Pobieranie prezentacji. Proszę czekać

Pobieranie prezentacji. Proszę czekać

Automatyzacja płatności masowych

Podobne prezentacje


Prezentacja na temat: "Automatyzacja płatności masowych"— Zapis prezentacji:

1 Automatyzacja płatności masowych
Payment Factory Automatyzacja płatności masowych Payment Factory Solutions - jako czynnik optymalizujący zarządzanie płynnością finansową przedsiębiorstwa Innowacyjne rozwiązania, oczekiwania klientów – trendy a realia Bogdan Leśnik Łódź r.

2 O prezentacji Potrzeby klientów korporacyjnych
Zaspokojenie oczekiwań Korporacji Rozwiązania do automatyzacji Korzyści z zastosowanych rozwiązań Zrealizowane projekty WPROWADZENIE, przedstawienie B.Leśnik, od 3 lat pracuję w Andrze, gdzie zajmuję się współpracą z klientami. wykorzystując swoje prawie 20-letnie doświadczenie we współpracy z klientem korporacyjnym zajmuję się szeroko pojętą współpracą z klientami, którymi są banki, oraz korporacjami które są z kolei klientami tychże banków. Co chcę zaprezentować Tytuł prezentacji: Innowacyjne rozwiązania, oczekiwania klientów – trendy a realia, czyli to, jakie panują trendy w rozwoju systemów e-banking, a jakie są rzeczywiste realia i oczekiwania klienta korporacyjnego. Przedstawię w jaki sposób odpowiadamy na oczekiwania naszych klientów, opowiem o zrealizowanych projektach i tych w trakcie realizacji, Jakie rozwiązania wykorzystujemy Czego oczekujemy we współpracy z bankami, które są licznie reprezentowane na sali. Potrzeba Cel Korzyści

3 Współpraca z wieloma Bankami - realia
Centrala Korporacji MultiCash + własne systemy bankowe Banki ... Salda i Wyciągi Płatności / Polecenia Zapłaty MCFT EBICS Platforma MultiCash ERP Dedykowane Bankowe systemy Online / Offline W rzeczywistych warunkach korporacyjnych wygląda to tak, że bank Na początku był haos Możliwość importu plików (szczęśliwi użytkownicy z automatyki) – półautomatyka Element ludzki – możliwość pomyłki (nie ten plik)

4 Narzędzia do budowy rozwiązań korporacyjnych
Klasyczne Mobilne Automatyczne MultiCash Transfer MultiCash MultiCash Web Edition MultiCash Mobile UbiqCash Rodzina rozwiązań Omikron Classic, którą oferują banki - w mojej prezentacji skupię się na linii MultiCash Transfer Należy podkreślić, że należy rozumieć system jako szeroko pojęty WYDAJNY, a przy tym BEZPIECZNY KANAŁ komunikacyjny, którym możemy wysłać/odebrać praktycznie wszystko, np. pliki AVI Omikron Bank System 4

