Strategia Inwestowania Zbigniewa Jastrzębskiego

Prezentacja na temat: "Strategia Inwestowania Zbigniewa Jastrzębskiego"— Zapis prezentacji:

1 Strategia Inwestowania Zbigniewa Jastrzębskiego
Nie trzeba robić niesamowitych rzeczy, aby mieć niesamowite dochody. *wyłącznie do użytku wewnętrznego

2 Najwyżej cenioną przez nas wartością jest dobro klienta.
Grupa CMF powstała w oparciu o bardzo doświadczoną kadrę. Podstawowy szkielet właścicieli, kadry dyrektorskiej i kierowniczej nabierał doświadczenia w firmach AIG, Credit Suisse, Amplico Life, Winterthur od 1993 roku. Pierwsza z należących do konsorcjum CMF firma – CKFS Sp. z o.o powstała w 1999 roku a ostatnia GLS Sp. z o.o. w 2004 roku. Współpracujemy z firmami finansowymi, ubezpieczeniowymi i bankami. Najwyżej cenioną przez nas wartością jest dobro klienta. 2

3 Doradztwo finansowe. Obsługa klienta indywidualnego
OC (czy nie płacisz za drogo?), AC (czy płacisz najkorzystniej?), ubezpieczenie domu, mieszkania, plan emerytalny (II i III filar – doradztwo), kredyty gotówkowe, kredyty hipoteczne, kredyty samochodowe, ubezpieczenia zdrowotne (doradztwo), ubezpieczenia rolne (obowiązkowe), fundusze inwestycyjne (doradztwo), pomoc poszkodowanym w wypadkach. Kompleksowa obsługa firm kredyty inwestycyjne, kredyty ratalne, kredyty gospodarcze, ubezpieczenia majątkowe, ubezpieczenia komunikacyjne, ubezpieczenia floty, ubezpieczenia grupowe, ubezpieczenia finansowe, ubezpieczenia zdrowotne, ubezpieczenia zamiast wadium, ubezpieczenia umów, poręczenie ubezpieczenia, leasing, pomoc poszkodowanym w wypadkach. 3

4 Nasi partnerzy w funduszach inwestycyjnych
AXA to jedna z największych grup ubezpieczeniowych na świecie. Zajmuje się wszystkimi rodzajami ubezpieczeń oraz zarządzaniem aktywami. Pod jedną globalną marką AXA skupiono dziesiątki towarzystw i spółek. Wieloletnie doświadczenie i stała obecność na międzynarodowych rynkach sprawiły, że ponad 80 milionów Klientów zaufało AXA. 4

5 Nasi partnerzy w funduszach inwestycyjnych
AXA TO: 80 milionów Klientów w 56 krajach 981 mld euro aktywów powierzonych w zarządzanie 91 mld euro skonsolidowanego przychodu 4 mld euro wyniku technicznego pracowników i doradców na całym świecie Klientów polskich spółek AXA naszych Koleżanek i Kolegów zaangażowanych w działalność społeczną 5

6 Nasi partnerzy w funduszach inwestycyjnych
Ubezpieczenia życiowe, produkty Emerytalne i inwestycyjne Ponad 40 mln Klientów na całym świecie Obecność na ponad 20 rynkach w Amerykach, Europie i Azji Około pracowników na całym 351 miliardów EUR dochodu wygenerowanego przez inwestycje (stan na 30 września 2008) 6

7 Obecność na rynkach międzynarodowych
Nasi partnerzy w funduszach inwestycyjnych Obecność na rynkach międzynarodowych 7

8 Sztuka inwestowania Fundusze inwestycyjne nie służą do spekulacji, okres na jaki podejmujemy decyzje inwestowania w fundusze akcji to od kilku tygodni do kilku miesięcy. Aby odnieść sukces w inwestowaniu na giełdzie poprzez fundusze inwestycyjne wystarczy podążać za trendem (trend is your friend). Jedną z gorszych rzeczy jaką może zrobić inwestor to „wpłacić i zapomnieć” - sztuka inwestowania wymaga obserwowania i reagowania na sytuację na giełdzie. Dobra strategia wymaga przeciętnie zaledwie 4-8 ruchów na giełdzie w ciągu roku. Najważniejszą rzeczą jest zabezpieczyć się przed spadkami. 50% straty kapitału wymaga 100% wzrostu aby odrobić brakujący kapitał. 8

