Fundusze inwestycyjne w ofercie firm ubezpieczeniowych

Prezentacja na temat: "Fundusze inwestycyjne w ofercie firm ubezpieczeniowych"— Zapis prezentacji:

1 Fundusze inwestycyjne w ofercie firm ubezpieczeniowych
GERONIMO Finanse-Treningi-Ubezpieczenia Marek Grzesiak

2 Oferta Firm Ubezpieczeniowych
GERLING Polska TU na Życie S.A SKANDIA Życie S.A. AEGON TU na Życie S.A. INNE CU NN ……….

3 Bezpieczeństwo inwestycji
WYPŁATA ŚWIADCZEŃ I EWENTUALNYCH ZOBOWIAZAŃ UBEZPIECZYCIELA GWARANTOWANA JEST PRZEZ UBEZPIECZENIOWY FUNDUSZ GWARANCYJNY BEZPIECZEŃSTWO POWIERZONYCH ŚRODKÓW KONTROLOWANE JEST PRZEZ KOMISJĘ NADZORU FINANSOWEGO DO ZAPEWNIENIA BEZPIECZEŃSTWA PRZYCZYNIA SIĘ TEŻ BANK DEPOZYTARIUSZ, KTÓRY ZAPEWNIA USŁUGĘ PRZECHOWYWANIA AKTYWÓW

4 Dostęp do informacji Dostęp do informacji ogólnodostępnych w prasie, telewizji, serwisach finansowych. Dostęp do informacji o bieżących aktywach poprzez serwisy internetowe firm ubezpieczeniowych. Możliwość wydawania dyspozycji zamiany funduszy poprzez internet.

5 Korzyści prawno-podatkowe
Towarzystwa Ubezpieczeniowe Wyłączenie z egzekucji sądowej Możliwość przekazania środków bez podatku od spadków i darowizn Świadczenie ubezpieczeniowe wolne jest od spadków i darowizn Gwarancja wpłaconego kapitału Wybór TFI przez profesjonalistów TFI NIE Lokata bankowa NIE TAK

6 Korzyści prawno-podatkowe
Towarzystwa Ubezpieczeniowe Zarządzanie portfelem na zlecenie Zamiana funduszy bez opłat manipulacyjnych Ograniczenie ryzyka inwestycyjnego przez indywidualny dobór portfela przez specjalistów Odroczony podatek Belki TFI NIE NIE* Lokata bankowa

7 Korzyści finansowe inwestowania poprzez „platformę ubezpieczeniową”
Niskie koszty wejścia – nawet 0% Alokacja na poziomie nawet 116% w pierwszym roku Duże rozłożenie geograficzne inwestycji

8 Dlaczego nie należy wiązać się z jednym TFI ?
Duża zmienność wyników w czasie Rozłożenie ryzyka - brak dywersyfikacji Ograniczona polityka inwestycyjna

9 Dlaczego nie kilka TFI ? Oszczędność czasu Przejrzystość inwestycji
Szybkość podejmowania decyzji Wygoda

10 Porównanie inwestycji GERLING-SKANDIA-AEGON
Inwestycja uwzględnia wszystkie koszty produktów i zysk 12% rocznie

11 Porównanie inwestycji GERLING-SKANDIA-AEGON
Inwestycja uwzględnia wszystkie koszty produktów i zysk 18% rocznie

12 Konkurs Pytanie kto dba o bezpieczeństwo inwestycji w fundusze oferowane przez TU z ramienia Państwa Komisja Nadzoru Ubezpieczeń Komisja Nadzoru Finansowego Narodowy Bank Polski Imię nazwisko; odpowiedź A-B-C

13 DZIĘKUJĘ ZA UWAGĘ Marek Grzesiak

14 Wyłączenie z egzekucji sądowej – ochrona kapitału
Środki zgromadzone na polisie nie podlegają egzekucji komorniczej. Zatem stanowią nienaruszalny majątek. WYJĄTKI: Alimenty – 3/4 wartości aktywów Rozwód – 3/4 wartości aktywów Prawomocny wyrok sądowy w sprawie karnej back

15 Zamiana funduszy w ramach TU i TFI
Założenie Kwota inwestycji pln Koszty wejścia do TFI – 3% Koszty wejścia do TU – 4% Zysk średnioroczny – 15% Uwzględniono podatek Belki od zysków back

16 Ile można zyskać na odroczonym podatku
back

17 Klient wpłacił na inwestycję 10000 pln
Klient wpłacił na inwestycję pln. Po jakimś czasie wartość aktywów wynosi pln. Klient umiera, majątek zapisuje osobie trzeciej – np. narzeczonej Wypłata TFI 30000 – 19% od zysków = 26200 Wypłata TU = 35000 Lub % = 31500 back

18 PRZYKŁADOWE ZYSKI Z INWESTYCJI
Back PRZYKŁADOWE ZYSKI Z INWESTYCJI 1 miesiąc 2 miesiące 3 miesiąc 6 miesięc 9 miesięc 2 lata 3 lata 5 lat 7 lat FORTIS AKCJI 18,25 18,68 25,67 38,18 67,58 147,78 141,05 ----- DWS TOP 25 10,86 13,93 23,34 41,79 78,34 183,5 163,81 CU AKCJI 9,52 10,13 16,43 32,45 50,70 121,3 132,94 ---- ARKA AKCJI 7,29 4,69 10,38 28,2 43,15 135,17 149,95 332,65 277,64 UNIK AKCJI 11,67 10,26 13,91 24,29 38,46 104,64 119,63 241,67 214,66 LEEG MASON AKCJI 9,78 10,20 14,64 28,20 49,83 134,40 259,20 186,40 ING AKCJI 8,56 8,65 11,12 22,63 40,14 106,65 110,13 238,74 188,15