5 Wymagania korporacyjne
Jako treasurer polskiej firmy posiadającej oddziały w innych krajach, współpracującej z 17 bankami chciałbym otrzymywać raport pozycji finansowej najpóźniej do godziny 7:30 Jako księgowa w międzynarodowej korporacji chciałabym mieć dostęp do wyciągów na rachunkach prowadzonych w Polsce . Jako dyrektor finansowy odpowiedzialny za obszar Europy Środkowo- Wschodniej chciałbym mieć możliwość autoryzacji płatności wychodzących z podlegających mi oddziałów. 1. Jako treasurer polskiej firmy posiadającej oddziały w innych krajach, współpracującej z 17 bankami chciałbym otrzymywać raport pozycji finansowej najpóźniej do godziny 7:30 2. Jako księgowa w międzynarodowej korporacji chciałabym mieć dostęp do wyciągów na rachunkach prowadzonych w Polsce . 3. Jako dyrektor finansowy odpowiedzialny za obszar Europy Środkowo-Wschodniej chciałbym mieć możliwość autoryzacji płatności wychodzących z podlegających mi oddziałów. 4. Jako zarządzający w polskim oddziale francuskiej sieci supermarketów chciałbym mieć możliwość wysyłania płatności z rachunków prowadzonych w francuskim banku. User Stories czyli historyjki użytkownika wykorzystywane do określania wymagań projektu w metodologii z rodziny Agile User stories to sposób opisu wymagań projektowanej aplikacji. Opisujący krótko pojedynczą funkcjonalność lub zestaw funkcjonalności, który bez siebie nawzajem nie miałby sensu np. Zalety User Stories 1.Największą zaletą przynajmniej z mojego punktu widzenia jest fakt, że dzięki User Stories patrzymy na projektowaną aplikację z punktu widzenia przyszłego użytkownika. Co bardzo często chroni nas przed absurdalnymi błędami, a z całą pewności pozwala dostarczyć wygodny i funkcjonalny produkt. 2.Kolejną zaletą jest na pewno zwięzła forma dzięki której zebranie takich wymagań nie zabiera wiele czasu, ale mimo wszystko dają one bardzo dobry pogląd na wygląd przyszłego systemu. 3.Z punktu widzenia metodyki Scrum, user stories pozwalają na bezpośrednie wpisywanie ich z Zaległości Produktowe (Backlog). Jako zarządzający w polskim oddziale francuskiej sieci supermarketów chciałbym mieć możliwość wysyłania płatności z rachunków prowadzonych w francuskim banku.

6 Wymagania korporacyjne
Jako menedżer w instytucji ubezpieczeniowej chciałbym mieć możliwość przesłania 20 mln płatności do wielu banków (w tym zagranicznych) w ciągu jednego dnia roboczego. Jako odpowiedzialny za biling w przedsiębiorstwie energetycznym chciałbym mieć możliwość automatycznego rozsyłania poleceń zapłaty swoim klientom. Jako dyrektor IT odpowiedzialny za utrzymanie systemu SAP chciałbym otrzymywać wyciągi w jednym formacie, zamiast utrzymywać kilkanaście interfejsów. 1. Jako menedżer w instytucji ubezpieczeniowej chciałbym mieć możliwość przesłania 20 mln płatności do wielu banków (w tym zagranicznych) w ciągu jednego dnia roboczego. 2. Jako odpowiedzialny za biling w przedsiębiorstwie energetycznym chciałbym mieć możliwość automatycznego rozsyłania poleceń zapłaty swoim klientom. 3. Jako dyrektor IT odpowiedzialny za utrzymanie systemu SAP chciałbym otrzymywać wyciągi w jednym formacie, zamiast utrzymywać kilkanaście interfejsów. 4. Jako główna księgowa chciałabym mieć możliwość podglądu stanu rachunków i autoryzacji poleceń płatności w jednorodnym środowisku. Jako główna księgowa chciałabym mieć możliwość podglądu stanu rachunków i autoryzacji poleceń płatności w jednorodnym środowisku.

7 Współpraca z wieloma Bankami - oczekiwania
Korporacja PAYMENT FACTORY Banki MCFT Universal Bank Transfer MultiCash Transfer ERP EBICS Płatności / Polecenia Zapłaty Automatyczny Routing Web Services Komunikacja Salda / Wyciągi MCFT, EBICS, Inne ... CO PROPONUJEMY ZAMIAST HAOSU – zintegrowanie komunikacji z bankami w jedno środowisko Pozbawiona wad półautomatyki (pomyłki) Różne metody komunikacyjne z dedykowanymi systemami bankowymi, o których później. Brak jednolitego standardu komunikacji w Polsce (przykład wdrażania SEPA). Inne dedykowane Systemy bankowe Płatności Ad-hoc Interfejs Webowy

8 Fundamenty Payment Factory Solution
Autoryzacja Straight Through Processing Prezentacja PFS Komunikacja Centralizacja Konwersja STP = automatyzacja Skrócenie Financial Supply Chain

9 Payment Factory Solution
Straight Through Processing PFS Payment Factory Solution Straight Through Processing STP, "przetwarzanie bezpośrednie" oznacza całkowitą automatyzację procesu realizacji zlecenia płatniczego bądź - od momentu złożenia dyspozycji poprzez potwierdzenia, generowanie transferu, weryfikację sald rachunków (clearing) do rozliczenia transakcji (settlement).

