Pobieranie prezentacji. Proszę czekać

Pobieranie prezentacji. Proszę czekać

05.10.2011. Emerytury krótki zarys obecnej sytuacji Emerytury Przedsiębiorców Cele finansowe niezwiązane z emeryturą Plan seminarium.

Podobne prezentacje


Prezentacja na temat: "05.10.2011. Emerytury krótki zarys obecnej sytuacji Emerytury Przedsiębiorców Cele finansowe niezwiązane z emeryturą Plan seminarium."— Zapis prezentacji:

1

2 Emerytury krótki zarys obecnej sytuacji Emerytury Przedsiębiorców Cele finansowe niezwiązane z emeryturą Plan seminarium

3 Zmiany demograficzne dobra i zła wiadomość dłużej żyjemy mniej dzieci rodzi się w Polsce Emerytury – dziś i jutro

4 Zmiany demograficzne Struktura demograficzna w Polsce. Źródło: Opracowanie na podstawie danych GUS

5 Źródło: Eurostat, Najwyższy współczynnik w Europie 2,15Islandia 2,1Irlandia 2,0Francja 1,96Norwegia 1,91Szwecja 1,41Austria 1,39Polska 1,37Portugalia 1,35Rumunia 1,32Słowacja Najniższy współczynnik w Europie Współczynnik rozrodczości: Europa

6 Źródło: Zestawienie na podstawie informacji w mediach Rzeczywisty wiek przejścia na emeryturę

7 Źródło: GUS Przeciętne trwanie życia w Polsce

8 Przeciętne trwanie życia w Polsce 60-latkowie Źródło: GUS

9 Źródło: Gazeta Wyborcza i ŚFBM Statystyka: ludność Polski (dane w mln)

10 Emerytury zagrożone. Tyka emerytalna bomba. Dziennik, Media informują Nadciąga emerytalna katastrofa. W wyniku reformy wprowadzonej w 1999 roku połowa emerytów może otrzymywać świadczenia niższe od minimalnych. Przegląd, Na emerytury może zabraknąć ponad 300 mld zł. Gazeta Wyborcza

11 Media informują

12 Sytuacja na rynku 50% Polaków dostaje z ZUS emeryturę do 1.475,31 zł brutto. Źródło: ZUS, KRUS 1.273,22 zł brutto tyle wynosi najczęściej wypłacana emerytura z ZUS (pobiera ją ponad emerytów). 796,62 zł brutto tyle wynosi przeciętna emerytura z KRUS

13 ZUS Departament Statystyki Emerytury i renty osób prowadzących działalność gospodarczą w 2008 r. Podstawowe dane: Liczba emerytów i rencistów211,6 tys. osób Średni wiek emerytów71,6 lat Średni wiek osób pobierających renty z tytułu niezdolności do pracy 55,4 lat Średni staż emerytów i rencistów * 28,2 lat Przeciętna miesięczna wypłata emerytur i rent w 2008r. 997,86zł * bez stażu hipotetycznego Źródło: ZUS

14 Źródło: Wp.pl Przez 5 kolejnych lat deficyt FUS urośnie prawdopodobnie do co najmniej 350 mld zł, czyli będzie 1,5 razy większy niż obecny budżet Polski. Deficyt FUS

15 Emerytury - prognozy Umowa o pracę – miesięczna emerytura (50% kwota zastąpienia) Klient VIPKlient x30 śred. Zarobki miesięczne ,5 Przyszła emerytura3 553,75 18%

16 Emerytury Przedsiębiorców Dział. Gosp. – miesięczna emerytura (50% kwota zastąpienia) Klient VIPKlient Dział. Gosp. Zarobki miesięczne Przyszła emerytura900 4,5%

17 Podsumowanie

18 Bezpieczeństwo Gwarancja Zyski z inwestycji w fundusze (ryzyko) Sytuacja na rynku. Dwa wielkie dylematy Bezpieczeństwo moich pieniędzy – bank czy fundusz inwestycyjny? Pewne jak w banku - czy aby na pewno? Bezpieczeństwo i Zysk

19 Inwestowanie vs. Oszczędzanie OSZCZĘDZANIE to lokowanie środków, które zabezpiecza je przed utratą wartości spowodowaną inflacją. Rozsądnie oszczędzając CHRONIMY swoje środki, ale ich NIE POMNAŻAMY. INWESTOWANIE to lokowanie środków, które pozwala uzyskać stopę zwrotu większą niż stopa zwrotu pozbawiona ryzyka. Inwestowanie łączy się z RYZYKIEM.

20 OCZEKIWANA STOPA ZWROTU RYZYKO INWESTYCYJNE Pieniężny Gotówkowy Bezpieczna Alokacja minimalne niskie umiarkowane wysokiebardzo wysokie CZAS Zysk / ryzyko w funduszach inwestycyjnych Obligacje Trend Dłużny Stabilny Wzrost Zrównoważony Akcje Akcje Sektory Wzrostu Akcje Małych i Średnich Firm Akcje (inne) Total Trend

