BVT S.A. Prezentacja Spółki Debiut na rynku Catalyst Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie

Profil działalności Zakup oraz windykacja pakietów wierzytelności masowych i indywidualnych, Windykacja na zlecenie, Obrót wierzytelnościami, Obsługiwane pakiety wierzytelności masowych cechują się dużą dywersyfikacją dłużników, Zlokalizowanie dłużników obejmuje swoim zasięgiem teren całego kraju, Spółka specjalizuje się w obsłudze wierzytelności związanych z przedsiębiorstwami z branży transportu kolejowego, miejskiego transportu publicznego oraz telekomunikacyjnego, BVT S.A. posiada również w portfelu wierzytelności z sektora bankowego.

Historia Spółki 2013 rok Podpisanie umowy Spółki Podpisanie umowy inwestycyjnej. Celem był zakup pakietu wierzytelności PKP Przewozy Regionalne Przeniesienie siedziby do Tarnowa i powołanie nowego Zarządu Rejestracja Sp. z o.o. i zakup pakietu wierzytelności o łącznej wartości nominalnej 13 mln zł 2014 rok Podpisanie umowy współpracy z firmą zewnętrzną - obsługa procesu windykacji Przekształcenie w spółkę akcyjną 2015 rok Debiut na rynku NewConnect Nabycie pierwszego pakietu wierzytelności w nowej branży - usługi telekomunikacyjne 2016 rok Pierwsza emisja obligacji Połączenie ze spółką Windykacja PL Sp. z o.o. Nabycie wierzytelności z sektora bankowego

Branża/Rynek Największe podmioty na rynku prowadzą działalność o zasięgu ogólnokrajowym, Całkowite zadłużenie Polaków na koniec 2016 r. wynosiło blisko 54 mld zł, Wartość zadłużenia Polaków wzrosła w ciągu 2016 r. o 26%, W Polsce udaje się odzyskać średnio ok. 55% windykowanych wierzytelności, Przewaga konkurencyjna BVT wynika z faktu, iż Spółka zainteresowana jest zakupem i windykacją także średnich pakietów wierzytelności. Są one za duże dla małych przedsiębiorstw i za małe dla dużych, które skupiają się głównie na bankowych pakietach masowych o wielkich wartościach. Jest to tym samym pewnego rodzaju nisza na rynku wierzytelności, o bardzo dużych perspektywach rozwoju. Spółka posiada w swoim portfelu wierzytelności różnorodne, tzn. sprawy biznesowe oraz sprawy sądowe.

Schemat procesu obsługi wierzytelności Schemat obsługi wierzytelności podzielić można na etapy cząstkowe: 1. Przejęcie wierzytelności od wierzyciela pierwotnego (najczęściej dłużnicy wpisani są do KRD). 2. Obsługa wierzytelności przez call center, korespondencja, wpisywanie wierzytelności do baz dłużników. 3. Opracowywanie informacji o dłużniku, typowanie spraw do egzekucji komorniczej oraz skierowanie wniosku o wszczęcie egzekucji do komornika. 4. Współpraca z wyspecjalizowanym podmiotem w zakresie obsługi procesu egzekucji komorniczych.

Schemat procesu obsługi wierzytelności cd. 5. Sprawy są kierowane do komorników znajdujących się najbliżej miejsca zamieszkania dłużnika, co wpływa pozytywnie na skuteczność egzekucji komorniczej. 6. Na każdym etapie obsługi danej wierzytelności odpowiedzialny jest za nią konkretny pracownik, który ją nadzoruje. 7. Spółka współpracuje na wszystkich etapach obsługi wierzytelności z własnymi prawnikami oraz kancelariami prawnymi. 8. Do obsługi wszystkich pakietów wierzytelności stosowana jest podobna procedura, ponieważ mają one bardzo zbliżoną charakterystykę. 9. Połączenie ze Spółką WindykcjaPL Sp. z o.o. pozwoliło na obniżenie kosztów obsługi wierzytelności dzięki wykorzystaniu własnych zasobów.

Pakiety wierzytelności Spółka posiada obecnie 53 pakiety wierzytelności pochodzące z 3 branż Sektor Wartość nominalna Transport 122 098 734,64 zł Telekomunikacja 20 828 002,86 zł Bankowość 13 040 156,70 zł Stan na dzień 25.09.2017 r.

Cele emisyjne Pozyskane środki z emisji obligacji serii C (3 mln zł) oraz serii D (2 mln zł) zostały przeznaczone na: Zakup kolejnych pakietów wierzytelności, W niewielkim zakresie pozyskany kapitał został wykorzystany również na bieżącą obsługę nabytych już przez Spółkę pakietów wierzytelności.

Strategia rozwoju Kontynuacja zakupu wierzytelności masowych od operatorów usług komunikacyjnych (opłaty dodatkowe za brak biletów) oraz telekomunikacyjnych, Budowanie pozycji rynkowej w branży wierzytelności bankowych, Pozyskiwanie w ramach restrukturyzacji wierzytelności zabezpieczonych hipotecznie, Wzrost skali działalności poprzez wykorzystanie potencjału wynikającego z połączenia ze spółką WindykacjaPL Sp. z o.o.

Władze Spółki Zarząd: Katarzyna Szuba - Prezes Zarządu Spółki Jan Leszkiewicz - V-ce Prezes Zarządu Spółki Rada Nadzorcza: Leszek Wróblewski Zbigniew Wrzos Piotr Wróblewski Grzegorz Zaremba Artur Bielaszka

Struktura organizacyjna Zarząd Dział administracyjny Dział ds. obsługi przedsądowej Dział ds. postępowań sądowych Dział ds. postępowań egzekucyjnych Dział controlingu i analiz Dział obsługi wierzytelności hipotecznych

Wyniki finansowe

Polityka Dywidendowa Coroczne dzielenie się wypracowanym zyskiem z Akcjonariuszami W 2016 r. Spółka przeznaczyła na wypłatę dywidendy 996 tys. zł (0,09 zł na akcję) W 2015 r. łączna kwota przeznaczona na wypłatę dywidendy wyniosła 532 tys. zł (2,66 zł na akcję; przed splitem akcji 1:50)

Struktura akcjonariatu * Pan Leszek Wróblewski posiada 2194117 akcji Spółki stanowiących 19,81% udziału w kapitale zakładowym oraz 2194117 głosów stanowiących 14,95% udziału w ogólnej liczbie głosów ** Kaja Sp. z o.o. posiada 2738893 akcji Spółki stanowiących 24,73% udziału w kapitale zakładowym oraz 4578893 głosów stanowiących 31,21% udziału w ogólnej liczbie głosów

Relacje Inwestorskie - ir@bvtsa.com.pl Kontakt BVT Spółka Akcyjna ul. Słoneczna 28-30 33-100 Tarnów +48 (14) 657 50 71 sekretariat@bvtsa.com.pl Relacje Inwestorskie - ir@bvtsa.com.pl www.bvtsa.com.pl