10 Payment Factory - automatyzacja
ERP MultiCash Transfer Moduły komunikacyjne Firma Automatyczne przetwarzanie Bank PL Płatności Bank FR Polecenia płatnicze Wyciągi Bank DE Uzgodnienia Moduły konwertujące Warunkiem koniecznym funkcjonowania STP jest integracja procesów i systemów IT uczestniczących w transferach instytucji finansowych i innych podmiotów, np. klientów korporacyjnych. Do najpoważniejszych przeszkód dla integracji i wdrażania rozwiązań STP zaliczają się: niekompatybilność systemów cash management działających w back-offices różnych uczestników transferów, potrzeba pracy z wieloma formatami danych, niezgodność i różnorodność przepisów lokalnych w przypadku płatności transgranicznych. STP pozwala na redukcję kosztów i ryzyka popełnienia błędów lub narażenia się na skutki oszustw, nadużyć. Bank…

11 Payment Factory Solution
PFS Komunikacja Payment Factory Solution Komunikacja

12 Universal Bank Transfer
Komunikacja MultiCash Transfer Universal Bank Transfer MCFT EBICS Proxy DMZ Moduły komunikacyjne – MCFT, EBICS, a także jednobankowe moduły komunikacyjne. Komunikację z bankami nie udostępniającymi żadnej z tych metod zapewniamy w oparciu o narzędzie UBT INTERNET

13 Payment Factory od środka
Unikalność rozwiązania w kraju Zapewnia komunikację z największą liczbą banków w Polsce, Europie i nie tylko (w tym Chiny), także sieć SWIFT WYSYŁKA PŁATNOŚĆI: na razie wyłącznie przez MCFT/EBICS. Jesteśmy przygotowani na obsługę wysyłki płatności w zdobywającej ostatnio coraz większą popularność metodzie WebServices. Niestety na razie żaden z banków pomimo deklaracji udostępnienia takiej metody nie udostępnił nam środowiska testowego, o rzeczywistym nie wspominając :-)

14 Universal Bank Transfer

15 Payment Factory Solution
Autoryzacja PFS Payment Factory Solution Autoryzacja

16 Payment factory - autoryzacja
BANKI SMS MultiCash Transfer Payment Factory Podpis transportowy Podpis transportowy Podpis użytkownika Klucze przechowywane mogą być na nośniku wymiennym (pendrive), karcie procesorowej lub PKS, który umożliwia ponadto łatwą integrację z bankowością mobilną (brak możliwości podłączenia pendrive) Pliki wyciągów Pliki płatności Generowanie pliku płatności ERP System and Accounting System

17 Payment Factory – autoryzacja na urządzeniach mobilnych

18 Payment Factory Solution
PFS Payment Factory Solution Konwersja Konwersja

19 Payment Factory - UBIQCash
Konwersja (UBIQCash) Routing Autoryzacja Bal Płatności / Polecenia Zapłaty Format wewnętrzny: CSV lub XML Lokalne formaty Zlecenia Wysyłania Podział / Konwersja / Walidacja JPM-XML ZUC SEPA-XML Banki + Dostawcy Usług System ERP ZUR MT 940 Dla rozwiązań międzynarodowych w szczególności do płatności idealny jest UBIQCash Dla rozwiązań krajowych – ATEx, rozwiązanie ANDRY do wyciągów. Podział / Konwersja / Walidacja Pain.002 Zlecenia Pobierania Format wewnętrzny: CSV lub XML camt.05x Balances & Transactions / Payment Return Information

20 Payment Factory - kwalifikacja i unifikacja ATEx
Dla rozwiązań krajowych – ATEx, rozwiązanie ANDRY do wyciągów. Wyciągi MT-940 – różne odmiany standardu, zwłaszcza pole 86 i kody operacji.