21 Różnica między akcją a funduszem inwestycyjnym Przykładowa struktura funduszu inwestycyjnego

22 A ~ B ~ Nakłady = 1000 x 12 x Wehikuł czasu WARTOŚĆ RACHUNKU LATA KD

23 Efekt uśredniania

24 WIG Bezpieczeństwo i Zysk

25 WIG 20 0 ? 2000 czy 2006 (LUTY 2000, WRZESIEŃ 2005)

26 ARKA AKCJI 0 ? 12, czy 2006 (LUTY 2000, WRZESIEŃ 2005)

27 ARKA AKCJI 0 ? 12,7327, czy 2006 (LUTY 2000, WRZESIEŃ 2005)

28 UNI KORONA 0 ? 65,52127, czy 2006 (LUTY 2000, WRZESIEŃ 2005)

29 LEGG MASON 2000 czy 2006 (LUTY 2000, WRZESIEŃ 2005) 0 ? 101,65195,88

30 Wszyscy najbardziej boją się spadków Gospodarka

31 Cena 1 jednostki uczestnictwa=X= 1000 PLN = 25 j.u. = 50 j.u. = 100 j.u. = 75 j.u. = 50 j.u. = 25 j.u. - Inwestor 1- Inwestor 2 = 75 j.u. Przyjrzyjmy się takiemu spadkowi… PODSUMOWANIE Inwestor 1: 7 x 1000 = 7000 PLN 7000 PLN = 300 j.u. śr. cena = 23,33 PLN PODSUMOWANIE Inwestor 2: 2 x 1000 = 2000 PLN 2000 PLN = 50 j.u. śr. cena = 40,00 PLN

32 Czy rok …….. był wyjątkowy?

33 Co na giełdzie? Ruch! Wykres wartości WIG w okresie od listopada 2007 do marca ,40%

34 Co na giełdzie? Ruch! Wykres wartości WIG w okresie od marca 2000 do października ,43%

35 Co na giełdzie? Ruch! Wykres wartości WIG w okresie od marca 1998 do października %

36 Co na giełdzie? Ruch! Wykres wartości WIG w okresie od marca 1994 do kwietnia ,74%

37 Jedyną stałą rzeczą na kuli ziemskiej jest ZMIANA Mądrość chińska Konfucjusz

38 Wykorzystaj tę mądrość: Efekt systematycznego, konsekwentnego zasilania swojego rachunku to mądre i efektywne wykorzystanie zmienności na rynku. Mądrość chińska

39 = rentowność 18 %! CZY TO MOŻLIWE? Bezpieczeństwo i Zysk Efekt uśredniania Zerowy przyrost wartości jednostki

40 Wpłata Wycena jednostki Liczba kupionych j. U. 150 zł12 zł12, zł14 zł10, zł10 zł15, zł8 zł18, zł8 zł18, zł10 zł15, zł14 zł10, zł10 zł15, zł8 zł18, zł12 zł12,50 Bezpieczeństwo i Zysk Efekt uśredniania Zerowy przyrost wartości jednostki

41 Zmiana ceny jednostki uczestnictwa: 0% Suma wpłaconych składek: 10 x 150 = zł Liczba kupionych jednostek: 147,68 j.u. Wartość posiadanego majątku: 147,68 x 12 zł = zł Zysk = – = 272 zł / 1500 zł = 18% Oprocentowanie ROR dla uzyskania analogicznego majątku: 18% Zerowy przyrost wartości jednostki Bezpieczeństwo i Zysk Kochamy bessę!

42 Przykłady z rynku: 10 lat 10 lat + dopłaty Kochamy bessę! Efekt uśredniania Bezpieczeństwo i Zysk

43 Zasada, którą kierują się setki tysięcy inwestorów na całym świecie przy prowadzeniu inwestycji: +5% -10% Zasada minus 10 plus 5 Jeśli moja inwestycja w FI Akcji spadnie o 10% - wycofuję się z kapitałem do bezpiecznego FI. Jeśli notowania w/w FI Akcji wzrosną o 5% to wracam z kapitałem z bezpiecznego FI do FI Akcji.

44 +5% -10% Niektórzy nazywają tą zasadę również windą, ponieważ inwestor zachowuje się jak winda. Ta zasada jest również określana jako teoria Darwina. Inwestorze, jeśli będziesz przestrzegał tylko tej jednej zasady możesz być spokojny o swoje inwestycje. Dane historyczne udowadniają, że zachowując się jak winda przy inwestycji minimalizujemy straty oraz maksymalizujemy z niej zyski. Zasada minus 10 plus 5

45 -10% +5% FUNDUSZ ROŚNIE inwestuję! FUNDUSZ SPADA Przechodzę do bezpiecznego FI i obserwuję sytuację

46 Wpłacaj systematycznie. Korzystaj z funduszy inwestycyjnych. Dopłacaj, gdy jest tanio. Bezpieczeństwo i Zysk

47 Wszystko musi dojrzewać Czas

48 Wykorzystaj dźwignię czasu! Zazwyczaj ludzie przeceniają to, co mogą zrobić w ciągu roku, a nie doceniają tego, co mogą osiągnąć w ciągu dziesięciu lat. Jim Rohn, The Power of Ambition Pozwól by procent składany i czas pomnażały twój majątek. Warto podjąć decyzję już dziś –każdy rok opóźnienia jest dla Ciebie bardzo kosztowny !

49 Pomoc Eksperta Czego mogę oczekiwać od mojego Doradcy? Rzetelnego przygotowania i wysokiego poziomu wiedzy (rynkowej i produktowej). Opracowania oferty na bazie indywidualnych potrzeb (w tym analizy profilu inwestorskiego). Dostępności (minimum raz na 12 m-cy). Dyspozycyjności (porada via telefon, etc.). Reprezentacji sprawdzonej i stabilnej firmy.

50 Spotkaj się z Martyną Wojciechowską

51


Pobierz ppt "05.10.2011. Emerytury krótki zarys obecnej sytuacji Emerytury Przedsiębiorców Cele finansowe niezwiązane z emeryturą Plan seminarium."

Podobne prezentacje


Reklamy Google