9 W ciągu 3 ostatnich lat giełda przyniosła 19% strat
*Wskaźnik WIG od 01/01/2007 do 31/12/2009 My w tym czasie zarobiliśmy ponad 100%. Trudne? Wymaga specjalistycznej wiedzy? Czasu? Odpowiedniego oprogramowania? Nieprawda. Wystarczy stosować Strategię Aktywnego Inwestowania CMF. 9

10 Założenia średnich kroczących
Średnie kroczące są prostym modelem wygładzającym WIG i odzwierciedlającym trend na giełdzie. Średnia pod wykresem WIG (Wskaźnik Indeksu Giełdowego) oznacza trend rosnący na giełdzie – jesteśmy w akcjach Średnia nad wykresem WIG oznacza trend malejący na giełdzie – uciekamy z akcji (obligacje, rynek pieniężny) Średnie podążają za WIG'iem – oznacza to, że w trendzie malejącym wychodzimy z akcji wyżej, niż je kupiliśmy, w trendzie rosnącym kupujemy akcje niżej niż je sprzedamy Raz w tygodniu, w piątek po 16:30 (zamknięcie giełdy) sprawdzamy wykres średnich i ewentualnie podejmujemy odpowiednie działania. Wykresy są bezpłatnie dostępne na i wielu innych stronach internetowych. 10

11 Prezentacja wyników strategii inwestowania w oparciu o średnie kroczące w okresie 01/01/1995 – 31/12/2009 11

12 WIG, obligacje, średnie 02/01/1995 – 31/12/2009

13 1995 13

14 1996 14

15 1997 15

16 1998 16

17 1999 17

18 2000 18

19 2001 19

20 2002 20

21 2003 21

22 2004 22

23 2005 23

24 2006 24

25 2007 25

26 2008 26

27 2009 27

28 28

29 Oszczędzanie 300 zł miesięcznie przy różnych stopach oszczędzania
Czas Stopa zwrotu 5% 5 lat ,50 zł 10 lat ,00 zł 15 lat ,00 zł 20 lat ,50 zł 25 lat ,00 zł 30 lat ,00 zł Stopa zwrotu 10% ,50 zł ,50 zł ,00 zł ,00 zł ,50 zł ,00 zł Stopa zwrotu 15% ,50 zł ,50 zł ,50 zł ,00 zł ,00 zł ,00 zł Stopa zwrotu 20% ,00 zł ,50 zł ,00 zł ,00 zł ,50 zł ,00 zł Stopa zwrotu 25% ,00 zł ,00 zł ,00 zł ,50 zł ,50 zł ,00 zł Pasywny dochód w przypadku oszczędzania miesięcznie 300 zł Czas Stopa zwrotu 5% 5 lat 84,50 zł 10 lat 194,10 zł 15 lat 334,11 zł 20 lat 513,80 zł 25 lat 744,39 zł 30 lat ,33 zł Stopa zwrotu 10% ,50 zł ,12 zł ,17 zł ,42 zł ,09 zł ,22 zł Stopa zwrotu 15% ,16 zł ,06 zł ,91 zł ,65 zł ,23 zł ,30 zł Stopa zwrotu 20% ,79 zł ,48 zł ,50 zł ,27 zł ,44 zł ,19 zł Stopa zwrotu 25% ,74 zł ,07 zł ,20 zł ,47 zł ,43 zł ,01 zł

30

31 Co sądzisz o ludziach, którzy inwestują?
W którym miejscu jesteśmy dzisiaj? Kiedy zatem należy inwestować? 31