21 Payment Factory Solution
PFS Centralizacja Payment Factory Solution Centralizacja

22 Payment Factory środowisko w centrali, praca z przeglądarką
(przykładowa konfiguracja) Polska PL Niemcy Aplikacje dodatkowe Płatności ad-hoc, raporty, itp.. HQ Treasury DE Formaty wewnętrzne ERP UBIQCash Konwersja plików płatności HRP Centralne środowisko PFS umożliwia pracę jednostek terenowych poprzez przeglądarkę internetową identycznie jak w przypadku bankowości internetowej, z tą wszakże istotną różnicą, że dane przechowywane są w środowisku korporacyjnym, a nie w banku. Co to daje, Dane o kontrahentach są dostępne w jednym miejscu, nie ma konieczności wielokrotnego wprowadzania kontrahentów w każdym z banków Wewnętrzne formaty Jednostki Centrali Korporacji Scentralizowana specyficzna 1 plik dla wszystkich łączą się ze środowiskiem PF dla danego kraju (banku) komunikacja Płatności za pomocą przeglądarki FR Francja MultiCash Transfer Komunikacja Hiszpania ES

23 Payment Factory Solution
Prezentacja PFS Payment Factory Solution Prezentacja

24 Andra Reporter – wspólne raporty dla wszystkich źródeł
Narzędzie to powstało na podstawie wymagań z historyjki nr 1: „Jako treasurer polskiej firmy współpracującej z 17 bankami chciałbym otrzymywać raport pozycji finansowej do godziny 7:30” Dane również są dostępne w systemie ERP, szybkość prezentacji, możliwość generowania raportów na potrzeby wymagań Zamawiającego. UPRAWNIENIA!!!

25 Andra Reporter – wspólne raporty dla wszystkich źródeł
Płynnność, Możliwość generowania dowolnych raportów np. z pozycji finansowej

26 Payment Factory – prezentacja na urządzeniach mobilnych
Niezależność od platformy – dzięki technologii pure HTML 26

27 Payment Factory – prezentacja na urządzeniach mobilnych
To app or not to app?

28 Payment Factory Solution
PFS Autoryzacja Prezentacja Konwersja Centralizacja Straight Through Processing Komunikacja Payment Factory Solution Podsumowanie BEZPIECZEŃSTWO: SOX WYDAJNOŚĆ: test 24h - 173,970,831 płatności 1h ,248,784 płatności 1 min ,813 płatności 1 sek ,013 płatności SUPER, ale zastanawiają się Państwo, kto takie rozwiązania oferuje, kto je dostarcza?

29 Payment Factory – Omikron i Andra już to mają
Korporacja Środowisko Electronic Banking Banki w ... (przykładowe lokalizacje) MultiCash Transfer Universal Bank Transfer PL Płatności / Polecenia Zapłaty Automatyczny Routing GB ERP DE Komunikacja MCFT, EBICS, Inne ... Salda / Wyciągi Rozwiązanie dostępne od ręki – „z pudełka” Międzynarodowy charakter rozwiązania No dobrze, ale czy ktoś już tego używa? HU Płatności Ad-hoc Interfejs Webowy

30 Payment Factory Solution
A czy ktoś już tego używa?

31 MultiCash Transfer – wybrane referencje
Nie wszystkie rozwiązania związane są z polskim rynkiem, natomiast szczególnie zależy mi na podkreśleniu implementacji w: Orlen, Ahold, Viessmann, Siemens, grupie Saint Gobain, T-Mobile, oraz znanej z kart flotowych DKV Na początek przedstawię rozwiązanie dla firmy, której logo nie znalazło się w tym zestawieniu, a jest nią… międzynarodowa korporacja AMWAY

