rodzinnej

9 Efektywny produkt emerytalny
Prosty i Bezpieczny Ubezpieczamy tylko zgon Gwarantujemy zmniejszenie ryzyka inwestycji wraz ze zbliżaniem się okresu wypłaty świadczeń Umożliwiamy wybór jasnej strategii oszczędzania – które dla wybranego dla polisy okresu oszczędzania określi podział na fundusze w kolejnych latach oraz transfery pomiędzy funduszami realizujące zasadę aktywnego inwestowania na początku oszczędzania z przesunięciem oszczędności do bezpiecznych funduszy na końcu oszczędzania Nie dajemy możliwości wyboru i zmiana alokacji na fundusze ani transferów Dajemy dodatkowe zabezpieczenie - opcja gwarancji wypłat

10 Efektywny produkt emerytalny
Wielkość kapitału w zależności od okresu oszczędzania Wysokość emerytury w zależności od okresu oszczędzania

11 Efektywny produkt emerytalny
Elastyczne podejście do sytuacji i możliwości klienta Pozwalamy zmieniać wysokość składki regularnej Pozwalamy dokonywać wpłat dodatkowych Pozwalamy dokonywać wykupów częściowych Pozwalamy korzystać z okresów bezskładkowych Pozwalamy zmieniać sposoby opłacania składek Direct Debit, Stałe zlecenia, karty kredytowe..

12 Efektywny produkt emerytalny
Masowy i efektywny finansowo produkt Planowana ulga da impuls sprzedażowy - 40% Polaków chce z tego skorzystać ale .. trzeba do nich dotrzeć z jasną i konkretną wizją dodatkowej emerytury. Dajemy narzędzia symulacji produktu i procesowania sprzedaży poprzez Internet w wersji agencyjnej Dla klienta dostępny będzie portal internetowy ze wszystkimi informacjami o polisie i zdarzeniach na niej. Możliwe będzie też wykonywanie operacji i wprowadzania wniosków o zmiany do polisy (zmiana wysokości składek, częstotliwości, wykupy częściowe, realizacja płatności internetowo). Dajemy system który wszystkie procesy obsługi zautomatyzuje

13 Antybelka z Funduszem Produkty antypodatkowe
z punktu widzenia ubezpieczonego - bezpieczne ale mały zysk z punktu widzenia TUnŻ - krótkoterminowe i z minimalną marżą Produkty inwestycyjne jednorazowe z punktu widzenia ubezpieczonego - możliwe duże zyski ale ryzykowne z punktu widzenia TUnŻ - zbyt płynne, spora marża Czy połączenie antybelki i jednorazówki inwestycyjnej pozwoli w ramach jednej polisy zatrzymać inwestora/ubezpieczonego i da możliwość inwestowania w różnych cyklach koniunktury w jednostki TFI lub uruchamiać opcje dożycia? Czy to wszystko byłoby możliwe przez internet?

14 Antybelka z funduszem Rysunek życie polisy i różne inwestycje Tfi i opcje dożycia…

15 Produkty Strukturyzowane
Efektywna sprzedaż produktów strukturyzowanych wymaga Dobrych pomysłów na cel inwestycyjny opcji Specjalistów do realizacji inwestycji Narzędzi sprzedażowych i obsługowych (portal internetowy) które: pomogą w prezentacji produktu i jego konstrukcji zaoferują subskrypcję wybranym klientom TUnŻ i pośrednikom finansowym zrealizują wnioskowanie do subskrypcji struktury obsłużą finansowo subskrypcję, jej zamknięcie i zawiązanie grupy pozwolą śledzić informacje o statusie inwestycji strukturyzowanej każdemu klientowi.

16 Produkty Grupowe By zaistnieć na rynku klasycznych ubezpieczeń grupowych trzeba budować struktury lokalne. Co jeszcze można zrobić w w starciu z PZU Życie. .. Produkty pakietowe profilowane – ubezpieczenia szkolne, specyficzne dla grup społecznych, grupy przedsiębiorców. Zmiana księgowej/kadrowej „Zośki” na administratora grupy – dowolna opłacana przez TUnŻ osoba zapewniająca zebranie i opłacenie składki Różnorodne metody opłacania składki i automatyczna rekompensaty składki ze świadczeniami proste interfejsy internetowe dla administratora grupy Wstępowanie osób do grupy Występowanie osób z grupy Wprowadzanie świadczeń zerojedynkowych Zmiany danych personalnych członków grupy Rozliczenia grupy

17 Utracona możliwość szybkiej reakcji
Organizacja Obrastanie procedurami Nadzór centrali Nieefektywne struktury Strach przed ryzykiem Technologia Przestarzałe technologie Niemodyfikowalne Systemy Brak środków na rozwój Strategia Co chcemy robić? Jak chcemy robić? kogo chcemy zadowolić? Relacje z klientami Relacje z pośrednikami

18 Technologia SOUL Kompleksowy Elastyczny Wydajny Nowoczesny
Administracja Indywidualne Grupowe Fundusze Agenci Aktuariat Świadczenia Finanse Raporty,BI Elastyczny Wydajny Nowoczesny

19 Średni czas uruchomienia produktu od pomysłu - 2,5 miesiąca !
Organizacja pracy Doświadczenie (ponad 15 lat ) Gotowe wzorce Umiejętności informatyczne, ubezpieczeniowe, organizacyjne Wydajna organizacja pracy Uruchamiane produkty Średni czas uruchomienia produktu od pomysłu - 2,5 miesiąca !

20 Outsourcing pełna obsługa nowej linii produktowej w outsourcingu
zamiast uruchamiać nowy system… pełna obsługa nowej linii produktowej w outsourcingu

21 Zapraszamy do rozmowy Scott Tiger S.A. Ul.Kolektorska 15
Warszawa Jacek Nowak tel Adam Pustoła tel