32 MultiCash Transfer Payment Factory
Amway 1,2 miliarda USD dochodu (2011) Zatrudnia ponad pracowników Ponad niezależnych Przedsiębiorców Amway

33 Amway w Europie Obecny na 29 rynkach europejskich
1,2 miliarda USD dochodu (2011) Zatrudnia ponad pracowników Ponad niezależnych Przedsiębiorców Amway Europejska Centrala w Niemczech Centrum ousourcingowe Amway Business Centre w Krakowie Centrala w Niemczech (pamiętają Państwo – EBICS = standaryzacja) Centrum SSC w Krakowie, Obecny w 29 krajach europejskich Sklep Amway w Londynie Amway Plaza w Istanbule

34 Amway – punkt wyjściowy
Ponad 50 banków w 27 krajach Każdy z banków dostarcza swoje własne rozwiązanie e-banking Różnorodność systemów ERP i formatów plików płatności Lokalne Zespoły Finansowe Przeniesienie obsługi do nowego Shared Service Centre Różnorodność formatów i rozwiązań e-banking, które z osobna są SUPER, ale dla takiego klienta ta róznorodność jest nie do przyjęcia.

35 THE AMWAY EUROPE BUSINESS CASE
27 rynków, ponad 50 banków, oraz wiele rozwiązań systemów e-banking... Proszę spojrzeć na mapę zasięgu biznesu Amway, a także na loga banków, które dominują w poszczególnych rejonach. Nietrudno sobie wyobrazić ten chaos korporacyjny, te księgowe posiadające prawdziwą kolekcję urządzeń pozwalających zalogować się do poszczególnych banków (tokeny, karty procesorowe, pendrive’y) KORPORACYJNY KOSZMAR!!!

36 THE AMWAY EUROPE BUSINESS CASE
Cele: Zastąpienie lokalnych systemów e-banking centralnym rozwiązaniem Payment Factory zlokalizowanym w Shared Service Centre w Krakowie Uniwersalny interfejs dla wszystkich systemów ERP Unifikacja formatu plików płatności (XML) Standaryzacja przetwarzania płatności Pełny przegląd rachunków bankowych i użytkowników Rozwiązanie : Centralna instalacja Payment Factory zlokalizowana w Shared Service Centre w Krakowie, z funkcjonalnością konwertera formatów UBIQCash

37 Shared Service Centre w Krakowie
ERPs ERPs Shared Service Centre w Krakowie Systemy ERP BANKI MultiCash Transfer Payment Factory EBICS System - Administrator MCFT H2H inne Konfiguracja uprawnień Partnerów / Zarządzanie procesami płatności / Administracja użytkownikami Mechanizm routingu Konfiguracja uprawnień, Zarządzanie procesami płatności Podział obowiązków Działalność operacyjna - wspólna odpowiedzialność - Kraj 1 Kraj 2 Kraj 3 Kraj ... Konfiguracja uprawnień Partnerów, Zarządzanie procesami płatności, Administracja użytkownikami Podział obowiązków Partner/Kraj – Dział Finansowy Interfejs WWW (brak lokalnych rozwiązań e-banking) Partner 1 Partner 2 Partner 3 Partner...

38 THE AMWAY EUROPE BUSINESS CASE 2012
Ekspansja rozwiązania PFS rozpoczęła się od SSC w Krakowie, została podzielona na obszary i obejmuje swoim zasięgiem coraz to dalsze regiony.

39 Automatyzacja płatności korporacyjnych
Payment Factory Solutions Pytania

40 ANDRA Sp. z o.o. ul. Pryzmaty 6/8 Warszawa Bogdan Leśnik tel kom fax videocall


Pobierz ppt "Automatyzacja płatności masowych"

Podobne prezentacje


Reklamy Google